'Blockchain Rock': Gibraltar chuyển sang trở thành trung tâm tiền điện tử đầu tiên trên thế giới

Trên bờ biển phía nam Địa Trung Hải, nép mình dưới bóng của những vách đá vôi tuyệt đối của Rock và đám cây ô liu hoang dã của nó, Gibraltar Sở Giao dịch Chứng khoán (GSX) đang âm thầm chuẩn bị cho một cuộc tiếp quản công ty có thể gây ra hậu quả toàn cầu đối với các đơn vị đồn trú hải quân trước đây.

Cách đó chưa đầy nửa dặm, bên cạnh làn nước xanh của bến du thuyền giữa bến cảng của Gibraltar, các nhà quản lý của bán đảo đang xem xét một đề xuất có thể thúc đẩy công ty blockchain Valereum mua sàn giao dịch trong năm mới - có nghĩa là lãnh thổ hải ngoại của Anh có thể sớm tổ chức sàn giao dịch tích hợp đầu tiên trên thế giới, nơi các trái phiếu thông thường có thể được giao dịch cùng với các loại tiền điện tử chính như bitcoin và dogecoin.

Đó là một bước đi táo bạo đối với một lãnh thổ chỉ có 33.000 dân, nơi khu vực tài chính - chiếm khoảng một phần ba nền kinh tế trị giá 2,4 tỷ bảng Anh của Gibraltar - được giám sát bởi một cơ quan quản lý do 82 nhân viên. Nếu tất cả đúng như kế hoạch, khu vực này có thể trở thành một trung tâm tiền điện tử toàn cầu; nếu các biện pháp kiểm soát do một nhóm nhỏ các nhà quản lý đặt ra không thành công, nó có nguy cơ gây thiệt hại về danh tiếng và cuối cùng là các biện pháp trừng phạt ngoại giao có thể đe dọa nền kinh tế của nó.

Trong khi các quốc gia bao gồm Trung Quốc và Vương quốc Anh đã cấm hoặc công khai cảnh báo đối với các khoản đầu tư vào tài sản tiền điện tử, Gibraltar đã đi ngược lại xu hướng này, cam kết chính thức điều chỉnh tiền điện tử trong nỗ lực chứng minh trong tương lai vị thế của lãnh thổ như một trung tâm tài chính.

Nó xảy ra khi Gibraltar đấu tranh để rũ bỏ danh tiếng là một thiên đường thuế toàn cầu, với việc chính phủ đã kiện một Báo Tây Ban Nha trong một nỗ lực để khôi phục vị thế toàn cầu của nó.

Albert Isola, Bộ trưởng phụ trách kỹ thuật số, dịch vụ tài chính và tiện ích công cộng của Gibraltar, nói rằng trong khi Gibraltar là thiên đường thuế cách đây 20 năm, lãnh thổ này hiện đã đại tu các chính sách thuế và chia sẻ thông tin. Ông nói: Việc đưa ra các quy định về tiền điện tử cũng có tác dụng tương tự: loại bỏ các tác nhân xấu và cung cấp sự đảm bảo cho các nhà đầu tư.

Isola nói: “Nếu bạn muốn làm những điều nghịch ngợm trong tiền điện tử, bạn sẽ không ở Gibraltar, bởi vì các công ty được cấp phép và quản lý, và họ không ở bất kỳ nơi nào khác trên thế giới,” Isola nói.

Cơ quan quản lý của Gibraltar cho đến nay đã phê duyệt 14 công ty tiền điện tử và blockchain cho kế hoạch cấp phép của nó, thu hút sự chú ý của cựu chủ tịch Sirius Minerals Richard Poulden, người đã chọn Gibraltar cho dự án trao đổi tiền điện tử của Valereum. Ông nói, Valereum đang cố gắng khai thác lĩnh vực tiền điện tử trị giá khoảng $3,5tn (£ 2,6tn) - gần bằng giá trị tổng hợp của tất cả các công ty được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán London.

Poulden là chủ tịch của Valereum, có trụ sở tại Gibraltar và tập trung vào việc cung cấp công nghệ để liên kết các loại tiền tệ truyền thống chính thống như đồng bảng Anh và đồng đô la với các tài sản tiền điện tử.

Sẽ có nhiệm vụ lớn là đại tu một sàn giao dịch hiện chỉ có ba nhân viên và sẽ yêu cầu thay đổi các quy định của Gibraltar để điều chỉnh cách tiền điện tử sẽ được giao dịch trên GSX. Nhưng Poulden nói rằng công ty của ông đang dựa vào công nghệ, thay vì con người, để loại bỏ bất kỳ tác nhân xấu nào.

Anh ấy nói rằng việc chạy kiểm tra chống rửa tiền trên tiền điện tử “không khác nhiều so với việc chạy nó trên tiền tệ từ bất kỳ nguồn nào khác. Và thực sự, trong một số trường hợp, bởi vì bạn có thể truy ngược lại thông qua blockchain và xem chính xác số tiền đó đến từ đâu, nó thực sự có thể dễ dàng hơn đáng kể so với việc cố gắng tìm kiếm nguồn tiền của một khối tiền trong ngân hàng. "

Các quốc gia khác sẽ theo dõi chặt chẽ. Neil Williams, người đứng đầu bộ phận tội phạm phức tạp tại Reeds Solicitors, nói: “Nếu nó thành công, bạn chắc chắn sẽ nghĩ rằng các khu vực pháp lý khác sẽ làm theo, bởi vì nó là một mặt hàng có giá trị ngày càng tăng.”

Tuy nhiên, các chuyên gia đã cảnh báo rằng Gibraltar có thể phải đối mặt với các lệnh trừng phạt của các quốc gia như Hoa Kỳ nếu các cơ quan quản lý của họ cuối cùng chấp thuận pháp lý cho các công ty tiền điện tử - thậm chí vô tình - cho phép thợ rửa tiền, tội phạm thị trường chợ đen hoặc kẻ lừa đảo thích ẩn danh của tài sản tiền điện tử.

Nó xuất hiện trong bối cảnh quan ngại của các cơ quan quản lý tài chính toàn cầu lớn, bao gồm Ngân hàng của nước Anh, về sự phát triển nhanh chóng của tài sản tiền điện tử và những hậu quả tiềm ẩn đối với việc bảo vệ người tiêu dùng và nhà đầu tư, tính toàn vẹn của thị trường, rửa tiền và tài trợ cho các nhóm khủng bố.

Charlie Steele, một đối tác tại công ty kế toán và tư vấn pháp y Liên minh Rủi ro và một cựu quan chức Bộ Tư pháp Hoa Kỳ cho biết: “Nó có thể kích hoạt hoặc tạo điều kiện cho rửa tiền, trốn tránh lệnh trừng phạt, tài trợ khủng bố.

“Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, hầu hết đều thực sự, đang tiếp cận nó từ vị thế hoài nghi sâu sắc… vì vậy, việc một quốc gia chào đón họ mua một sàn giao dịch chứng khoán là một điều hơi nằm ngoài luồng suy nghĩ đó.” .

Một tháng trước khi Valereum công bố giá thầu cho GSX vào tháng 10, người đứng đầu Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, Gary Gensler, đã tuyên bố rằng với tư cách là một loại tài sản, tiền điện tử là “giống miền tây hoang dã hơn… Đầy rẫy gian lận, lừa đảo và lạm dụng trong một số ứng dụng nhất định ”, làm tăng thêm lo ngại về khả năng các quỹ tội phạm thâm nhập vào hệ thống tài chính chính thống.

Các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền (AML) lỏng lẻo đã dẫn đến các khu vực pháp lý như Malta bị cơ quan giám sát chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trên thế giới (FATF) liệt vào danh sách xám do thiếu các biện pháp bảo vệ tài chính cơ bản. Nó có thể gây thiệt hại nghiêm trọng cho nền kinh tế Malta và là một lời cảnh báo rõ ràng cho các quốc gia và vùng lãnh thổ khác có thể bị cám dỗ để lọt các quy định.

Trong khi đó, Singapore đã phải từ chối chấp thuận cho sàn giao dịch tiền điện tử độc lập Bitget. Nó đình chỉ trao đổi đầu tháng này vì quảng cáo một loại tiền kỹ thuật số có liên quan đến một tranh chấp nổi tiếng về thương hiệu, đã sử dụng trái phép hình ảnh của ban nhạc K-pop BTS để bị cáo buộc là tối đa hóa lợi nhuận của họ.

“Nếu điều này bắt đầu giống như mọi người chạy đến Gibraltar để tránh xa các cơ quan quản lý thực sự, thì điều đó sẽ không tốt cho họ,” Steele cảnh báo.

Nếu các quy tắc chống rửa tiền hoặc trừng phạt bị phá vỡ hoặc né tránh, “có rất nhiều điều họ có thể làm, và dẫn đầu quốc tế thông qua FATF, để gây khó khăn cho Gibraltar. Bạn sẽ thấy rằng FATF có thể áp đặt tất cả các loại biện pháp, điều này sẽ yêu cầu các thành viên đặt giới hạn kinh doanh với quốc gia đó, ”ông nói thêm.

Nhưng Gibraltar khẳng định rằng họ đã mở rộng tầm mắt chào đón các công ty tiền điện tử, đã tham khảo ý kiến về quy định của mình cho lĩnh vực này trong bốn năm trước khi giới thiệu nó vào năm 2018, giúp nó đảm bảo danh tiếng là “Blockchain Rock”. Isola cho biết, bằng cách lọc qua và cấp phép cho các công ty, họ đã loại bỏ những tác nhân xấu.

“Tôi không hiểu làm thế nào mà có thể có bất kỳ rủi ro gia tăng nào ở Gibraltar, khi bạn có thể đến bất kỳ quốc gia châu Âu nào khác ngày nay và điều hành chính xác hoạt động kinh doanh mà không bị giám sát, không được cấp phép và không bị quản lý. Vì vậy, làm thế nào chúng ta có thể tiếp xúc nhiều hơn bằng cách điều chỉnh chúng? Nó hoàn toàn ngược lại, ”Isola nói.

Đăng ký email Business Today hàng ngày hoặc theo dõi Guardian Business trên Twitter tại @BusinessDesk

Ông nhấn mạnh rằng cơ quan quản lý của đất nước chỉ chấp thuận đơn đăng ký cho 14 công ty trong vòng ba năm, một con số mà ông tuyên bố nói lên tính nghiêm ngặt của chương trình cấp phép. Ông nói: “Đó không phải là một cơn sốt tìm vàng.

Tom Keatinge nói: “Phản ứng khó chịu đối với bất kỳ nhà bình luận nào khi nói đến những đổi mới dựa trên blockchain - đặc biệt là khi nó liên quan đến một khu vực tài phán nhỏ như Gibraltar - là 'Ôi Chúa ơi, rủi ro, báo động và tất cả những thứ còn lại'. Giám đốc Trung tâm Nghiên cứu Tội phạm Tài chính và An ninh của RUSI. “Tôi nghĩ rằng điều rất quan trọng là phải hiểu năng lực của cơ quan tài phán trước khi bắt đầu quỳ gối, và lý do tôi nói như vậy là vì tất cả các khu vực pháp lý nhỏ trên hành tinh, khu vực có đã đầu tư nhiều thời gian và nỗ lực nhất để tìm hiểu cơ hội do blockchain mang lại là Gibraltar. ”

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Gibraltar từ chối bình luận về thương vụ Valereum.

Nguồn