Tiền điện tử bị cấm ở Trung Quốc, nhưng các nhân viên và tình nguyện viên hỗ trợ của Binance cho mọi người biết cách vượt qua lệnh cấm

Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới tính theo khối lượng và tài sản, đã xử lý các giao dịch trị giá $9,5 nghìn tỷ chỉ trong năm 2021. Nhưng nó không được phép hoạt động ở Trung Quốc, nơi đã cấm giao dịch tiền điện tử vào năm 2021.

Người sáng lập Binance, Changpeng “CZ” Zhao đã giới thiệu hệ thống biết khách hàng của sàn giao dịch, được gọi là KYC, như một nỗ lực hàng tỷ đô la. Trong số các chức năng khác, chúng được cho là ngăn chặn những khách hàng không được phép sử dụng nền tảng này, bao gồm cả cư dân Trung Quốc.

Tuy nhiên, các khách hàng ở Trung Quốc và trên toàn thế giới thường xuyên phá vỡ các biện pháp kiểm soát của Binance để che giấu quốc gia cư trú hoặc xuất xứ của họ, các tin nhắn trong phòng trò chuyện bằng tiếng Trung Quốc chính thức của Binance cho thấy.

CNBC đã thu thập, dịch và xem xét hàng trăm tin nhắn từ máy chủ Discord và nhóm Telegram do Binance kiểm soát và vận hành. Hơn 220.000 người dùng đã đăng ký trên cả hai nhóm, bất kỳ ai đã đăng ký và tham gia đều có thể truy cập miễn phí. Cho đến cuối tháng 3, không có sự kiểm soát nào đối với quyền truy cập, đó là cách CNBC có thể xem xét các tin nhắn từ năm 2021 đến năm 2023.

Các tin nhắn mà CNBC đã xem xét đến từ các tài khoản được xác định là nhân viên của Binance hoặc tình nguyện viên do Binance đào tạo được gọi là “Thiên thần”. Trong các tin nhắn này, họ đã chia sẻ các kỹ thuật có thể được sử dụng để trốn tránh KYC, hệ thống xác minh và cư trú của Binance.

Một số kỹ thuật mà nhân viên và tình nguyện viên đã chia sẻ liên quan đến việc giả mạo tài liệu ngân hàng hoặc cung cấp địa chỉ giả. Những người khác liên quan đến thao tác đơn giản của các hệ thống của Binance.

Nhân viên, tình nguyện viên và khách hàng cũng chia sẻ video hướng dẫn và tài liệu hướng dẫn cư dân đại lục cách khai báo quốc gia cư trú của họ để lấy thẻ ghi nợ của Binance, thẻ này sẽ biến tiền điện tử Binance của họ thành tài khoản séc thông thường một cách hiệu quả.

Dù là phương pháp nào, người dùng Trung Quốc của Binance sẽ gặp rủi ro đáng kể: Tại Trung Quốc, các sàn giao dịch tiền điện tử đã bị đặt ngoài vòng pháp luật kể từ năm 2017, trong khi bản thân tiền điện tử là ngoài vòng pháp luật vào năm 2021. Nhiều sản phẩm mà cư dân Trung Quốc tìm cách tiếp cận cũng là bất hợp pháp theo luật pháp Trung Quốc.

Các kỹ thuật được chia sẻ giữa các khách hàng cũng đặt ra câu hỏi về tính hiệu quả của các nỗ lực chống rửa tiền của Binance. Đối với các doanh nghiệp quốc tế như Binance, KYC và các nỗ lực chống rửa tiền là rất quan trọng trong việc đảm bảo khách hàng không tham gia vào hoạt động bất hợp pháp, như khủng bố hoặc lừa đảo.

Các chuyên gia về quy định tài chính đã chia sẻ mối lo ngại rằng các nỗ lực KYC và AML của Binance có thể dễ dàng bị cản trở.

“Nếu tôi có 8 trên 10 mối lo ngại về Binance từ góc độ pháp lý và từ góc độ an ninh quốc gia, thì điều này chiếm 10 trên 10,” giáo sư Đại học Duke và cựu Giám đốc Sáng tạo của FDIC, Sultan Meghji nói với CNBC.

Những lo ngại của Meghji về sự lỏng lẻo trong việc thực thi các nguyên tắc KYC của Binance vượt ra ngoài phạm vi Trung Quốc. “Tôi nghĩ rõ ràng về những tác động đối với an ninh quốc gia về cách những kẻ khủng bố, tội phạm, rửa tiền, những người sử dụng mạng ở Triều Tiên, các nhà tài phiệt Nga, v.v., có thể sử dụng điều này để truy cập vào cơ sở hạ tầng này,” ông nói, đề cập đến một số kỹ thuật mô tả.

Giám đốc điều hành chống rửa tiền của Wells Fargo, Jim Richards, đồng ý rằng các kỹ thuật vượt qua kiểm soát KYC của Binance có thể có ý nghĩa bên ngoài Trung Quốc. “Còn khách hàng Bắc Triều Tiên, khách hàng Nga hay khách hàng Iran thì sao?” Richard hỏi.

Khi được đưa ra bình luận về những phát hiện trong bài báo này, một phát ngôn viên của Binance nói với CNBC: “Chúng tôi đã có hành động chống lại những nhân viên có thể đã vi phạm chính sách nội bộ của chúng tôi, bao gồm cả việc lôi kéo hoặc đưa ra khuyến nghị sai trái hoặc không phù hợp với tiêu chuẩn của chúng tôi. Chúng tôi có các chính sách nghiêm ngặt yêu cầu tất cả người dùng phải vượt qua KYC bằng cách cung cấp cho chúng tôi quốc gia cư trú và thông tin nhận dạng cá nhân khác của họ.”

Người phát ngôn nói thêm: “Nhân viên Binance bị nghiêm cấm đề xuất hoặc hỗ trợ người dùng lách luật địa phương và các chính sách quy định của họ, đồng thời sẽ bị sa thải hoặc kiểm toán ngay lập tức nếu bị phát hiện vi phạm các chính sách đó.”

CNBC cũng đã liên hệ với các nhân viên và Thiên thần của Binance có tên trong bài viết này. Một người nói với CNBC rằng hãy liên hệ với nhóm PR của Binance. Phần còn lại không trả lời.

Vào năm 2021, sau khi Trung Quốc cấm tiền điện tử, Bloomberg báo cáo rằng Binance đã ngừng cho phép số điện thoại di động của Trung Quốc đăng ký. Công ty nói với Bloomberg rằng họ cũng đã chặn các địa chỉ IP của Trung Quốc.

Nhưng khách hàng Trung Quốc vẫn tiếp tục tìm cách giao dịch trên Binance, bao gồm sử dụng các hướng dẫn do nhân viên và tình nguyện viên cung cấp. Trong một số trường hợp, các hướng dẫn này dựa trên mạng riêng ảo, hoặc VPN, phần mềm có thể ngụy trang vị trí của người dùng và gửi tin nhắn qua tường lửa internet của Trung Quốc.

Vào tháng 5 năm 2022, trong một kênh hỗ trợ trên máy chủ Discord của Binance, một người dùng đã hỏi: “Làm thế nào để người dùng đại lục có thể đăng ký ngay bây giờ?”

Một người sử dụng tay cầm yaya và xác định là nhân viên Binance yêu cầu họ kích hoạt VPN và đăng ký là cư dân Đài Loan, sau đó chuyển quốc tịch của họ trở lại Trung Quốc. Nhân viên này cũng đề xuất tránh sử dụng các nút VPN ở “Hoa Kỳ, Singapore và Hồng Kông”. Binance chính thức hạn chế quyền truy cập vào một số sản phẩm ở các quốc gia đó.

Neel Maitra, một đối tác tại công ty luật Wilson Sonsini và là cựu cố vấn đặc biệt cấp cao của SEC về các vấn đề tiền điện tử cho biết, có những bước mà các sàn giao dịch có thể và nên thực hiện để ngăn chặn việc sử dụng VPN.

Maitra nói với CNBC: “Hầu hết các phương pháp hay nhất của các sàn giao dịch cũng giải thích cho các hành vi trốn tránh phổ biến. “Mặc dù đúng là một sàn giao dịch không nhất thiết phải ngăn chặn hoặc kiểm soát hiệu quả tất cả các hình thức trốn tránh có thể xảy ra, nhưng tôi nghĩ rằng hầu hết các cơ quan quản lý sẽ yêu cầu họ kiểm soát chống lại các hình thức trốn tránh phổ biến nhất.”

Binance nói với CNBC rằng họ đã triển khai “các công cụ phát hiện nâng cao” để loại bỏ tận gốc người dùng ở “các khu vực bị hạn chế và xử phạt có quyền truy cập vào các công cụ che giấu tinh vi bao gồm cả VPN”.

Làm thế nào một cư dân Bắc Kinh có thể truy cập Binance

Các khách hàng ở Trung Quốc đại lục và trên toàn thế giới thường xuyên phá vỡ các biện pháp kiểm soát của Binance để che giấu quốc gia cư trú hoặc nguồn gốc của họ, các tin nhắn trong phòng trò chuyện bằng tiếng Trung Quốc chính thức của Binance cho thấy.

Trong các trường hợp khác, lời khuyên không dựa vào VPN.

Vào tháng 12 năm 2022, một người có tay cầm Stella, người được xác định là quản lý cộng đồng Binance trong tài liệu tiếp thị trực tuyến của công ty, đã đăng thông báo trên kênh thông báo trên toàn máy chủ, giải thích cách mọi người có thể sử dụng tên miền chuyên biệt “không có VPN” và tải xuống ứng dụng dường như được thiết kế riêng cho khách hàng ở Trung Quốc đại lục để sử dụng các dịch vụ của Binance.

CNBC đã được cung cấp liên kết đến ứng dụng này từ một địa chỉ email có tên miền binance.com. Một phóng viên đã có thể tải xuống ứng dụng từ một địa điểm ở Trung Quốc mà không cần VPN và đăng ký bằng số điện thoại của Trung Quốc. Ứng dụng này được lưu trữ trên Tencent, công ty cung cấp dịch vụ điện toán đám mây phổ biến ở Trung Quốc và cung cấp khả năng mua tiền điện tử từ các khách hàng khác của Binance với giá bằng đồng Nhân dân tệ Trung Quốc, sử dụng các ứng dụng phổ biến của Trung Quốc là WeChat hoặc Alipay. Nó cũng có các tùy chọn để gửi tài liệu nhận dạng Trung Quốc để xác minh KYC.

Binance nói với CNBC rằng họ không có phiên bản ứng dụng dành riêng cho khách hàng Trung Quốc. “'Binance không cung cấp ứng dụng' Binance Trung Quốc cho Android," một phát ngôn viên cho biết. “Chỉ có một ứng dụng Binance chính thức.”

Thường xuyên hơn, các nhân viên dường như chuyển các câu hỏi về KYC cho Binance Angels, tạo ra khoảng cách giữa công ty và các vi phạm quy định tiềm ẩn, các tin nhắn được CNBC xem xét cho thấy. Binance có nhấn mạnh rằng Angels “không phải là đại diện của Binance.”

“Vai trò của chúng tôi bị hạn chế và chúng tôi không phát biểu thay mặt cho Binance,” một Angel nói trong một Binance bài viết trên blog.

Nhưng các Thiên thần nói tiếng Trung của Binance trải qua một quá trình đào tạo riêng kéo dài tới một năm, theo một Binance trang tuyển dụng. Chúng được xem xét, đào tạo và triển khai trên các nhóm Telegram và Discord của Binance, hoạt động dưới sự giám sát của nhân viên Binance.

Reuters có bài báo cáo trước về cách Binance cung cấp giảm giá tiền điện tử Angels của họ cho công việc của họ.

Trong một cuộc trao đổi vào tháng 10 năm 2022 được CNBC xem xét, một Thiên thần đã tư vấn cho một người dùng đang gặp sự cố khi truy cập các trang web chuyên biệt của Binance được cho là hoạt động ở Trung Quốc đại lục.

Thiên thần đó đã yêu cầu người dùng chuyển VPN của họ sang một khu vực khác và thử lại.

“Người dùng ở Trung Quốc đại lục đăng ký tài khoản của họ như thế nào?” một người dùng khác đã hỏi trong một tin nhắn vào tháng 3 năm 2022.

“Đăng ký bằng một địa chỉ email ở nước ngoài,” cùng một Thiên thần đã trả lời, trước khi bảo người dùng chọn Đài Loan làm nơi cư trú của họ.

Tình nguyện viên đó đưa ra hướng dẫn tương tự cho các khách hàng khác. Vào tháng 4 năm 2022, một người khác được cho là cư dân Trung Quốc đại lục đã hỏi “Tôi có thể làm gì nếu cần phải có bằng chứng cư trú? Tôi có thể thay đổi nơi cư trú của mình không?

“Bằng chứng về nơi cư trú đã đăng ký là không cần thiết,” Thiên thần này trả lời.

Trong một trường hợp khác, một cư dân đại lục lo lắng về việc tải lên các tài liệu nhận dạng Trung Quốc của họ, các tin nhắn từ tháng 3 năm 2022 cho thấy. Cũng chính Thiên thần đó đã trấn an người dùng rằng họ có thể tuyên bố đang ở Đài Loan nhưng vẫn gửi chứng minh thư Trung Quốc và Binance sẽ không ngăn cản họ.

″[Binance] không kinh doanh ở đại lục, nhưng nó không thể ngăn người dùng đại lục vượt qua tường lửa tuyệt vời để chơi,” Angel trấn an người dùng.

Các thiên thần cũng dạy người dùng về các dịch vụ trao đổi, các phương pháp hay nhất và chuỗi khối.

Trong một bài học hỏi đáp từ tháng 4 năm 2022, hai Thiên thần của Binance đã chỉ cho người dùng Trung Quốc cách họ có thể tham gia Launchpad, sản phẩm giống như IPO của Binance dành cho mã thông báo tiền điện tử mới.

Cư dân Trung Quốc bị cấm tham gia các dịch vụ trao đổi ban đầu theo luật pháp Trung Quốc, bao gồm cả lệnh cấm cụ thể trên các dịch vụ tiền xu ban đầu.

“Người dùng đại lục tham gia Launchpad như thế nào?” Thiên thần dẫn đầu phiên họp hỏi một cách khoa trương.

Một số người dùng cho biết điều đó là không thể.

Nhưng những người tham gia hỏi đáp khác, bao gồm cả một Thiên thần khác, cho biết việc đăng ký một công ty nước ngoài hoặc với KYC nước ngoài sẽ cho phép người dùng đại lục vượt qua sự kiểm soát của Binance.

“Chúc mừng sinh viên xuất sắc này,” Angel dẫn đầu phiên trả lời người dùng trả lời “công ty nước ngoài” nhanh nhất.

Khi bình luận với CNBC về những phát hiện trong bài viết này, Binance nhắc lại rằng các Thiên thần không phải là nhân viên.

“Chương trình Binance Angel là một chương trình đại sứ cộng đồng, không khác gì các đại sứ cộng đồng hoạt động trên các nền tảng khác như Wikipedia và Reddit. Binance Angels không được cấp quyền truy cập vào thiết bị Binance hoặc hệ thống nội bộ của Binance, họ cũng không có quyền phát ngôn cho Binance. Binance Angels bị cấm chia sẻ các đề xuất trái với chính sách của công ty chúng tôi hoặc luật pháp và sẽ bị xóa ngay lập tức khỏi Chương trình Binance Angel nếu họ bị phát hiện làm như vậy.”

Palau đưa ra chương trình cư trú kỹ thuật số của mình vào năm 2022 trong nỗ lực hiện đại hóa chứng minh thư vật lý, triển khai chứng minh thư được liên kết với NFT có sẵn với giá vài trăm đô la Mỹ hàng năm.

Trong chuyến thăm năm 2022 tới quần đảo Thái Bình Dương, Zhao gọi nó một nỗ lực "rất sáng tạo".

Nhưng chương trình của Palau cũng cho phép người dùng trên toàn thế giới truy cập Binance bằng cách sử dụng “nơi cư trú” Palau của họ để ẩn quốc tịch và nơi cư trú của họ.

Khách hàng công khai đề cập đến chương trình của Palau như một cách để vượt qua các biện pháp kiểm soát cụ thể theo quốc gia của Binance, theo tin nhắn Telegram và Discord mà CNBC đã xem xét.

Khi người dùng hỏi cách truy cập các sản phẩm và tiền tệ mà cư dân Trung Quốc không có sẵn, Angels đã hướng dẫn họ đến một tweet vào tháng 10 năm 2022 từ một tay cầm thuộc về người quản lý quan hệ khách hàng của Binance, theo một khách hàng của Binance đã làm việc với họ. Dòng tweet đó, hiện đã bị xóa, được liên kết với hướng dẫn YouTube bằng tiếng Quan thoại của bên thứ ba về việc sử dụng nơi cư trú Palau để vượt qua các kiểm soát KYC của Liên minh Châu Âu của Binance, ngay cả khi người dùng sống bên ngoài EU.

“Đạt” cho phép người dùng đăng ký thẻ ghi nợ Visa bị hạn chế của Binance, cho phép họ biến tiền điện tử của mình thành tiền tệ fiat để sử dụng ở bất cứ đâu. (Visa từ chối đưa ra bình luận cho câu chuyện này.)

Cụ thể, video của bên thứ ba hướng dẫn người dùng cách đăng ký với Palau, mua ID Palau và tải ID lên sàn giao dịch của Binance. Sau đó, nó chỉ cho người dùng cách tạo địa chỉ Áo chuyển tiếp thư giữ chỗ. Sau đó, nó cung cấp một bảng sao kê ngân hàng rõ ràng là chính hãng từ tài khoản ngân hàng ở Đức của người tạo video và giải thích cách sửa đổi bảng sao kê ngân hàng để bao gồm địa chỉ của Áo. Theo người tạo video, giả mạo bảng sao kê ngân hàng không cần gì khác ngoài trình chỉnh sửa PDF.