加密犯罪到底有多大？

欧盟正在就如何实施旨在遏制使用虚拟资产的狡猾行为的新规则进行后期谈判——但对与金融犯罪相关的加密支付份额的估计差异很大，从 0.15% 到高达 46% 的交易量不等。

加密世界中显然存在很多非法活动——其中一些活动，如诈骗或黑客攻击，对诚实的加密用户有害，而另一些似乎是一种规避规则的方式，这些规则首先是不公平的，比如政府强加的资本管制。

加密行业的人喜欢引用范围低端的数字，周五，币安的首席执行官 赵长鹏“CZ”赵 推特统计数据认为加密货币比法定货币更安全。

但试图掌握非法虚拟资产活动的确切规模并不容易。它通常依赖于识别看似可疑的加密地址并计算其交易量——但非法用户通常更喜欢躲在阴影中。

您获得的结果取决于您对在线的非法行为者有多少确定性。当将钱包地址标记为可疑时，您可能希望拥有构成绝对证据的确凿证据，或者乐于接受更具概率性和推测性的东西。

对于监管机构、法官和执法部门来说，了解这个问题对于确定是否需要甚至合法的新法律来强制加密用户表明身份至关重要。

然而，令人惊讶的是，对于加密货币犯罪的规模有多大，几乎没有达成共识。几乎可以肯定，以美元计算，它与现实生活中的版本相比相形见绌。根据联合国毒品和犯罪问题办公室的数据，通过传统金融洗钱的价值高达 $2 万亿，相当于全球所有加密市场总价值的总和。

但监管机构不仅担心总量，还担心它们在加密行业中所占的份额。他们注意到虚拟资产的流行速度有多快，并且正在考虑未来问题的严重程度，而不仅仅是今天。

在最近的一次演讲中，批评该行业类似于无法无天 狂野的西部，欧洲中央银行的法比奥·帕内塔 (Fabio Panetta) 引用了广泛的非法加密活动数据，范围从不到 1% 到所有虚拟交易的一半。

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数字变化的一个原因是，你是将药物购买视为加密支付的一部分，还是与整个市场进行比较。获得比特币的人（比特币） 只为了 ”持有人”并没有做错任何事——但这意味着更大比例的使用它来购买东西的人可能从事非法活动。

但除了你究竟在计算什么的问题之外，还有一个问题是你如何计算这些交易——这一切都取决于你如何确定谁是坏人。

行业人士和学者，如 CZ 或 Georgetown Law's 克里斯布鲁默，经常引用区块链专家的数据 链分析 – 该组织在 1 月份表示，涉及非法地址的交易仅占去年加密货币交易量的 0.15%。

但澳大利亚麦格理大学应用金融学副教授 Sean Foley 告诉 CoinDesk，这种方法导致大量犯罪下落不明。

Foley 自己的论文题为“性、毒品和比特币”，该论文经过同行评审并于 2019 年发表在《金融研究评论》上。论文得出的结论是，四分之一的比特币用户参与了非法活动，$760 亿涉及比特币的非法支付占该货币总交易的 46%。

这比市场上其他人的估计要高得多——但 Foley 在接受 CoinDesk 采访时为他的方法辩护。

Chainalysis“在他们的方法中不一定非常透明，”他说。 “他们并没有真正准确地记录他们是如何得出他们的数字的。”

“如果 Chainalysis 只看 罗斯·乌布利希被联邦调查局没收的钱包，但我通过时间观察他的所有行为。 ......我会找到更多，”他说，指的是 2015 年被判入狱的丝绸之路市场的创始人。

Foley 不仅查看已知可疑的地址，还查看每个用户的网络和行为，使用的统计技术也部署在医学和核安全等领域。

虽然，比如说，使用混音器保持匿名并不是证明不良行为的确凿证据，但他说，综合起来，不同的指标可以让你很好地了解某人是否在做坏事。

“如果你看起来很狡猾是因为你主要与狡猾的人打交道，而你看起来很狡猾是因为你使用了很多翻滚服务，并且当暗网市场被占领时有很多活动......这让我们有能力说对这些可能是非法行为者的信心要高得多，”他说。

其他人警告说，Foley 可能走得太远了，通过关联不公平地玷污了无辜的加密货币用户。

Chainalysis 的研究主管 Kim Grauer 告诉 CoinDesk：“你必须非常小心地处理犯罪数据和你在钱包之间建立的关联。” Chainalysis 表示，非法钱包在 2021 年收到了 $140 亿美元，这一数字远低于 Foley 的数字。

“很多时候，人们只会看到钱在犯罪钱包和另一个钱包之间进行交易，他们会说，‘嘿，它们一定是相连的，’”她说——举了一个例子，比如当一个服务管理数百万个不同的地址时.

区块链的“古怪”性质意味着“如果你不是具有区块链经验的犯罪调查员，我会对某些权威协会持怀疑态度，”她说。

Chainalysis 自己的数据与 Foley 的数据不同，“不是外推的，不是统计确定的，”她说。 “这是从世界上最强大的加密货币数据集数据集中确定为非法交易的实际数量。”

她承认，Chainalysis 的数字仍然不是包罗万象的。它不包括现实生活中的犯罪活动，如街头毒品交易，然后通过比特币进行洗钱，也不包括灰色地带，如清洗交易——旨在推高市场价格的虚假销售，这在美国似乎越来越普遍。 不可替代代币市场.

骗局通常只能在揭开真相后才能识别出来，这意味着给定年份的数据可能会滞后，需要更新。但是，她说，基于“成百上千”调查人员侦查暗网论坛寻找犯罪的方法“绝对、绝对公平”。

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另一个问题是数据在如此快速变化的市场中老化的速度有多快。 Foley 使用的数据可以追溯到 2017 年——上辈子以前，在加密货币世界中——但是，如果有的话，他认为这个问题从那时起只会增加。

他承认，随着时间的推移，非法比特币交易量可能有所下降——但这只是因为不法分子转向了不那么招摇的替代品，比如 ZCash、门罗币和达世币。

“自从我们的论文发表以来，已经开发了很多隐私技术，”他说，他认为总体而言，对加密货币的犯罪使用“并没有减少”。

“仍然有大量暗网产品的在线市场，所以我不认为它已经消失了，”他说 – 并且还提到了工业规模勒索软件的兴起，例如 Colonial Pipeline 的 $5 百万 2021 黑客攻击。

真正需要说服的人当然是金融行动特别工作组，该国际机构负责为传统金融和加密行业制定洗钱规范——包括有争议的 旅行规则 欧盟现在正在努力实施。

在 2021 年 7 月发布的一份报告中，FATF 注意到 显着变化 随着时间的推移以及不同分析师（如 Chainalysis、Elliptic 和 Merkle Science）对非法加密交易的估计——格劳尔说，这可能是因为他们关注的是不同的交易或货币领域。

不管是什么原因，FATF 认为分析师对非法交易百分比的估计（从 0.1% 到 15.4%）都太低了。

FATF 报告称：“所提供的数据仅与公司能够根据已知或疑似非法地址列表识别的非法交易有关。”它总结道，来自 Chainalysis 之类的数据应该“被视为可能的最小值”。

格劳尔似乎也承认这一点——她说她最喜欢的人物“是非法活动数量的底线”。

“我们不知道有多少 [非法演员] 失踪了，”她说。 “你不知道你不知道什么……如果我们知道，我们会把它放在我们的系统中。”

最后，Foley 和 Grauer 可能会因为目标不同而得出不同的结果。在前一种情况下，它试图估计与犯罪相关的总体数量，而在后一种情况下，它会确定可能值得追踪的个人用户——这需要更高的举证责任。

格劳尔说，像福利这样的方法“当然非常有用”，但她警告说，“在识别非法钱包时，不应依赖结果。”

“人们使用我们的数据集进行全面调查，包括将人关进监狱，”她说——因此她不会轻易将某人列入黑名单。

这对实时策略很重要。 3 月，欧洲议会投票通过引入 对身份的新检查 那些即使是最小的加密支付——包括最有争议的，当交易是用 非托管钱包 不受监管的交易所管理。

这个想法——其细节仍需要与各国政府最终确定——是执法部门将能够更容易地追踪可用于资助严重犯罪（如恐怖主义或儿童色情制品）的加密交易。但此举遭到了 Coinbase (COIN) 等行业参与者的大量反对，他们表示该法案可能会扼杀创新并损害隐私。

侵犯隐私的法律超出了他们的需要 击倒，阿姆斯特丹大学的 Thibaut Schrepel 等法律专家告诉 CoinDesk。这一信息似乎已经传达给了欧盟委员会的加布里埃尔·胡贡诺特等官员，他警告立法者，他们需要证明试图 以不同的方式对待加密货币 来自其他类型的金融转移。

在考虑法律是否真的需要时，政策制定者——最终还有法官——可能会受到加密犯罪问题总体规模的数字以及加密技术的其他特征（如网络的透明度）的影响。

Grauer 认为，无论数据多么不精确，区块链上可能进行的分析仍然比线下金融犯罪统计数据要好得多。

“在法定世界中没有同等数量，因为做这种类型的研究是不可能的，”她说。 “以美元计算，全世界有多少毒贩？你永远不会得到一个数字。”

但是，归根结底，好的政策来自好的数据——而且可能供不应求。