- Digital Currency Group 首席执行官 Barry Silbert 和加密货币交易所 Gemini 的联合创始人 Cameron Winklevoss 就客户资产展开公开争执。
- 问题是冻结在 DCG 子公司 Gensis 中的 $900 亿双子座客户资金。
- Winklevoss 和 Silbert 是比特币的早期支持者，多年来一直处于加密社区的中心。
Cameron Winklevoss 和 Barry Silbert 都是早期的信徒 比特币 他们通过投资发了大财，并在此过程中建立了大企业。为了 将近两年, 他们享有互惠互利的合作伙伴关系，使他们的客户赚了很多钱。
现在，比特币重量级人物处于 口水战 这说明了加密货币危机的深度，并强调了最终由卷入大规模不受监管市场的普通投资者承担的风险。目前，数亿美元的客户现金处于无法获得的边缘，因为这两位加密货币企业家正在为谁负责而争论不休。
Silbert 是 Digital Currency Group (DCG) 的创始人，DCG 是一家加密集团，包括 Grayscale Bitcoin Trust 和 交易平台 创世纪. Winklevoss 和他的兄弟 Tyler 共同创立了 Gemini，这是一个受欢迎的 与许多同行不同的是，加密货币交易所是 主题 纽约银行监管。
Winklevoss 和 Silbert 通过名为 Earn 的产品联系在一起，这是 Gemini 推出的一款近两年前的产品，用于推广 客户存款回报高达 8%。通过 Earn，Gemini 将客户资金借给 Genesis，用于存放在各种加密货币交易柜台和借款人中。
随着数字货币市场在 2020 年和 2021 年飙升，这些资本为 Genesis 带来了高额回报，并轻松向 Earn 用户支付收益，这在美联储基准利率几乎为零的时候非常有吸引力。 Celsius 和 Voyager Digital 等其他风险较高（现已倒闭）的加密平台提供的收益率高达 20%。
这是一项蓬勃发展的业务。 Genesis 拥有 260 名员工和强大的销售部门，Gemini 是其最大的贷款合作伙伴之一，向该公司发送了价值 $9 亿的客户加密货币。据一位直接了解此事的人士透露，Gemini 认为受纽约州和证券交易委员会监管的 Genesis 是加密借贷领域最可靠的名字。消息人士称，多元化是一项挑战，因为其他参与者的风险标准更为宽松。该消息人士要求匿名。
朋友变成敌人
2022 年，加密货币市场崩溃，Earn 模式分崩离析。
加密货币转向南方，借款人停止偿还债务，对冲基金和贷方倒闭，活动戛然而止。
闸门在 11 月开得更大，当时 FTX 陷入破产，加密货币交易所的客户无法获得数十亿美元的存款。 FTX 创始人 Sam Bankman-Fried 很快 因欺诈指控被捕, 被指控使用客户资金进行交易、贷款、风险投资及其 巴哈马奢华的生活方式。
随着整个行业的加密货币投资者试图撤回他们的资产，随之而来的是整个行业的紧缩。 FTX 崩溃五天后，Genesis 被迫冻结新的贷款和 暂停赎回.该公司在一条推文中表示，“FTX 造成了前所未有的市场动荡，导致异常提款请求超出了我们目前的流动性。”
传染是如此之快以至于双子座和创世纪 聘请专家 引导他们通过 潜在的创世纪破产.
自 11 月以来，Earn 上的所有提款都已暂停。 Gemini的34万零售客户愤怒了，有的已经联合起来 集体诉讼 反对创世纪和双子座。 Winklevoss 将责任推到 Silbert 的肩上，他公开了他为取回客户存放在 Genesis 的 $900 百万存款而进行的斗争。
在一个 信 Winklevoss 在 1 月 2 日对 Silbert 说，这些资金属于客户，包括一名学校教师、一名警察和“一位将儿子的教育资金借给你的单身母亲。”
Winklevoss 说 Gemini 已经尝试了六个星期以“真诚”的方式与 Silbert 进行接触，结果却遇到了“恶意拖延策略”。一位消息人士称，Gemini 的律师曾试图在感恩节假期期间与 Genesis 的团队合作，但发现他们的努力实际上遭到了拒绝。
另一位不愿透露姓名的人士告诉 CNBC，Genesis、DCG 和 Gemini 的债权人委员会的顾问在 Winklevoss 提到的六周内多次会面。
Gemini 债权人由 Kirkland & Ellis 和 Proskauer Rose 的律师以及 Houlihan Lokey 的财务顾问代表。
DCG 和 Genesis 的顾问包括律师事务所 Cleary Gottlieb Steen & Hamilton 和投资银行 Moelis and Company。
据该人士称，这三组律师和银行家最近一次会面是在周一。
星期二, Winklevoss 跟进了一个 打开信封 到 DCG 的董事会，要求它取代 Silbert。
Winklevoss 的主要抱怨之一是 Silbert 在加密对冲基金三箭资本 (3AC) 去年倒闭后向 Genesis 提供的一笔贷款。创世纪是 欠了超过$10亿 到 3AC 公司拖欠债务时。 Silbert 介入并向 Genesis 提供了 $11 亿美元的公司间贷款，有效地支持了他的贸易公司的风险敞口。
当时，Genesis 试图向 Gemini 保证，DCG 部门仍保持强大的偿付能力，并得到其母公司的支持。西尔伯特本周在给投资者的一封信中为这一决定辩护，他写道：“Genesis 拥有无与伦比的专业知识和世界上最好的机构客户群。”法庭文件显示，7 月 6 日，Genesis 向 Gemini 保证流动性不是问题，双方同意继续合作。
Gemini 声称 Genesis 提供了有关 Silbert 贷款的误导性信息。 Winklevoss 写道，这笔贷款不是为了加强 Genesis 的经营状况，而是一张“10 年期本票”，是一个“完全的噱头，没有改善 Genesis 的即时流动性状况或使其资产负债表具有偿付能力”。
Silbert 避免直接回应 Winklevoss 的最新指控，尽管该公司已经为他辩护。在周二的一条推文中，DCG 称这封信是“又一次绝望和非建设性的宣传噱头”，并补充说，“我们将保留所有法律补救措施，以回应这些恶意、虚假和诽谤性的攻击。”
该公司表示：“DCG 将继续与 Genesis 及其债权人进行富有成效的对话，以达成对各方都适用的解决方案。”
DCG 发言人告诉 CNBC，该公司否认 Winklevoss 的财务不当指控。
对于 41 岁的文克莱沃斯双胞胎来说，公开和高调的争吵并不是什么新鲜事。他们最出名的是他们在 Facebook 诞生中的作用，现在被称为 元, 由哈佛同学创立 马克·扎克伯格.他们起诉扎克伯格，最终在 2011 年达成和解 $65万赔付 现金和 Facebook 股票。
兄弟俩迅速转向加密货币， 到 2013 年 说他们控制了所有流通比特币的 1%。当比特币在 2021 年达到顶峰时，股权从当时的 $11 亿飙升至超过 $45 亿。
46 岁的西尔伯特大约在同一时间进入市场。他 卖 他之前的公司 SecondMarket 于 2015 年登陆纳斯达克，以及 那年开始DCG.但他在 2012 年首次投资比特币。
Silbert 和 Winklevoss 兄弟早在任何交易所或交易应用程序使购买数字货币变得简单之前就已经是比特币多头，并且远远领先于对该领域的机构兴趣。现在交易已经逆转，他们深陷斗争之中。
面对越来越大的债权人压力和迫在眉睫的破产威胁，Genesis 最近裁员 30% 第二轮裁员. Gemini 于 2022 年 6 月裁员 10%， 与另一轮 七周后裁员。
Winklevoss 说 Gemini 的数千名客户正在“寻找答案”。周二，Gemini 告诉 Earn 客户，它将终止与 Genesis 的客户贷款协议并终止该计划。
Gemini 和 Genesis 坚称他们是本着诚意进行谈判的。但严酷的现实是，随着去年加密货币泡沫的破灭，两家公司都无处可藏。他们的客户现在正争先恐后地恢复健康。
— CNBC 的凯特·鲁尼 (Kate Rooney) 为本报告做出了贡献。
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