Liên minh châu Âu đang trong các cuộc đàm phán ở giai đoạn cuối về cách thực hiện các quy tắc mới nhằm hạn chế hành vi ranh ma sử dụng tài sản ảo - nhưng ước tính về tỷ lệ thanh toán tiền điện tử liên quan đến tội phạm tài chính rất khác nhau từ 0,15% đến 46% khối lượng giao dịch.
Rõ ràng có rất nhiều hoạt động bất hợp pháp trong thế giới tiền điện tử - trong đó một số, như lừa đảo hoặc hack, có hại cho người dùng tiền điện tử trung thực, trong khi những hoạt động khác có vẻ như là một cách để phá vỡ các quy tắc không công bằng ngay từ đầu, như do chính phủ áp đặt kiểm soát vốn.
Những người trong ngành công nghiệp tiền điện tử muốn trích dẫn các số liệu ở mức thấp hơn của phạm vi và vào thứ Sáu, Giám đốc điều hành của Binance Changpeng “CZ” Zhao số liệu thống kê đã tweet để lập luận rằng tiền điện tử an toàn hơn tiền pháp định.
Nhưng cố gắng xử lý quy mô chính xác của hoạt động tài sản ảo bất hợp pháp không phải là điều dễ dàng. Nó thường dựa vào việc xác định các địa chỉ tiền điện tử có vẻ nghi ngờ và tổng cộng khối lượng giao dịch của họ - nhưng những người dùng bất hợp pháp thường thích ẩn mình trong bóng tối.
Kết quả bạn nhận được phụ thuộc vào mức độ chắc chắn bạn muốn có về những kẻ bất chính đang trực tuyến. Khi nghi ngờ xây dựng thương hiệu một địa chỉ ví, bạn có thể muốn có một khẩu súng hút thuốc tạo thành bằng chứng tuyệt đối hoặc vui lòng chấp nhận một cái gì đó có tính xác suất và suy đoán hơn.
Đối với các cơ quan quản lý, thẩm phán và cơ quan thực thi pháp luật, việc hiểu rõ vấn đề có thể chứng minh điều quan trọng để xác định liệu các luật mới để buộc người dùng tiền điện tử xác định danh tính bản thân là cần thiết hay thậm chí là hợp pháp.
Tuy nhiên, có rất ít sự đồng thuận đáng ngạc nhiên về mức độ lớn của tội phạm tiền điện tử. Gần như chắc chắn, tính theo đô la, nó bị lùn hơn so với phiên bản đời thực. Theo Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm, hoạt động rửa tiền thông qua tài chính thông thường trị giá tới $2 nghìn tỷ đồng, tương đương với tổng giá trị của tất cả các thị trường tiền điện tử trên thế giới cộng lại.
Nhưng các nhà quản lý lo lắng không chỉ về khối lượng tổng thể mà còn là những gì họ đại diện cho thị phần của lĩnh vực tiền điện tử. Họ đã lưu ý rằng tài sản ảo đang phổ biến nhanh như thế nào và đang suy nghĩ về quy mô của vấn đề có thể xảy ra trong tương lai, không chỉ ngày hôm nay.
Trong một bài phát biểu gần đây đã chỉ trích ngành công nghiệp này giống như một ngành vô luật pháp Miền Tây hoang dãFabio Panetta của Ngân hàng Trung ương Châu Âu đã trích dẫn một loạt các số liệu về hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp, từ dưới 1% đến gần một nửa số giao dịch ảo.
Một lý do cho sự khác biệt về số liệu là liệu bạn có xem xét việc mua thuốc như một phần của các khoản thanh toán tiền điện tử hay so với thị trường tổng thể. Những người có được bitcoin (BTC) chỉ để “HODL”Không làm gì sai - nhưng điều đó có nghĩa là một tỷ lệ lớn hơn những người sử dụng nó để mua thứ gì đó có khả năng đang tham gia vào hoạt động bất hợp pháp.
Ví nào?
Nhưng ngoài câu hỏi về chính xác những gì bạn đang đếm, còn có một câu hỏi về cách bạn đang đếm những giao dịch này - và tất cả phụ thuộc vào cách bạn xác định ai là tác nhân xấu.
Các nhân vật trong ngành và các học giả như CZ, hoặc Luật Georgetown Chris Brummer, thường trích dẫn số liệu từ các chuyên gia blockchain Chainalysis - đã cho biết vào tháng 1 rằng các giao dịch liên quan đến địa chỉ bất hợp pháp chỉ chiếm 0,15% khối lượng giao dịch tiền điện tử vào năm ngoái.
Sean Foley, phó giáo sư tài chính ứng dụng tại Đại học Macquarie ở Úc, cho biết cách tiếp cận đó để lại nhiều tội ác chưa được kể ra.
Bài báo của riêng Foley, có tiêu đề gợi nhớ “Tình dục, Ma túy và Bitcoin”, đã được xem xét ngang hàng và xuất bản trên Tạp chí Nghiên cứu Tài chính vào năm 2019. Nó kết luận rằng một phần tư người dùng bitcoin có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp và rằng $76 tỷ trong các khoản thanh toán bất hợp pháp liên quan đến bitcoin đại diện cho 46% trong tổng số giao dịch của đồng tiền.
Đó là một ước tính cao hơn nhiều so với những người khác trên thị trường - nhưng Foley đã bảo vệ phương pháp của mình trong một cuộc phỏng vấn với CoinDesk.
Chainalysis “không nhất thiết phải rất minh bạch trong cách tiếp cận của họ,” ông nói. "Họ không thực sự ghi lại chính xác cách họ đến số của họ."
“Nếu Chainalysis chỉ nhìn vào Ross UlbrichtVí của FBI đã bị FBI thu giữ, nhưng tôi xem xét tất cả hành vi của anh ta qua thời gian. … Tôi sẽ phải tìm thêm nhiều thứ nữa, ”anh nói khi nhắc đến người sáng lập thị trường Con đường tơ lụa, người đã bị kết án tù vào năm 2015.
Thay vì chỉ xem xét các địa chỉ được cho là đáng ngờ, Foley đã xem xét các mạng và hành vi của từng người dùng, sử dụng các kỹ thuật thống kê cũng được triển khai trong các lĩnh vực như y học và an toàn hạt nhân.
Mặc dù, giả sử, sử dụng máy trộn để ẩn danh không phải là một khẩu súng hút thuốc chứng minh hành vi xấu, nhưng ông nói rằng nếu kết hợp với nhau, các chỉ số khác nhau có thể cung cấp cho bạn một cái nhìn tốt về việc liệu ai đó có hành vi xấu hay không.
“Nếu bạn trông lém lỉnh bởi vì bạn chủ yếu tương tác với những người lém lỉnh và bạn trông lém lỉnh vì bạn đang sử dụng nhiều dịch vụ lộn xộn và có rất nhiều hoạt động khi các thị trường darknet bị bắt giữ… điều này cho chúng tôi khả năng nói mức độ tin cậy cao hơn nhiều rằng đây có thể là những diễn viên bất chính, ”ông nói.
Quá xa?
Những người khác cảnh báo Foley có thể đã đi quá xa, gây ô nhiễm không công bằng cho những người dùng tiền điện tử vô tội bởi hiệp hội.
Kim Grauer, trưởng nhóm nghiên cứu của Chainalysis, nói với CoinDesk: “Bạn phải thực sự cẩn thận với dữ liệu tội phạm và các mối liên kết mà bạn tạo ra giữa các ví. Chainalysis nói rằng các ví bất hợp pháp đã nhận được $14 tỷ vào năm 2021, một con số thấp hơn nhiều so với Foley.
“Rất nhiều lần mọi người sẽ chỉ thấy tiền giao dịch giữa một ví tội phạm và một ví khác và họ sẽ nói, 'này, chúng phải được kết nối với nhau,' 'cô nói - trích dẫn các ví dụ như khi một dịch vụ quản lý hàng triệu địa chỉ khác nhau .
Bản chất “kỳ quặc” của blockchain có nghĩa là “nếu bạn không phải là nhà điều tra tội phạm có kinh nghiệm về blockchain, tôi sẽ hơi nghi ngờ về một số hiệp hội chính thức,” cô nói.
Dữ liệu riêng của Chainalysis, trái ngược với của Foley, “không được ngoại suy, nó không được xác định về mặt thống kê,” cô nói. “Đây là số lượng giao dịch thực được xác định là bất hợp pháp từ tập dữ liệu, tập dữ liệu mạnh mẽ nhất về tiền điện tử trên thế giới.”
Con số Chainalysis vẫn không bao gồm tất cả, cô ấy thừa nhận. Nó không bao gồm các tội phạm trong đời thực như giao dịch ma túy đường phố sau đó được rửa qua bitcoin, cũng không phải các khu vực xám như giao dịch rửa - việc bán hàng giả nhằm mục đích đẩy giá thị trường lên dường như đang trở nên phổ biến hơn trong thị trường cho các mã thông báo không thể thay thế.
Các trò gian lận thường chỉ có thể được xác định sau khi tấm thảm được kéo, có nghĩa là dữ liệu trong một năm nhất định có thể bị tụt hậu và cần được cập nhật. Tuy nhiên, cô ấy nói rằng cách tiếp cận dựa trên "hàng trăm hàng trăm" điều tra viên trên các diễn đàn darknet tìm kiếm tội phạm là "chắc chắn, chắc chắn công bằng."
Quá già?
Một vấn đề nữa là dữ liệu già đi nhanh chóng như thế nào trong một thị trường chuyển động nhanh như vậy. Dữ liệu mà Foley sử dụng có từ năm 2017 - một đời trước, trong thế giới tiền điện tử - nhưng, nếu có, anh ấy nghĩ rằng vấn đề chỉ gia tăng kể từ đó.
Ông thừa nhận khối lượng bitcoin bất hợp pháp có thể đã giảm theo thời gian - nhưng chỉ vì những kẻ sai trái đã chuyển sang các lựa chọn thay thế ít phô trương hơn, chẳng hạn như ZCash, Monero và Dash.
Ông nói: “Có rất nhiều công nghệ bảo mật đã được phát triển kể từ khi bài báo của chúng tôi được xuất bản, và ông tin rằng nhìn chung việc sử dụng tiền điện tử tội phạm“ sẽ không giảm ”.
“Vẫn còn rất nhiều thị trường trực tuyến cho các sản phẩm darknet, vì vậy tôi không nghĩ rằng điều đó sẽ biến mất,” ông nói - và cũng trích dẫn sự gia tăng của ransomware quy mô công nghiệp như vụ hack $5 triệu năm 2021 của Colonial Pipeline.
Cơ quan quản lý không thuyết phục
Tất nhiên, những người thực sự cần được thuyết phục là Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính, cơ quan quốc tế chịu trách nhiệm phát triển các tiêu chuẩn chống rửa tiền cho tài chính thông thường và lĩnh vực tiền điện tử - bao gồm cả vấn đề gây tranh cãi quy tắc du lịch mà EU hiện đang cố gắng thực hiện.
Trong một báo cáo được công bố vào tháng 7 năm 2021, FATF nhận thấy các biến thể đáng kể trong các ước tính về giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp cả theo thời gian và giữa các nhà phân tích khác nhau, chẳng hạn như Chainalysis, Elliptic và Merkle Science - có thể là, Grauer nói, bởi vì họ nhìn vào một vũ trụ giao dịch hoặc tiền tệ khác nhau.
Dù lý do là gì, FATF tin rằng ước tính của các nhà phân tích về tỷ lệ phần trăm giao dịch bất hợp pháp, nằm trong khoảng từ 0,1% đến 15,4%, đều quá thấp.
“Dữ liệu được cung cấp chỉ liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp được xác định mà các công ty có thể xác định, dựa trên danh sách các địa chỉ bất hợp pháp đã biết hoặc bị nghi ngờ,” báo cáo của FATF cho biết. Các số liệu tương tự như Chainalysis nên được "coi là mức tối thiểu có thể xảy ra", nó kết luận.
Grauer dường như cũng thừa nhận quan điểm đó - nói rằng nhân vật được ưu ái của cô ấy "là một nền tảng cho số lượng hoạt động bất hợp pháp."
“Chúng tôi không biết có bao nhiêu [diễn viên bất chính] đã mất tích,” cô nói. “Bạn không biết những gì bạn không biết… nếu chúng tôi biết về nó, chúng tôi sẽ đưa nó vào hệ thống của chúng tôi.”
Cuối cùng, Foley và Grauer có thể đưa ra những kết quả khác nhau vì họ có những mục tiêu khác nhau. Trong trường hợp trước, nó đang tìm cách ước tính khối lượng tổng thể có liên quan đến tội phạm và trong trường hợp sau, xác định những người dùng cá nhân có thể đáng theo đuổi - một thứ đòi hỏi trách nhiệm chứng minh cao hơn nhiều.
Grauer nói, các phương pháp như Foley “chắc chắn là cực kỳ hữu ích, nhưng bà cảnh báo rằng“ không nên dựa vào kết quả khi xác định ví bất hợp pháp ”.
“Mọi người sử dụng tập dữ liệu của chúng tôi để thực hiện các cuộc điều tra đầy đủ, bao gồm cả việc đưa mọi người vào tù,” cô nói - vì vậy cô sẽ không đưa ai đó vào danh sách đen một cách nhẹ nhàng.
Điều này quan trọng đối với chính sách trực tiếp. Vào tháng 3, Nghị viện Châu Âu đã bỏ phiếu để giới thiệu kiểm tra mới về danh tính trong số những người thực hiện ngay cả những khoản thanh toán tiền điện tử nhỏ nhất - bao gồm, gây tranh cãi nhất, khi các giao dịch được thực hiện với ví không lưu trữ không được quản lý bởi một sàn giao dịch được quản lý.
Ý tưởng - mà chi tiết vẫn cần được hoàn thiện với các chính phủ quốc gia - là cơ quan thực thi pháp luật sau đó sẽ có thể dễ dàng theo dõi các giao dịch tiền điện tử có thể được sử dụng để tài trợ cho các tội phạm nghiêm trọng, chẳng hạn như khủng bố hoặc khiêu dâm trẻ em. Nhưng động thái này đã vấp phải sự phản đối của hàng loạt người chơi trong ngành như Coinbase (COIN), những người cho rằng dự luật này có thể kìm hãm sự đổi mới và gây tổn hại đến quyền riêng tư.
Các luật xâm phạm quyền riêng tư nhiều hơn mức họ cần quật ngã, các chuyên gia pháp lý, chẳng hạn như Thibaut Schrepel của Đại học Amsterdam, nói với CoinDesk. Thông điệp đó dường như đã được gửi đến các quan chức, chẳng hạn như Gabriel Hugonnot của Ủy ban châu Âu, người đã cảnh báo các nhà lập pháp rằng họ cần phải biện minh cho những nỗ lực đối xử với tiền điện tử theo cách khác từ các loại chuyển khoản tài chính khác.
Khi xem xét liệu luật có thực sự cần thiết hay không, các nhà hoạch định chính sách - và cuối cùng là các thẩm phán - có thể bị ảnh hưởng bởi các số liệu về quy mô tổng thể của vấn đề tội phạm tiền điện tử và bởi các tính năng khác của công nghệ tiền điện tử như tính minh bạch của mạng lưới.
Tuy nhiên, các số liệu không chính xác là, loại phân tích có thể có trên blockchain vẫn tốt hơn nhiều so với số liệu thống kê tội phạm tài chính ngoại tuyến, Grauer tính toán.
“Không có con số tương đương trong thế giới fiat, bởi vì thực hiện loại nghiên cứu này là không thể,” cô nói. “Sử dụng đô la Mỹ, có bao nhiêu kẻ buôn bán ma túy trên thế giới? Không bao giờ có một con số bạn sẽ nhận được. "
Tuy nhiên, cuối cùng, các chính sách tốt đến từ dữ liệu tốt - và nó có thể bị thiếu hụt.
Vietnamese 
English 
Chinese (China) 
Chinese (Hong Kong) 
Korean 
Japanese 
German 
French 
Spanish 
Swedish 
Arabic 
Hindi