암호화 범죄는 실제로 얼마나 큰가요?

유럽 연합은 가상 자산을 사용하는 교활한 행동을 억제하기 위한 새로운 규칙을 구현하는 방법에 대해 최종 단계에서 논의하고 있지만 금융 범죄와 관련된 암호화폐 지불의 추정치는 거래량의 0.15%에서 무려 46%에 이르기까지 매우 다양합니다.

암호화폐 세계에는 명백히 많은 불법 활동이 있습니다. 그중 일부는 사기나 해킹과 같이 정직한 암호화폐 사용자에게 해롭습니다. 자본 통제.

암호화폐 업계의 사람들은 범위의 하단에 있는 수치를 인용하는 것을 좋아하며, 금요일에 Binance의 CEO는 창펑 "CZ" 자오 암호 화폐가 법정 화폐보다 안전하다고 주장하는 통계를 트윗했습니다.

그러나 불법 가상 자산 활동의 정확한 규모를 파악하는 것은 쉽지 않습니다. 일반적으로 의심스러운 암호 주소를 식별하고 거래량을 늘리는 데 의존하지만 불법 사용자는 일반적으로 그림자에 숨는 것을 선호합니다.

얻을 수 있는 결과는 불법 행위자가 누구인지에 대해 얼마나 확실하게 온라인에 있는지에 따라 달라집니다. 지갑 주소를 용의자로 낙인 찍을 때 절대적인 증거를 구성하는 스모킹 건을 갖고 싶거나 더 확률적이고 추측적인 것을 기꺼이 받아들일 수 있습니다.

규제 기관, 판사 및 법 집행 기관의 경우 문제를 이해하는 것이 암호 사용자가 자신을 식별하도록 강제하는 새로운 법률이 필요한지 또는 합법적인지 여부를 결정하는 데 중요할 수 있습니다.

그러나 크립토 범죄가 얼마나 큰지에 대한 합의는 놀랍게도 거의 없습니다. 거의 확실히, 달러 기준으로 실제 버전에 비하면 왜소합니다. 유엔마약범죄사무소(UN Office on Drugs and Crime)에 따르면 재래식 금융을 통한 자금세탁 규모는 1TP3조2000억 달러에 달해 전 세계 암호화폐 시장을 합친 것과 맞먹는다.

그러나 규제 당국은 전체 거래량뿐만 아니라 이들이 암호화폐 부문에서 차지하는 비중에 대해서도 우려하고 있습니다. 그들은 가상 자산이 얼마나 빠르게 인기를 얻고 있는지 주목했으며, 현재뿐만 아니라 미래에 문제의 규모가 얼마나 될지 고민하고 있습니다.

업계를 무법자에 가깝다고 비판한 최근 연설에서 황량한 서부, 유럽 중앙 은행의 Fabio Panetta는 1% 미만에서 모든 가상 거래의 절반에 이르는 불법 암호화 활동에 대한 광범위한 수치를 인용했습니다.

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수치가 달라지는 한 가지 이유는 예를 들어 마약 구매를 암호화폐 지불의 일부로 보느냐 아니면 전체 시장과 비교하느냐입니다. 비트코인을 획득한 사람들(BTC) 그냥 "호들” 잘못된 행동을 하는 것은 아닙니다. 하지만 이는 무언가를 구매하기 위해 그것을 사용하는 사람들의 더 많은 비율이 불법 활동에 연루될 가능성이 있다는 것을 의미합니다.

그러나 정확하게 무엇을 세는지에 대한 질문 외에도 이러한 거래를 어떻게 세는지에 대한 질문도 있습니다. 이 모든 것은 누가 나쁜 행위자를 결정하는지에 달려 있습니다.

CZ 또는 Georgetown Law's와 같은 업계 인사 및 학자 크리스 브루머, 종종 블록체인 전문가의 수치를 인용합니다. 연쇄 분석 – 지난 1월에 불법 주소와 관련된 거래가 작년에 암호화폐 거래량의 0.15%에 불과했다고 밝혔습니다.

그러나 이러한 접근 방식은 많은 범죄를 소명하지 않은 채 남겨둔다고 코인데스크에 호주 맥쿼리 대학의 응용 금융 부교수 Sean Foley가 전했다.

"Sex, Drugs, and Bitcoin"이라는 제목의 Foley 자신의 논문은 동료 검토를 거쳐 2019년 Review of Financial Studies에 게재되었습니다. Bitcoin 사용자의 1/4이 불법 활동에 연루되어 있으며 $760억이 비트코인과 관련된 불법 지불은 통화의 총 거래 중 46%를 나타냅니다.

이는 시장의 다른 추정치보다 훨씬 높은 추정치이지만 Foley는 CoinDesk와의 인터뷰에서 자신의 방법을 변호했습니다.

Chainalysis는 "접근 방식이 반드시 투명하지는 않습니다."라고 그는 말했습니다. "그들은 자신의 숫자에 도달하는 방법을 정확하게 문서화하지 않습니다."

“Chainalysis가 로스 울브리히트FBI가 압수한 지갑이지만 그의 모든 행적을 시간을 통해 살펴본다. …더 많이 찾아보겠다”며 2015년 실형을 선고받은 실크로드 장터 설립자를 언급했다.

Foley는 의심스러운 것으로 알려진 주소만 보는 것이 아니라 의료 및 핵 안전과 같은 분야에서도 사용되는 통계 기법을 사용하여 각 사용자의 네트워크와 행동을 살펴보았습니다.

예를 들어 익명을 유지하기 위해 믹서를 사용하는 것이 나쁜 행동을 증명하는 스모킹 건은 아니지만 여러 지표를 종합하면 누군가가 나쁜 행동을 하는지에 대한 좋은 시각을 제공할 수 있다고 그는 말합니다.

“주로 의심스러운 사람들과 교류했기 때문에 의심스러워 보이고, 텀블링 서비스를 많이 사용했기 때문에 의심스러워 보이고, 다크넷 마켓플레이스가 장악되었을 때 많은 활동이 있었기 때문에… 이들이 불법 행위자일 가능성이 훨씬 높다”고 말했다.

다른 사람들은 Foley가 협회에 의해 무고한 암호 사용자를 부당하게 더럽히는 너무 멀리 갔을 수 있다고 경고합니다.

체이널리시스의 연구 책임자인 킴 그라우어는 코인데스크에 "범죄 데이터와 지갑 사이의 연관성에 정말 주의해야 한다"고 말했다. 체이널리시스(Chainalysis)는 불법 지갑이 2021년에 $140억을 받았다고 밝혔는데, 이는 Foley보다 훨씬 낮은 수치입니다.

그녀는 "많은 경우 사람들은 범죄 지갑과 다른 지갑 사이에서 돈이 거래되는 것을 보고 '이봐, 그것들이 연결되어야 한다'고 말할 것"이라고 말했다. 단일 서비스가 수백만 개의 서로 다른 주소를 관리하는 것과 같은 예를 인용 .

블록체인의 "기발한" 특성은 "당신이 블록체인 경험이 있는 범죄 수사관이 아니라면 일부 결정적인 연관성에 대해 약간 회의적일 것"이라고 그녀는 말했습니다.

Foley의 데이터와 달리 Chainalysis의 자체 데이터는 "외삽되지 않았으며 통계적으로 결정되지 않았습니다"라고 그녀는 말했습니다. "이것은 세계에서 암호화폐에 대한 가장 강력한 데이터 세트인 데이터 세트에서 불법으로 식별된 실제 거래량입니다."

Chainalysis 수치는 여전히 모든 것을 포괄하는 것은 아니라고 그녀는 인정했습니다. 여기에는 비트코인을 통해 세탁되는 길거리 마약 거래와 같은 실제 범죄나 워시 트레이딩과 같은 회색 영역이 포함되지 않습니다. 대체 불가능한 토큰 시장.

사기는 종종 깔개를 뽑은 후에야 식별할 수 있습니다. 즉, 해당 연도의 데이터가 뒤쳐질 수 있으며 업데이트해야 합니다. 그러나 그녀는 범죄를 찾는 다크넷 포럼을 수색하는 "수백 명"의 수사관을 기반으로 한 접근 방식이 "확실히, 확실히 공정하다"고 말했습니다.

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또 다른 주름은 빠르게 움직이는 시장에서 데이터가 얼마나 빨리 노화되는지입니다. Foley가 사용한 데이터는 암호화폐 세계에서 일생 전인 2017년으로 거슬러 올라갑니다. 그러나 그는 문제가 그 이후로 증가했을 뿐이라고 생각합니다.

그는 불법 비트코인 거래량이 시간이 지남에 따라 감소했을 가능성이 있음을 인정합니다. 그러나 범죄자들이 ZCash, Monero 및 Dash와 같은 덜 과시적인 대안으로 눈을 돌렸기 때문입니다.

그는 "우리 논문이 발표된 이후로 개발된 개인정보 보호 기술이 많이 있습니다."라고 말하면서 전반적으로 암호화폐의 범죄적 사용이 "감소하지 않을 것"이라고 믿습니다.

그는 "다크넷 제품을 위한 온라인 마켓플레이스는 여전히 엄청나게 많기 때문에 그것이 사라지지 않았다고 생각한다"고 말하며 2021년 $5백만 규모의 Colonial Pipeline 해킹과 같은 산업 규모의 랜섬웨어의 증가를 언급했다.

진정으로 확신이 필요한 사람들은 물론 기존 금융 및 암호 화폐 부문에 대한 자금 세탁 규범을 개발하는 책임이 있는 국제 기구인 Financial Action Task Force입니다. 여행 규칙 EU가 현재 시행하려고 하는 것입니다.

2021년 7월에 발표된 보고서에서 FATF는 상당한 변화 체이널리시스(Chainalysis), 엘립틱(Elliptic), 머클 사이언스(Merkle Science)와 같은 다른 분석가들 사이에서 시간이 지남에 따라 불법 암호화폐 거래 추정치에서 그들은 거래 또는 통화의 다른 세계를 보기 때문에 그럴 수 있다고 Grauer는 말했습니다.

이유가 무엇이든, FATF는 0.1%에서 15.4%에 이르는 불법 거래 비율에 대한 분석가의 추정치가 모두 너무 낮다고 생각합니다.

FATF 보고서는 "제공된 데이터는 알려지거나 의심되는 불법 주소 목록을 기반으로 회사가 식별할 수 있는 식별된 불법 거래에만 관련됩니다."라고 밝혔습니다. Chainalysis와 같은 수치는 "가능한 최소값으로 취급"되어야 한다고 결론지었습니다.

Grauer도 자신이 좋아하는 인물이 "불법 활동량의 바닥"이라고 말하면서 그 점을 인정하는 것 같습니다.

"얼마나 많은 [불법 행위자]가 실종되었는지 알 수 없습니다."라고 그녀는 말했습니다. "당신은 당신이 무엇을 모르는지 모릅니다. 우리가 그것에 대해 안다면 우리 시스템에 넣을 것입니다."

결국 Foley와 Grauer는 목표가 다르기 때문에 다른 결과를 도출했을 수 있습니다. 전자의 경우 범죄와 관련된 전체 양을 추정하고 후자의 경우 추구할 가치가 있는 개별 사용자를 식별하는 것입니다. 이는 훨씬 더 높은 증명 부담이 필요합니다.

Foley와 같은 방법은 "확실히 매우 유용합니다"라고 Grauer는 말했습니다. 그러나 그녀는 "불법 지갑을 식별할 때 결과에 의존해서는 안 됩니다."라고 경고했습니다.

"사람들은 우리의 데이터 세트를 사용하여 사람들을 투옥하는 것을 포함하여 완전한 조사를 실행합니다."라고 그녀는 말했습니다. 그래서 그녀는 누군가를 가볍게 블랙리스트에 올리지 않을 것입니다.

이것은 라이브 정책에 중요합니다. 지난 3월 유럽 의회는 도입을 표결했다. 신원에 대한 새로운 확인 가장 논란의 여지가 있는 거래를 포함하여 가장 작은 암호화폐 지불을 하는 사람들 호스팅되지 않은 지갑 규제된 거래소에서 관리하지 않습니다.

국가 정부와 세부 사항을 확정해야 하는 아이디어는 법 집행 기관이 테러나 아동 포르노와 같은 심각한 범죄에 자금을 지원하는 데 사용될 수 있는 암호화폐 거래를 보다 쉽게 추적할 수 있다는 것입니다. 그러나 이러한 움직임은 이 법안이 혁신을 억누르고 프라이버시를 해칠 수 있다고 말하는 코인베이스(COIN)와 같은 업계 참여자들의 많은 반대에 부딪쳤다.

필요한 것보다 더 많이 프라이버시를 침해하는 법 격추, 암스테르담 대학의 Thibaut Schrepel과 같은 법률 전문가는 CoinDesk에 말했습니다. 그 메시지는 유럽연합 집행위원회의 가브리엘 휴고노(Gabriel Hugonnot)와 같은 관리들에게 전달된 것으로 보입니다. 암호화폐를 다르게 다루다 다른 종류의 금융 송금에서.

법이 정말로 필요한지 여부를 고려할 때 정책 입안자(그리고 궁극적으로 판사)는 암호화 범죄 문제의 전체 규모에 대한 수치와 네트워크의 투명성과 같은 암호화 기술의 다른 기능에 의해 좌우될 수 있습니다.

수치가 부정확하더라도 블록체인에서 가능한 분석 유형은 여전히 오프라인 금융 범죄 통계보다 훨씬 낫다고 Grauer는 생각합니다.

그녀는 "이러한 유형의 연구를 수행하는 것은 불가능하기 때문에 명목 화폐 세계에는 동등한 숫자가 없습니다."라고 말했습니다. “미국 달러로 환산하면 전 세계에 마약상이 몇 명이나 됩니까? 당신이 받을 번호는 절대 없습니다.”

그러나 궁극적으로 좋은 정책은 좋은 데이터에서 나오며 공급이 부족할 수 있습니다.