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一位前警察爱上了爱丽丝。然后他爱上了她的 $6600 万加密货币骗局。

詹金斯对金钱和犯罪世界来说并不是什么新鲜事物。事实上,如果有人不应该被骗,那就是他——一位来自大西洋城外的 57 岁退休警察,他以自己的执法诡计而自豪。他甚至曾经在赌场指挥过保安,他的鹰眼盯着……

詹金斯对金钱和犯罪世界来说并不是什么新鲜事物。事实上,如果有人不应该被骗,那就是他——一位来自大西洋城外的 57 岁退休警察,他以自己的执法诡计而自豪。他甚至过去常常在赌场指挥保安,他的鹰眼发现了那些会带房子兜风的阴暗类型。

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但在长达数月的缓慢游戏中——由一位有魅力的女性领导,并由一连串赢得自信的姿态推动——詹金斯慢慢地将他的钱交给了骗子。他几乎没有希望恢复它。

随着美国对加密货币的投资猛增,詹金斯的故事已不再是稀罕事。专家说,在监管不严的加密领域,骗局正在迅速成倍增加,每个人的钱包都增加了,美元消失了,这突显了这种盗窃行为已经成为主流。美国联邦贸易委员会估计,2021 年美国人因加密诈骗损失了 $7.5 亿美元,今年这一数字可能会上升。

执法部门在应对挑战方面进展缓慢。司法部最近宣布了一个专注于加密货币的新工作组,但它仍然很新,它可以调查多少骗子还有待观察,更不用说逮捕了。

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尽管华盛顿邮报对可用区块链记录的分析表明,它确实具有惊人的规模——可能在多个州有超过 5,000 名受害者和 $6630 万自八月。联邦调查局没有回应置评请求。

接受《华盛顿邮报》采访的受害者表示,尽管多次尝试提醒执法部门,但当局尚未与他们联系,这使他们相信没有任何机构知道这个骗局,更不用说调查了。取而代之的是,他们在 Reddit 和 Facebook 群组中自行组织起来,以同情和制定战略。

与此同时,监管机构和国会尚未制定一套强有力的规则来实施严格的行为和执法标准。涉及的公司——在这种情况下是大型加密平台 Coinbase 和货币 Tether——基本上已经告诉受害者“买家要小心”。

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负责调查投资诈骗的德克萨斯州证券委员会执行主任乔·罗通达 (Joe Rotunda) 说:“这真的非常非常困难,因为加密货币的监管非常宽松,人们习惯于拿起电话拨打 911。” “通常,执法机构处理暴力犯罪或街头犯罪。他们根本没有必要的资源来起诉这样的案件,也不知道该去哪里。”

詹金斯说,当他去当地警察局时,他们不明白他在说什么。他试图通过他们的网站联系联邦调查局和证券交易委员会,但从未收到回音。

像许多被骗的加密货币投资者一样,詹金斯讲述了一个特别美国的故事,其中一个闪亮的新金融工具悬而未决中产阶级稳定的前景——但也引诱了渴望利用其匿名性和令人费解的复杂性的犯罪分子。

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詹金斯认为他足够精明,可以利用他的加密投资来赚取一点额外的钱来补充他的养老金收入。相反,他最终也失去了一些。

“美国历史上充斥着欺诈事件,很多你没想到会被卷入其中,”杜克大学历史教授爱德华·J·巴莱森 (Edward J. Balleisen) 说,他在书中探讨了欺诈行为。欺诈:从巴纳姆到麦道夫的美国历史。”

他引用了 19 世纪后期的“商品池”骗局,这些骗局让美国人通过邮件寄钱投资“不容错过”的小麦期货。他说,这些骗局也发生在“经济创新的前沿”,犯罪分子发现他们可以利用消费者热情和政府混乱的结合。

“看起来这就是我们现在所经历的,”他说。

诱捕詹金斯的骗局在加密货币交易所 Coinbase 制作的应用程序上展开。它涉及一个被称为“流动性挖矿”的小众加密货币领域,并采取了激进分子所谓的“猪屠宰”的形式——因为受害者的钱包在屠宰前就已经变胖了。

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詹金斯住在新泽西州阿布西肯市,这是一个以家庭为中心的沉睡小镇,距离大西洋城的迷人灯光 8 英里。他的大部分时间和金钱都花在照顾他 3 岁的侄子上。

去年 9 月,当詹金斯在约会应用程序 Hinge 上第一次见到“爱丽丝”时,加密货币是他脑海中最遥远的事情。在他与她配对后,两人开始通过 WhatsApp 发送消息。

连续几周,他们每天都在交流——关于生活、家庭、日常生活的喧嚣,有一次甚至通过视频交谈。告诉詹金斯她 37 岁的爱丽丝表示同情。她给詹金斯打了电话,似乎很想了解他。

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一个多月后,Alice 开始提到加密投资,尤其是所谓的“流动性挖矿”。她说詹金斯“可以通过简单地‘借出’’加密货币来赚钱,而他并没有使用过。

“亲爱的蓝莓,你知道它的利润有多高吗?”她在 Jenkins 提供给 The Post 的消息线程中写道。

他问它是如何工作的。爱丽丝描述了一个只有好处的操作。 “采矿不是买卖。就像一座矿井,山上到处都是 ETH,然后我们开采,”她指的是以太坊加密货币。

“我认为这是最安全的,因为资金掌握在自己手中,”她补充道。

爱丽丝说,他需要做的就是购买“采矿证书”——只有 $26,没什么大不了的。然后他可以开始存入加密货币以赚取回报,这是一笔稳定的现金涓涓细流,相当于几十年前银行储蓄账户的回报。

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Alice 建议 Jenkins 使用 Coinbase Wallet,这是一款由美国最大的加密交易交易所之一开发的应用程序。她还引导他访问“CB-ETH.cc”,这是一个看似附属的网站,上面涂着 Coinbase 的标志性蓝色。该站点将处理流动性挖掘。

詹金斯表示怀疑。他曾在新泽西州警察局工作,保护特伦顿的州议会大厦,并曾在阿布西肯以北约 120 英里的纽约皇后区赌场名胜世界担任安全总监。他习惯于发现各种骗局,这闻起来像一个。

但谷歌搜索向他证实,流动性挖矿是一种合法但复杂的计划,其中某些加密货币交易所支付借用加密货币来完成客户的订单。

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作为靠养老金过活的人,詹金斯很谨慎——“我什至不喜欢借给别人超过 $500,”他说。但赌注似乎很低,他的野心也是如此。他想每天赚大约$60,足以支付他每月$2,000的抵押贷款。

所以在 10 月底,詹金斯在 Tether 中购买了大约 $4,000,这是一种基于以太坊的所谓稳定币,其价值正好是 $1。然后,他将这笔钱投资到 Alice 指示他访问的 CB-ETH 流动性挖矿网站。

在从账户中取出资金并在接下来的几天内再次存入之后——以测试他是否真的仍然控制着资金——他开始稳步增加资金。如果他努力达到 $15,000,Alice 告诉他,奖金将会生效,这将使他每月获得 15% 的回报——使他能够达到 $2,000 的收入目标。

“这似乎非常合法。我的意思是,我可以转移钱,”他回忆道。他甚至鼓励两个侄子和一个家庭朋友也投入资金。

四个星期后,詹金斯在所谓的采矿作业中投资了 $15,000。 《华盛顿邮报》可以验证他投资的日期和金额,因为就像几乎所有涉及加密货币的事情一样,它们都记录在区块链上——网上发布的交易清单。他使用的以太坊区块链还可以记录自动执行的指令,称为“智能合约”。

检查他在 CB-ETH 流动性挖掘网站上的统计,詹金斯会看到随着时间的推移,“利润”稳步上升。他本月的目标是 $2,000。完美的。

然后在十二月初的一天,他接到了侄子的电话。侄子的钱没了。詹金斯听到什么了吗?詹金斯说他没有去检查自己的钱包。他所有的$15,000也消失了。

事实证明,这些收益并不是真实的。 CB-ETH 网站上的账户余额是一种幻觉,以保持 Jenkins 的参与——这是屠宰猪的一部分。而且也没有“采矿证书”之类的东西。这是一个骗局,旨在让詹金斯点击一个按钮。

当 Alice 告诉 Jenkins 购买证书时,她实际上是在让他执行一份智能合约。那份合同不是用英文写的,甚至不是法律术语。它是用以太坊区块链语言编写的一行单独的计算机代码。它的功能是让她无限制地使用他的钱。

他当时并没有意识到这一点,但詹金斯已经签署了他自己的被抢劫许可单。

詹金斯发疯了,给 Coinbase 发了消息,Coinbase 说,“经过审查”,它无济于事。它说詹金斯已经放弃了他的“12个单词的恢复短语”。 (他没有。)他还给 Tether 发了消息,它说它也无济于事。他还给 CB-ETH 发了消息,他突然意识到这是不合法的。

Jenkins 向 CB-ETH 的在线代表坚称,移除 $15,000 是未经授权的交易。这只导致了卡夫卡式的互动,他收到了这样的回应:“智能合约是一种不受人工智能控制器干扰的规则。”

The Post 就这些骗局联系了 Coinbase 安全官 Philip Martin,他说他无法对 Jenkins 的情况发表评论。但“一些坏演员会登上这个平台,”他说。 “当我们找到他们时,我们会与适当的执法机构和适当的监管机构合作,以防止他们造成伤害。”

马丁表示,该公司自 1 月以来一直在调查流动性挖矿诈骗。他说他不确定 Coinbase 是否会审查其记录以找到并联系受害者。

CB-ETH 网站没有通过其实时聊天系统回应反复的评论请求。

Tether 的首席技术官 Paolo Ardoino 发表了一份声明,以回应邮报的询问。 “Tether 非常重视所有关于盗窃、诈骗或丢失的报告,”它说。 “如果公司通过有效的执法请求得到通知,Tether 将冻结钱包,但在不满足这些条件的情况下无法满足冻结钱包的任意请求。”

Ardoino 表示,Tether 在至少一起涉及特勤局的案件中冻结了钱包,该公司在过去一年帮助用户追回了 $8000 万。他没有谈到詹金斯的案子。

在 Jenkins 与 CB-ETH 发送消息的黑色喜剧片刻中,系统吐出一条消息,上面写着:“你认为我们的客户服务很差。”詹金斯笑得很开心。

他没有得到的是他的钱。他仍然可以看到它存在于区块链上。但区块链明确指出它现在属于小偷。这带来了自己的折磨。抽象地知道犯罪分子有你的现金是一回事。看到他们坚持下去是另一回事。

“我觉得我好笨。我玩得很慢,”詹金斯说,他对戏剧很有天赋,几年前他住在洛杉矶时甚至做了一点点表演。 “我习惯于一击即中,即走即走的诈骗。但这是一场完全不同的戏。”

詹金斯说他觉得他的案子提供了更广泛的社会课程。

“安全是我的强项,”詹金斯说。 “如果它可以发生在我身上,我觉得它可能发生在任何人身上。”

《华盛顿邮报》通过分析属于 Jenkins 和其他四名受害者的加密账户,然后识别出另外 616 个具有相同模式的明显被盗资金的账户,揭示了骗局的广度:首先,账户所有者批准了他们的资金,然后是他们的资金被搬到了别的地方。

邮政随后检查了资金转入的账户。这发现了另外 4,425 个交易符合相同模式的账户。总的来说,《华盛顿邮报》的分析确定了 5,046 个账户,每个账户的平均损失超过 $13,000。

账户地址只是字母和数字的混杂。即使詹金斯可以看到爱丽丝钱包里的钱,也无法找到她的真实姓名、联系方式甚至她所在的国家。

另一名受害者 Troy Gochenour 损失了超过 $25,000,其中 $19,000 来自他仍必须偿还的贷款。 48 岁的 Gochenour 在大流行期间从纽约搬回来后,在他的家乡俄亥俄州哥伦布市运送包裹。

一位前加密怀疑论者记得认为“这永远不会流行”,Gochenour 开始根据他在网上遇到的一位女士的建议进行投资。 “她每天早上都会给我发短信‘早上好’,每天晚上,‘晚安’。”但她从不与他视频聊天,理由是恐惧症。

在他的第一笔$5,000的投资在10月份消失后,她否认他的钱没了,但承诺如果他的总投资达到$10,000,他将获得$3,000的奖励。他投资了差额,为此借了一笔贷款。这笔钱也消失了。他又借了一笔,然后是第三笔。那笔钱也消失了。

“我被一个我认为关心我的人背叛了,”他说。

除了 Jenkins 和 Gochenour 之外,《华盛顿邮报》还采访了其他三名几乎相同骗局的受害者。活动人士说,精明的中年人是常见的受害者。

“不仅仅是老年人;这不仅仅是技术上的文盲,”加密诈骗受害者组织全球反诈骗组织的发言人 Jan Santiago 说,该组织帮助推广了“猪屠宰”一词。“交易员、银行家、律师、医生、护士——他们所有人都为此而倒下,损失了大量积蓄。”

作为一种流派,骗局从中国的受害者开始,然后开始诱捕其他国家的说中文的居民。圣地亚哥说,“现在它已经发展到包括任何背景的人”。

“有大量的人力、时间和精力投入到有效地帮助受害者身上,”受害者组织驻马萨诸塞州的发言人 Grace Yuen 补充道。

加密骗局的一个特殊特征是它们与传统投资的距离有多近。由于其波动性,加密交易可以有赌博的感觉——在午餐前获得财富并失去财富。像流动性挖矿这样的子领域甚至更加模糊——你的钱可以在没有风险的情况下获得两位数的百分比回报的想法似乎好得令人难以置信。但是有合法的流动性挖矿运营商,那么如何区分呢?

“对于许多投资者来说,流动性挖矿很难理解,”英国调查公司 CSITech 的董事总经理、该书的作者 Nick Furneaux 说。调查加密货币。” “这可能是一种合法的赚钱方式。问题是:你能信任谁?”

最让詹金斯感到困扰的——不仅仅是他的天真,不仅仅是损失的钱——是内疚。为了达到最大效果,加密骗局通常依靠受害者为他们工作。詹金斯招募的每个侄子都投入了 $6,000。家里的朋友耕了$60,000。这一切都消失了。

“这是我一生中做过的最糟糕的事情,”詹金斯说。他的兄弟几个月没有和他说话。

Furneaux 说,人们可以通过查看域名的注册时间并避免新创建的域名来尝试保护自己。但他表示,该行业还需要在自律方面做得更好。 “我希望社会责任开始为更多的这些公司发挥作用,”他说。

Coinbase Wallet 应用程序的竞争对手 MetaMask 的创始人 Dan Finlay 承认,让普通人的生态系统安全是一项“艰巨的工作”。但他表示,MetaMask 有多个安全团队专门负责调查风险和堵住漏洞。

詹金斯认为 Coinbase 钱包中的一个这样的漏洞导致了他的垮台。当 Jenkins 购买“挖矿证书”时,他点击了 Coinbase Wallet 应用程序中的提示,但该提示并未明确说明他正在签署对他资金的完全访问权限。

其他钱包对此类请求更加透明,Coinbase 也因此受到抨击。去年 8 月,总部位于中国的区块链安全公司 BlockSecTeam 对此问题发表了直言不讳的评价:“Coinbase 钱包隐藏了必要的信息。”

当被问及这个漏洞时,Coinbase 安全主管 Martin 说:“我不会坐在这里说 Coinbase 钱包拥有完美的 [用户界面]。我们可以做些改进吗?绝对地。我们将继续这样做。”

Coinbase Wallet 和 MetaMask 合作创建了一个公开列表,该列表包含 13,500 个在这两个应用程序中被阻止的诈骗网站。但该列表不包括似乎欺诈 Jenkins 和 Gochenour 的网站。

一个看似简单的解决方法是限制外人访问用户的钱包,或者至少需要一个人在控制权被放弃之前与用户进行交互。但加密倡导者说这是不可能的: “批准”过程是关键 许多所谓的去中心化金融工具是实现其复制甚至取代常规金融体系的目标所必需的。

到目前为止,还没有为受害者做任何公开的事情。

“区块链是一种无需许可的前沿空间,”MetaMask 的 Finlay 说。 “你知道,我不知道是否每个用户都了解他们自己的真实程度。”

詹金斯说他现在意识到自己是多么脆弱。但是,也许令人惊讶的是,他想继续投资加密货币。

“我只是觉得有办法赚钱,”他说。 “当然,有些感觉好得令人难以置信。但如果你把它当作赌博,如果你有这种心态并明智地对待它,你可以赚的比把它放在银行里要多得多。”

他懊恼地补充道:“你只要运气好一点。”

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