美国传票对冲基金调查加密货币交易所 Binance

联邦检察官正在审查美国对冲基金与加密货币交易所 Binance 的交易，作为对世界领先的加密货币公司之一可能违反洗钱规则的长期调查的一部分。

据两位知情人士透露，在最近几个月发出的传票中，西雅图华盛顿西区的美国检察官办公室指示投资公司交出他们与币安的通信记录，他们每个人都查看了其中一份传票并在条件下发言匿名讨论机密问题。

法律专家说，传票之前没有被报道过，并不一定意味着当局可能会提出指控。检察官正在与 Binance 讨论可能的和解，他们正在权衡他们是否有足够的证据对该公司提起诉讼，路透社 报道 过去一个月。

币安首席战略官帕特里克希尔曼在接受采访时表示，该公司“每天都在与全球几乎所有监管机构进行对话”，但他拒绝就美国的任何调查情况置评。司法部发言人约书亚·斯图夫 (Joshua Stueve) 也拒绝置评。

联邦对币安的调查是在加密行业充满不确定性的时候展开的。 FTX 是一个受欢迎的交易平台，当局称其是一项长达数年的欺诈投资者计划，其崩溃引发了人们对数字资产买卖的随心所欲、基本上不受监管的在线市场的担忧。

加密公司的失败正变得越来越普遍和相互关联。 Celsius 是一个加密货币平台，于 7 月倒闭，它向 FTX 附属机构 Alameda Research 大量借贷，后者在五个月后破产。 Binance 的创始人兼首席执行官赵长鹏是 FTX 的早期支持者，他出售大部分公司数字代币的决定引发了客户恐慌，并挤兑了 FTX 无法满足的银行存款。

随着注意力转向全球最大的加密货币交易所 Binance，赵立坚对 FTX 的批评越来越多，并将自己标榜为更严格的行业监管的拥护者。 “监管机构理所当然地会更加严格地审查这个行业，这可能是一件好事，”赵在 11 月于印度尼西亚举行的一次会议上说。

然而，法律专家表示，币安长期以来一直令金融监管机构和执法机构感到沮丧。多年来，Binance 允许用户在平台上买卖加密货币而无需表明自己的身份，这使人们可以轻松地洗掉不义之财，前司法部检察官 John Ghose 说，他在离开加入 Binance 之前专门处理加密货币案件2021 年私营部门。

在担任检察官期间，Ghose 说：“币安没有负责任的交易所的声誉。”

Binance 的 Hillmann 承认，该公司在快速扩张的头几年在监管合规方面存在缺陷。但最近，他说，币安在合规计划上投入了大量资金，与执法部门密切合作，并开发了在其平台上抓捕犯罪分子的新技术。

“在过去的两年里，公司已经完全改变了姿态，”希尔曼说。他说：“既然我们拥有这些资源，我们很容易成为识别、冻结和取回被洗钱资金的最积极主动的一方之一”，并补充说他相信加密货币领域的犯罪活动总体事件正在减少。

FTX 前首席执行官山姆·班克曼-弗里德 (Sam Bankman-Fried) 周二在纽约联邦法院对欺诈指控表示不认罪。 Binance 的创始人兼首席执行官赵长鹏是 FTX 的早期支持者。 （埃德·琼斯/法新社/盖蒂图片社）

一个 报告 数据提供商 Chainalysis 去年的数据显示，加密货币犯罪在 2021 年创下历史新高，非法地址收到 $14 亿，高于 2017 年币安成立那年的 $46 亿。 Chainalysis 发现，在同一时期，随着加密技术的普及，非法交易的比例大幅下降。

根据他处理此类案件的经验，Ghose 表示他认为检察官正在审查 Binance 是否违反了《银行保密法》，该法要求金融机构核实其客户的身份并报告可能是洗钱迹象的可疑活动，逃税或其他罪行。

Ghose 说，最近的传票可能意味着检察官正在审查 Binance 与美国投资者的关系，他警告说他没有 Binance 调查的第一手资料。

“这些收费的依据是是否有美国客户，”他说。 “如果有美国客户，则需要支付避免洗钱要求的费用。”

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作为对日益增长的监管兴趣的回应，币安已开始在华盛顿发起魅力攻势。该公司今年秋天成立了一个全球顾问委员会，由来自蒙大拿州的前民主党参议员、奥巴马政府驻华大使马克斯·鲍卡斯担任主席；董事会还包括前奥巴马高级顾问戴维·普劳夫 (David Plouffe)。上个月，该公司加入了位于华盛顿的加密货币游说协会数字商会。

鲍卡斯和普劳夫没有回应置评请求。

与此同时，Zhao 拥有的位于加利福尼亚州帕洛阿尔托的交易平台 Binance.US 聘请了两家外部游说公司并成立了一个政治行动委员会，允许其从自己的队伍中筹集资金并将收益分配为竞选捐款，联邦记录显示。它还聘请了前联邦调查局特工 BJ Kang，他领导了对华尔街内幕交易的高调调查，担任其第一任调查负责人。

发言人 币安.US 表示公司目前没有向 PAC 捐款的计划。

投资于币安平台的 Belobaba Crypto Asset Fund 首席投资官 Carlos Gomez 表示，赵“正在努力做正确的事”，他会见政府领导人，倡导监管并提出救助其他面临困境的加密公司。 “他试图将自己定位为一个值得信赖的人。”

但有迹象表明，拥有 800 万推特粉丝的加密货币超级明星赵某正在失去一些客户的信任。根据加密分析公司 Nansen 的数据，在 12 月的一个 24 小时内，投资者从 Binance 提取的资金比存入的资金多 $30 亿美元，这是自 6 月以来该交易所单日净提取资金最多的一次。

“人们越来越害怕，”萨塞克斯大学的加密货币专家和金融学教授卡罗尔亚历山大说。

Zhao 表示币安有足够的储备来支持所有用户存款，他说这一事实得到了独立审计师的证实 审查 过去一个月。 “每个用户都可以从 Binance 提取他们的资产，公司将继续正常运作，”Binance 发言人在一封电子邮件中说。

然而，在发布评估九天后，总部位于巴黎的审计公司 Mazars 在一份声明中表示，“由于担心公众理解这些报告的方式”，它正在暂停与加密货币公司的合作。尽管币安有 提到的 审计师将其与 Mazars 的工作视为“第三方审计”，称其评估不构成具有法律约束力的保证或审计意见。

“就其对币安准备金的审查提供审计意见或保证将大大增加 Mazars 被起诉的风险，如果后来发现币安没有足够的资金来支付客户资产，”该机构的会计学教授 Vivian Fang 说。明尼苏达大学。

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美国检察官面临的一项挑战将是证明币安甚至受美国法律的约束。

赵在中国创立了币安，但后来他将公司搬到了日本，然后又搬到了马耳他。自 2020 年以来，他声称该公司没有单一的总部。 Binance Holding Ltd. 是一家空壳公司，经营多家 Binance 子公司，总部位于开曼群岛，但赵还与全球数十个业务部门有联系，包括英属维尔京群岛、新加坡、爱尔兰、列支敦士登和塞舌尔, 根据 给路透社。

加密货币衍生品让用户可以对狗狗币等投机性数字代币进行高杠杆押注。 （达多鲁维克/路透社）

行业专家将币安的成功部分归功于其对风险金融产品的营销，例如加密货币衍生品，这些产品让用户可以对狗狗币等投机性数字代币进行高杠杆押注。此类产品在美国通常是被禁止的，自 2019 年以来，币安已禁止美国人访问其可以买卖衍生品的主要离岸交易所。 （Zhao 拥有的美国交易所 Binance.US 为美国居民提供更有限的投资选择菜单，并表示其独立于主要的 Binance 交易所运营。）

币安的 网站 将美国列为其“受限管辖区”之一，还有古巴、克里米亚、伊朗、叙利亚和朝鲜。

一些美国人声称他们可以绕过 Binance 的限制。在 Reddit 讨论帖和 YouTube 视频中，加密货币交易员分享了如何从美国访问该网站的技巧。一位名为 Full Value Dan 的内容创作者发布了一个 教程 关于“我如何击败币安 KYC”（“了解你的客户”验证法的简写），其中包括在台湾设立空壳企业并从该国获得居留证件。

在视频中，Full Value Dan 表示，尽管他是美国公民，但他还是使用这些文件获得了在 Binance 上进行交易的批准。他没有回应置评请求。

Binance 高管 Hillmann 表示，该公司已经测试了这个和其他用于访问其交易平台的假设漏洞，发现它们不起作用。 “今天美国的任何用户都无法访问 币安网“没有欺诈，希尔曼说。

在接受华盛顿邮报采访时，美国几家专注于加密货币的大型对冲基金表示，他们要么不使用 Binance，要么只在更有限的 Binance.US 交易平台上拥有账户。一些人表示他们更喜欢 Coinbase，这是一家公开交易的加密货币交易所，向投资者提供季度财务报表。

管理着 $25 亿美元资产的纽约一家投资公司的首席执行官表示，他的公司通过其在美国境外拥有的公司实体在 Binance 离岸交易所进行交易。虽然 Binance 严格禁止美国公民进行交易，但“公司和公民是非常不同的，”这位不愿透露姓名的高管表示，因为他担心提高公司在监管机构的形象。

币安表示，它遵守所有美国法律，并协助执法机构进行调查。但记录显示，它尚未在财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册其主要离岸交易所 Binance.com，这是遵守《银行保密法》的基本要求。

Hillmann 说，由于 Binance.com 不在美国运营，该公司认为它不需要在财政部注册。 FinCEN 的发言人拒绝置评。

这种防御对其他人不起作用。去年，另一家离岸加密货币交易所 BitMEX 的三位联合创始人， 认罪 “故意”不验证其客户的身份。根据起诉书，BitMEX 吸引了数千名美国投资者，尽管自称是一家没有美国用户的塞舌尔交易所。

BitMEX 同意支付高达 $1 亿的费用来结清这些费用，联合创始人是 有序的 交$1000万每人。在提出指控后辞去首席执行官职务的亚瑟·海斯 (Arthur Hayes) 被判处六个月软禁和两年缓刑。

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