“區塊鏈搖滾”：直布羅陀成為世界上第一個加密貨幣中心

在地中海南部海岸，坐落在岩石陡峭的石灰岩懸崖和野生橄欖樹叢生的陰影下， 直布羅陀 證券交易所 (GSX) 正在悄悄準備一項可能對前海軍駐軍產生全球影響的企業收購。

不到半英里外，在直布羅陀中港碼頭湛藍的海水旁邊，半島的監管機構正在審查一項提案，該提案將促使區塊鏈公司 Valereum 在新的一年購買該交易所——這意味著英國海外領土可能很快就會舉辦世界上第一個綜合交易所，傳統債券可以與比特幣和狗狗幣等主要加密貨幣一起交易。

對於一個只有 33,000 人的領土來說，這是一個大膽的舉措，金融部門 - 約佔直布羅陀 24 億英鎊經濟的三分之一 - 由一名監管機構監督 82名員工.如果一切按計劃進行，飛地可能成為全球加密貨幣中心；如果一小群監管者制定的控制措施失敗，它就有可能聲譽受損，並最終受到可能威脅其經濟的外交制裁。

儘管包括中國和英國在內的國家已經禁止或公開警告不要投資加密資產，但直布羅陀卻逆勢而行，承諾正式監管加密貨幣，以期確保該地區作為金融中心的地位。

就在直布羅陀努力擺脫全球避稅天堂的聲譽之際，政府起訴了一家 西班牙報紙 試圖恢復其全球地位。

直布羅陀數字、金融服務和公用事業部長阿爾伯特·伊索拉 (Albert Isola) 表示，雖然直布羅陀在 20 年前是避稅天堂，但該地區現在已經徹底改革了稅收和信息共享政策。他說，加密監管的引入具有類似的效果：根除不良行為者並為投資者提供保證。

Isola 說：“如果你想在加密貨幣領域做一些淘氣的事情，你就不會在直布羅陀，因為這些公司都獲得了許可和監管，而且它們在世界其他任何地方都沒有。”

迄今為止，直布羅陀的監管機構已經批准了 14 家加密貨幣和區塊鏈公司的許可計劃，這引起了 Sirius Minerals 前董事長 Richard Poulden 的注意，他選擇了直布羅陀作為 Valereum 的加密貨幣交易項目。他說，Valereum 正試圖利用價值大約 $3.5tn（2.6 萬英鎊）的加密貨幣行業——大致是在倫敦證券交易所上市的所有公司的總價值。

Poulden 是 Valereum 的董事長，該公司總部位於直布羅陀，專注於提供將英鎊和美元等主流常規貨幣與加密資產聯繫起來的技術。

徹底改革目前只有三名員工的交易所將是一項重大任務，並且需要改變直布羅陀的法規以管理加密貨幣在 GSX 上的交易方式。但 Poulden 說他的公司依靠技術而不是人來清除任何不良行為者。

他說，對加密貨幣進行反洗錢檢查“與對任何其他來源的貨幣進行檢查沒有太大區別。事實上，在某些情況下，因為你可以通過區塊鏈追溯並確切地看到這筆錢是從哪裡來的，這實際上比試圖找到銀行的一大筆資金來自哪裡要容易得多。”

其他國家將密切關注。 Reeds Solicitors 駐倫敦的複雜犯罪副主管尼爾·威廉姆斯 (Neil Williams) 說：“如果它取得成功，你肯定會認為其他司法管轄區也會效仿，因為它是一種價值不斷增加的商品。”

然而，專家警告說，如果直布羅陀的監管機構最終對加密公司給予合法批准，那麼直布羅陀可能會面臨美國等國家的製裁——即使是無意中—— 洗錢者， 喜歡加密資產匿名的黑市罪犯或盜賊。

此舉正值全球主要金融監管機構的擔憂之際，包括 英格蘭銀行，關於加密資產的快速發展以及對消費者和投資者保護、市場誠信、洗錢和恐怖組織融資的潛在後果。

“它可以促成或促進洗錢、逃避制裁、資助恐怖主義，因此每個人都對此保持警惕，”法務會計公司和諮詢公司法務風險聯盟的合夥人、前美國司法部官員查理斯蒂爾說。

“世界各地的監管機構，幾乎所有的監管機構，都以深深懷疑的態度對待它……因此，一個國家歡迎他們購買證券交易所有點超出了那種思維壓力。” .

在 Valereum 於 10 月宣布競購 GSX 的一個月前，美國證券交易委員會主席 Gary Gensler 宣布，作為一種資產類別，加密貨幣是“更像是狂野的西部......在某些應用程序中充斥著欺詐、詐騙和濫用”，這進一步引發了人們對犯罪資金滲入主流金融系統的可能性的擔憂。

鬆懈的反洗錢 (AML) 控制導致司法管轄區，例如 馬耳他 由於缺乏基本的金融保障，被世界洗錢和恐怖主義融資監管機構 (FATF) 列入灰名單。它可能會嚴重損害馬耳他的經濟，並且對可能試圖放鬆監管的其他國家和地區來說是一個嚴厲的警告。

與此同時，新加坡不得不掉頭批准獨立的加密貨幣交易所 Bitget。它 暫停交易所 本月早些時候因推廣一種數字貨幣而捲入一場備受矚目的品牌爭議，據稱使用了未經授權的 K-pop 樂隊 BTS 形象來最大化其利潤。

“如果這開始看起來像每個人都跑到直布羅陀以逃避真正的監管者，那對他們來說將不會順利，”斯蒂爾警告說。

如果反洗錢或製裁規則被違反或逃避，“他們可以做很多事情，並通過 FATF 在國際上發揮領導作用，讓直布羅陀的處境變得艱難。你會看到 FATF 可以實施各種措施，這將要求其成員限制與該國的業務，”他補充道。

但直布羅陀堅稱，它一直睜大眼睛歡迎加密貨幣公司，在 2018 年引入之前就該行業的監管諮詢了四年，幫助它獲得了“區塊鏈搖滾”的聲譽。 Isola 說，通過篩选和許可公司，他們淘汰了不良行為者。

“我不明白直布羅陀的風險怎麼會增加，你今天可以去任何其他歐洲國家並經營完全相同的業務而無需監督，無需許可，也無需監管。那麼我們如何通過規範它們來增加曝光率呢？這完全相反，”伊索拉說。

註冊每日商業今日電子郵件或在 Twitter 上關注 Guardian Business @BusinessDesk

他強調，該國監管機構在三年內僅批准了 14 家公司的申請，他聲稱這個數字說明了許可計劃的嚴格性。 “這算不上淘金熱，”他說。

“當談到基於區塊鏈的創新時，任何評論員的下意識反應——尤其是當它涉及像直布羅陀這樣的小司法管轄區時——是‘天啊，風險、警報和其他所有問題，’”Tom Keatinge 說， RUSI 金融犯罪和安全研究中心主任。投入最多時間和精力來了解區塊鏈帶來的機遇的是直布羅陀。”

直布羅陀金融服務委員會拒絕就 Valereum 交易發表評論。

來源