Coinbase đe dọa kiện các nhà giao dịch tiền điện tử thu lợi nhuận từ sự cố định giá

Coinbase, thế giới lớn thứ hai nền tảng giao dịch tiền điện tử theo khối lượng, đang ám chỉ rằng họ có thể kiện khoảng 1.000 người dùng ở cộng hòa Georgia vì đã lợi dụng trục trặc về giá cả.

Vào ngày 29 tháng 8, khoảng 1.000 người dùng Coinbase ở quốc gia nằm giữa Châu Âu và Châu Á đã khai thác “cơ hội kinh doanh chênh lệch giá” khi lari, đồng nội tệ, có giá $290 thay vì $2.90 trong khoảng sáu giờ trên Coinbase. Nhóm này chỉ chiếm 0,001% người dùng của công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ.

Trục trặc là lỗi của "bên thứ ba", Coinbase kể lại CoinDesk sau đó, mà không xác định công ty. Như vậy, sự cố cho thấy một lâu dài bận tâm của các cơ quan quản lý tài chính: Những rủi ro do quan hệ đối tác bên ngoài gây ra cho các tổ chức.

“Khi mọi thứ được thực hiện trong một ngân hàng, chúng tôi biết chính xác ai là người phải chịu trách nhiệm khi mọi thứ đổ vỡ,” Người phụ trách tiền tệ của Hoa Kỳ Michael Hsu cho biết tuần trước. Tuy nhiên, khi công việc bị phân chia giữa một tổ chức và các công ty khởi nghiệp fintech với các mô hình kinh doanh khác nhau, thì “đó là lúc rủi ro có thể mất đi”.

Theo một người phát ngôn, số tiền mà Coinbase bị mất trong vụ cướp Georgia, mà công ty từ chối tiết lộ, là “vô quan trọng”.

Tuy nhiên, “Coinbase đang làm việc với công ty luật Gvinadze & Partners để hỗ trợ truy xuất các khoản tiền được ghi có không đúng cách,” người phát ngôn của Coinbase nói với CoinDesk trong một tuyên bố bằng văn bản.

“Chúng tôi không thể bình luận về tình trạng của các yêu cầu cụ thể hoặc kiện tụng,” đại diện công ty cho biết. “Tuy nhiên, những người dùng trả lại số tiền được ghi có không thích hợp sẽ không phải chịu các thủ tục pháp lý tiếp theo”.

Avtandil Kutchava, người dẫn chương trình truyền hình Gruzia “Crypto Bazari”, nói với CoinDesk rằng khoảng 470 người đã liên hệ với nhóm của anh ấy về tình hình. Theo ước tính của Kutchava, mọi người có thể kiếm được hàng chục triệu đô la từ các giao dịch với tỷ giá sai lệch, và ngày hôm đó các máy ATM ở Tbilisi, thủ đô của Georgia, cạn kiệt tiền giấy khi các nhà giao dịch đổ xô rút tiền lãi khủng khiếp của họ.

Ví dụ: một bitcoin được giao dịch với giá 5.000.000 đến 6.000.000 lari, hoặc khoảng $1,7 triệu mỗi người, trong khi mức trung bình giá bán vào cuối tháng 8 chỉ là 55.000 đến 60.000 lari.

CoinDesk đã nói chuyện với bốn nhà giao dịch đã tận dụng sự cố định giá đó trong một cuộc gọi điện video nhóm. Tất cả họ đều cho biết họ đã bị đóng băng tài khoản ngân hàng trong thời gian ngắn vài giờ sau khi họ bán tiền điện tử để lấy lari và rút tiền fiat về tài khoản ngân hàng của họ. Vài ngày sau, tài khoản và thẻ ngân hàng không bị đóng băng mà không có bất kỳ hành động nào từ họ.

Tuy nhiên, vào ngày 24 tháng 9, cả bốn người đã nhận được email từ Gvinadze & Partners nói rằng “Coinbase quyết tâm sử dụng bất kỳ và tất cả các phương tiện pháp lý hiện có để thu hồi các khoản tiền được ghi có không phù hợp ngay khi thực tế” và cảnh báo rằng nếu người dùng không phản hồi gửi email và trả lại tiền, hành động pháp lý có thể được thực hiện chống lại họ.

Coinbase không xác nhận liệu sàn giao dịch có liên hệ với các ngân hàng Georgia yêu cầu đóng băng tài khoản của các nhà giao dịch hay không. Các nhà giao dịch cho biết ít nhất hai trong số các ngân hàng lớn của Georgia, Bank of Georgia và TBC, đã đóng băng tài khoản của những người dùng đã lợi dụng sự cố nhưng sau đó mở chúng ra.

Một trong những người dùng đã nói chuyện với CoinDesk, một người quản lý tại một công ty khởi nghiệp công nghệ ở Gruzia và là nhà giao dịch nghiệp dư tên là Tornike (anh ta yêu cầu giữ lại họ của mình), đã bán một số Stellar lumens (XLM) vào ngày 29 tháng 8 khi đang đi nghỉ ở Grigoleti, một khu nghỉ mát nhỏ. trên bờ Biển Đen.

Anh ta ngay lập tức rút lợi nhuận của mình vào tài khoản Ngân hàng Georgia của mình và đến một máy ATM gần đó để kiểm tra kỹ: số tiền đã có sẵn để anh ta rút. Nhưng vài giờ sau, Tornike cho biết, anh ấy đã thử mua một ít rượu vang ở một cửa hàng địa phương và khoản thanh toán của anh ấy sẽ không thành công - thẻ ghi nợ của anh ấy đã bị đóng băng. Sau ba ngày, có điều gì đó đã thay đổi và Tornike đã có thể sử dụng lại các tài khoản ngân hàng của mình.

Blockworks, một trang web tin tức, trích dẫn một tin nhắn văn bản do một trong các nhà giao dịch nhận được từ ngân hàng của họ. “Xin chào, chúng tôi đã đánh dấu các giao dịch của bạn với Coinbase là đáng ngờ và chúng tôi đang khóa tất cả các tài khoản và thẻ của bạn”, một tin nhắn văn bản tổng hợp của một ngân hàng gửi tới khách hàng. “Xin lưu ý rằng Coinbase có thể yêu cầu thu hồi tiền. Xin lỗi."

Cả hai ngân hàng đều không phản hồi yêu cầu bình luận của CoinDesk vào thời điểm báo chí. Gvinadze & Partners cũng không phản hồi.