전직 경찰은 앨리스에게 반했습니다. 그런 다음 그는 그녀의 $66백만 암호 화폐 사기에 빠졌습니다.

Jenkins는 돈과 범죄의 세계에 신선하지 않습니다. 사실, 사기에 속지 말았어야 하는 사람이 있다면 바로 그 사람입니다. 애틀랜틱 시티 외곽에서 온 57세의 은퇴한 경찰로, 그는 자신의 법 집행 책략에 자부심을 갖고 있습니다. 그는 심지어 카지노에서 보안을 지시하기도 했고, 그의 독수리 눈은 집을 차에 태워줄 그늘진 유형을 찾아냈습니다.

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그러나 매력적인 여성이 이끄는 몇 달 간의 느린 플레이와 많은 자신감을 얻는 제스처에 힘입어 Jenkins는 천천히 자신의 돈을 사기꾼들에게 주었습니다. 그는 그것을 회복할 희망이 거의 없습니다.

미국에서 암호화폐 투자가 급증하면서 Jenkins의 이야기는 더 이상 희귀하지 않습니다. 전문가들은 사기가 가볍게 규제되는 암호화폐 지역에서 빠르게 증가하고 있다고 말합니다. 각 사기는 도둑이 얼마나 주류가 되었는지를 보여줍니다. 연방 거래 위원회(Federal Trade Commission)는 미국인들이 2021년에 암호화폐 사기로 인해 $750백만의 손실을 보았고 올해 그 숫자는 증가할 수 있다고 추정합니다.

법 집행 기관은 이 문제에 대처하는 데 느린 속도를 보였습니다. 법무부는 최근 암호 화폐에 초점을 맞춘 새로운 태스크 포스를 발표했지만 여전히 매우 새롭고 체포는 고사하고 조사할 수 있는 사기꾼이 몇 명이나 될지 두고 봐야 합니다.

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사용 가능한 블록체인 기록에 대한 워싱턴 포스트의 분석이 여러 주에서 5,000명 이상의 희생자와 $6,630만 이상의 도난을 당했을 가능성이 있는 엄청난 규모임을 시사하더라도 Jenkins의 돈을 훔친 사기에 걸린 기관은 아무도 없는 것 같습니다. 팔월. FBI는 논평 요청에 응답하지 않았다.

Post가 인터뷰한 피해자들은 법 집행 기관에 여러 차례 경고를 시도했음에도 불구하고 아직 당국과 연락이 닿지 않아 수사는 고사하고 사기를 인지하고 있는 기관도 없다고 믿게 되었다고 합니다. 대신 그들은 Reddit 및 Facebook 그룹에서 자체적으로 조직하여 위로하고 전략을 세웠습니다.

한편, 규제 기관과 의회는 엄격한 행동 및 집행 기준을 부과하는 강력한 규칙 세트를 아직 개발하지 못했습니다. 그리고 관련된 회사(이 경우 대규모 암호화 플랫폼 코인베이스와 통화 테더)는 기본적으로 피해자들에게 "구매자 주의"라고 말했습니다.

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투자 사기를 조사하는 텍사스주 증권위원회(Texas State Securities Board)의 집행 이사인 조 로툰다(Joe Rotunda)는 "암호화폐에 대한 규제가 매우 엄격하고 사람들이 전화를 받고 911에 전화하는 데 익숙하기 때문에 이것은 정말, 정말 어렵습니다."라고 말했습니다. “종종 법 집행 기관은 폭력 범죄나 거리 범죄를 다룹니다. 그들은 이러한 사건을 기소하는 데 필요한 자원이 없고 어디로 가야할지 모릅니다.”

Jenkins는 지역 경찰서에 갔을 때 그가 무슨 말을 하는지 이해하지 못했다고 말합니다. 그는 웹사이트를 통해 FBI와 증권거래위원회에 연락을 시도했지만 응답을 받지 못했습니다.

사기를 당한 많은 암호화폐 투자자들과 마찬가지로 Jenkins는 중산층의 안정성에 대한 전망을 흐리게 하는 반짝이는 새로운 금융 도구가 있는 특히 미국의 이야기를 전합니다. 그러나 익명성과 당혹스러운 복잡성을 이용하려는 범죄자들을 유혹하기도 합니다.

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Jenkins는 자신이 암호화폐 투자를 통해 연금 수입을 보충하기 위해 약간의 추가 자금을 운용할 수 있을 만큼 충분히 정통하다고 생각했습니다. 대신 그는 그 중 일부도 잃어버렸습니다.

그의 책에서 사기를 탐구한 듀크 역사 교수인 에드워드 J. 발레이슨(Edward J. Balleisen)은 “미국 역사는 생각지도 못한 많은 사람들이 가담하는 사기 사건으로 가득 차 있다”고 말했다.사기: Barnum에서 Madoff까지의 미국 역사.”

그는 미국인들이 우편으로 돈을 보내 "필수" 밀 선물에 투자하도록 한 19세기 후반의 "상품 풀" 사기를 인용했습니다. 그는 또한 이러한 사기가 "경제 혁신의 최전선에서" 발생했다고 말했습니다. 여기서 범죄자들은 소비자의 열광과 정부의 혼란을 결합하여 악용할 수 있다는 것을 알게 됩니다.

“지금 우리가 살고 있는 것이 바로 그런 것 같습니다.”라고 그는 말했습니다.

Jenkins를 곤경에 빠뜨린 사기는 암호화폐 거래소 Coinbase에서 만든 앱에서 펼쳐졌습니다. 그것은 "유동성 마이닝"으로 알려진 틈새 암호화 영역과 관련되어 활동가들이 "돼지 도살"이라고 부르는 형태를 취했습니다. 희생자의 지갑이 도살되기 전에 살찌기 때문입니다.

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Jenkins는 애틀랜틱 시티의 매혹적인 불빛에서 8마일 떨어진 조용한 가족 중심 마을인 뉴저지주 앱시콘에 살고 있습니다. 그의 시간과 돈의 대부분은 3살 된 조카를 돌보는 데 사용됩니다.

암호화폐는 Jenkins가 지난 9월 데이트 앱 Hinge에서 "Alice"를 처음 만났을 때 가장 기억에 남습니다. 그녀와 짝을 이룬 후 두 사람은 WhatsApp을 통해 메시지를 보내기 시작했습니다.

매일, 몇 주 동안 그들은 삶, 가족, 일상의 급박한 이야기, 한 번은 비디오로 이야기하기까지 의사 소통했습니다. Jenkins에게 자신이 37세라고 말한 Alice는 동정적인 귀를 기울였습니다. 그녀는 Jenkins에게 애정 어린 전화를 걸었고 그를 알고 싶어하는 것 같았습니다.

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한 달이 넘은 후 Alice는 암호화 투자, 특히 "유동성 채굴"에 대해 언급하기 시작했습니다. 그녀는 Jenkins가 "그가 어쨌든 사용하지 않는 암호화폐를 단순히 '대여'함으로써 돈을 벌 수 있다"고 말했습니다.

“블루베리님, 수익이 얼마나 되는지 아십니까?” 그녀는 Jenkins가 The Post에 제공한 메시지 스레드에 썼습니다.

그는 그것이 어떻게 작동하는지 물었다. 앨리스는 반전에 불과한 작업을 설명했습니다. “채굴은 사고 파는 것이 아닙니다. 광산처럼 산은 ETH로 가득 차 있고 우리는 채굴합니다.”라고 그녀는 Ethereum 암호 화폐를 언급하며 말했습니다.

그녀는 "자금이 자신의 손에 있기 때문에 이것이 가장 안전하다고 생각한다"고 덧붙였다.

Alice는 그가 해야 할 일은 "채굴 인증서"를 구입하는 것뿐이라고 말했습니다. $26만 있으면 됩니다. 그런 다음 그는 수십 년 전에 은행 저축 계좌가 반환하는 데 사용되었던 순서대로 꾸준히 현금을 조금씩 쏟아내는 수익을 얻기 위해 암호화폐를 예치하기 시작할 수 있습니다.

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Alice는 Jenkins에게 미국 최대의 암호화폐 거래 거래소 중 하나에서 만든 앱인 Coinbase Wallet을 사용할 것을 제안했습니다. 그녀는 또한 코인베이스의 시그니처인 파란색으로 칠해진 제휴 웹사이트인 “CB-ETH.cc”로 그를 안내했습니다. 그 사이트는 유동성 마이닝을 처리할 것입니다.

Jenkins는 회의적이었습니다. 그는 Trenton의 State House를 보호하는 New Jersey State Police에서 근무했으며 한동안 Absecon에서 북쪽으로 약 120마일 떨어진 New Jersey Queens의 카지노 Resorts World에서 보안 책임자로 근무했습니다. 그는 모든 종류의 사기를 발견하는 데 익숙했고 이것은 하나의 냄새가 났습니다.

그러나 구글 검색을 통해 유동성 채굴은 특정 암호화폐 거래소가 고객의 주문을 이행하기 위해 암호화폐를 빌릴 때 지불하는 복잡하긴 하지만 합법적인 계획임을 확인했습니다.

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연금으로 생활하는 사람으로서 Jenkins는 조심스러웠습니다. 그러나 지분이 낮아 보였고 그의 야망도 낮았습니다. 그는 $2,000 월 모기지 상환금을 충당하기에 충분한 하루 $60 정도를 벌고 싶었습니다.

그래서 10월 말에 Jenkins는 정확히 $1의 가치가 있도록 설계된 이더리움 기반의 스테이블 코인이라고 불리는 Tether에서 약 $4,000를 구입했습니다. 그런 다음 그는 그 돈을 가지고 Alice가 지시한 CB-ETH 유동성 채굴 웹사이트에 투자했습니다.

계좌에서 돈을 인출했다가 다음 며칠 동안 다시 입금한 후(자신이 여전히 자금을 통제하고 있는지 확인하기 위해) 그는 꾸준히 돈을 추가하기 시작했습니다. Alice는 그가 $15,000까지 일하면 보너스가 시작되어 15%의 월 수익률을 올릴 수 있다고 말하여 $2,000 수입 목표를 달성할 수 있다고 말했습니다.

“매우 합법적인 것 같았습니다. 내 말은, 내가 돈을 옮길 수 있다는 것"이라고 회상했다. 그는 두 명의 조카와 가족 친구에게도 돈을 넣으라고 권했습니다.

4주 후 Jenkins는 추정된 채굴 작업에 $15,000를 투자했습니다. Post는 암호 화폐와 관련된 거의 모든 것과 마찬가지로 온라인에 게시된 거래 목록인 블록체인에 기록되었기 때문에 투자 날짜와 금액을 확인할 수 있었습니다. 그가 사용한 이더리움 블록체인은 "스마트 계약"이라고 하는 자동 실행 명령도 기록할 수 있습니다.

CB-ETH 유동성 채굴 사이트에서 자신의 집계를 확인하면 Jenkins는 시간이 지남에 따라 "이익"이 꾸준히 상승하는 것을 볼 수 있습니다. 그는 그 달의 $2,000을 향하고 있었습니다. 완벽한.

그리고 12월 초 어느 날, 조카에게서 전화가 왔다. 조카의 돈이 없어졌습니다. Jenkins가 뭔가를 들었습니까? Jenkins는 자신이 없었지만 자신의 지갑을 확인하러 갔다고 말했습니다. 그의 돈 $15,000도 모두 사라졌다.

이득은 실제가 아니었습니다. CB-ETH 사이트의 계정 잔액은 돼지 도살의 일부인 Jenkins의 참여를 유지하기 위한 환상이었습니다. 그리고 "채굴 인증서"와 같은 것도 없습니다. Jenkins가 버튼을 클릭하도록 하기 위한 가짜였습니다.

Alice가 Jenkins에게 인증서를 구매하라고 말했을 때 그녀는 실제로 그가 스마트 계약을 실행하도록 하고 있었습니다. 그 계약서는 영어나 법률 용어로 쓰여지지 않았습니다. 그것은 이더리움 블록체인의 언어로 작성된 컴퓨터 코드의 한 줄이었습니다. 그 기능은 그녀가 그의 돈에 무제한으로 접근할 수 있도록 하는 것이었습니다.

그는 그 당시 그것을 깨닫지 못했지만 Jenkins는 강도에 대한 자신의 허가서에 서명했습니다.

미친 듯이 Jenkins는 Coinbase에 "검토 후" 도움이 될 수 없다고 메시지를 보냈습니다. Jenkins는 자신의 "12단어 복구 문구"를 포기했다고 합니다. (그는 그렇지 않았습니다.) 그는 Tether에도 메시지를 보냈는데, Tether도 도움이 되지 않는다고 말했습니다. 그리고 그는 CB-ETH에 메시지를 보냈습니다. 그는 그것이 합법적이지 않다는 것을 깨달았습니다.

Jenkins는 CB-ETH의 온라인 담당자에게 $15,000의 제거가 무단 거래라고 주장했습니다. 그 결과 그는 "스마트 계약은 AI 컨트롤러가 간섭할 수 없는 일종의 규칙입니다."

코인베이스(Coinbase) 보안 책임자 필립 마틴(Philip Martin)은 이 사기에 대해 포스트(Post)에서 연락을 취했으며 젠킨스의 상황에 대해 언급할 수 없다고 말했습니다. 그러나 "일부 나쁜 배우들이 플랫폼에 들어갈 것"이라고 그는 말했다. "발견되면 적절한 법 집행 기관 및 적절한 규제 기관과 협력하여 그들이 피해를 입지 않도록 합니다."

Martin은 회사가 1월부터 유동성 채굴 사기를 조사하고 있다고 말했습니다. 그는 Coinbase가 피해자를 찾고 연락하기 위해 기록을 검토할지 확신하지 못한다고 말했습니다.

CB-ETH 웹사이트는 라이브 채팅 시스템을 통한 반복적인 논평 요청에 응답하지 않았습니다.

테더의 최고 기술 책임자인 파올로 아르도이노(Paolo Ardoino)는 포스트의 질문에 대한 답변으로 성명을 발표했다. "Tether는 도난, 사기 또는 분실에 대한 모든 보고를 매우 심각하게 받아들입니다."라고 말했습니다. "Tether는 회사가 유효한 법 집행 요청을 통해 통지를 받으면 지갑을 동결하지만 이러한 조건이 충족되지 않으면 지갑을 동결하라는 임의의 요청을 이행할 수 없습니다."

Ardoino는 Tether가 Secret Service와 관련된 최소 1건의 사건에서 지갑을 동결했으며 회사는 사용자가 지난 1년 동안 $80백만을 회수하도록 도왔다고 말했습니다. 그는 Jenkins의 경우를 다루지 않았습니다.

Jenkins가 CB-ETH와 메시지를 주고받는 동안 다크 코미디의 순간에 시스템은 "당신은 우리의 고객 서비스를 나쁘게 평가했습니다."라는 메시지를 뱉어냈습니다. Jenkins는 그것에서 좋은 웃음을 얻었다.

그가 얻지 못한 것은 그의 돈이었다. 그는 여전히 그것이 블록체인에서 살아있는 것을 볼 수 있었습니다. 그러나 블록체인은 그것이 지금 도둑들에게 속해 있다는 점을 분명히 했다. 이것은 자체 고문을 가져 왔습니다. 범죄자들이 당신의 현금을 가지고 있다는 것을 추상적으로 아는 것은 한 가지입니다. 그것들을 붙잡고 있는 것은 또 다른 일이다.

"내 자신이 멍청하게 느껴진다. 나는 느리게 연기했다.”라고 연극에 재능이 있고 몇 년 전 로스앤젤레스에 살 때 약간의 스팟 연기를 하기도 한 Jenkins가 말했습니다. “저는 빠른 히트, 가출을 통한 사기에 익숙합니다. 그러나 이것은 완전히 다른 연극입니다.”

Jenkins는 자신의 사례가 더 광범위한 사회적 교훈을 제공한다고 생각한다고 말합니다.

Jenkins는 "보안이 제 강점입니다. "나에게 일어날 수 있는 일이라면 누구에게나 일어날 수 있는 일이다."

Post는 Jenkins와 4명의 다른 피해자가 소유한 암호화폐 계정을 분석한 다음 616개의 추가 계정을 식별하여 분명히 도난당한 자금 패턴을 확인했습니다. 먼저 계정 소유자가 자신의 돈에 대한 액세스를 승인한 다음 돈에 대한 액세스를 승인했습니다. 다른 곳으로 옮겼습니다.

그런 다음 Post는 돈이 이체된 계좌를 조사했습니다. 그 결과 거래가 동일한 패턴에 맞는 추가 계정 4,425개를 발견했습니다. The Post의 분석에 따르면 각각 평균 $13,000 이상의 손실이 발생한 5,046개의 계정이 확인되었습니다.

계정의 주소는 문자와 숫자가 섞인 것입니다. Jenkins는 Alice의 지갑에서 돈을 볼 수 있지만 그녀의 실명, 연락처 정보 또는 그녀가 있는 국가를 찾을 수 있는 방법이 없습니다.

또 다른 피해자인 Troy Gochenour는 $25,000 이상을 잃었고 그 중 $19,000는 대출을 받았고 여전히 갚아야 합니다. 48세의 Gochenour는 전염병 기간 동안 뉴욕에서 돌아온 후 고향인 오하이오주 콜럼버스에서 소포를 배달합니다.

"이것은 절대 따라잡을 수 없을 것"이라고 생각했던 전 암호 회의론자 Gochenour는 온라인에서 만난 여성의 제안으로 투자를 시작했습니다. “그녀는 매일 아침 '좋은 아침', 매일 밤 '잘 자'라고 문자를 보냈습니다.” 그러나 그녀는 공포증을 이유로 그와 영상 채팅을 한 적이 없습니다.

10월에 그의 첫 번째 투자 $5,000이 사라진 후 그녀는 그의 돈이 없어졌다고 부인했지만 그가 총 투자를 $10,000까지 올리면 그는 $3,000의 보상을 받을 것이라고 약속했습니다. 그는 차액을 투자하여 대출을 받았습니다. 그 돈도 사라졌다. 그는 또 다른 대출을 받은 다음 세 번째 대출을 받았습니다. 그 돈도 사라졌다.

그는 “나를 걱정해주는 사람에게 배신을 당했다”고 말했다.

Jenkins와 Gochenour 외에도 Post는 거의 동일한 사기의 피해자 3명과 이야기를 나눴습니다. 활동가들은 중년의 현명한 사람들이 일반적인 희생자라고 말합니다.

“노인뿐만이 아닙니다. "돼지 도살"이라는 용어의 대중화를 도운 암호화폐 사기 피해자 그룹 Global Anti-Scam Organization의 대변인 Jan Santiago는 "기술적으로 문맹인 사람들만이 아닙니다. 상인, 은행가, 변호사, 의사, 간호사 등 모두가 이것에 빠져 많은 양의 저축을 잃었습니다.”

장르로서 사기는 중국에서 피해자를 대상으로 시작하여 다른 국가의 중국어를 사용하는 거주자를 올가미하기 시작했습니다. 산티아고는 "이제 모든 배경을 가진 사람만 포함할 수 있게 되었습니다."라고 말했습니다.

매사추세츠에 소재한 피해자 단체 대변인 그레이스 위엔은 “피해자들을 효과적으로 손질하는 데 많은 인력과 시간과 에너지가 투입된다”고 덧붙였다.

크립토 사기의 특정 기능 중 하나는 기존 투자에 얼마나 근접했는지입니다. 변동성 때문에 암호화폐 거래는 도박과 같은 느낌을 가질 수 있습니다. 점심 전에 재산을 얻고 잃는 것입니다. 유동성 마이닝과 같은 하위 영역은 훨씬 더 모호합니다. 돈이 위험 없이 두 자릿수 수익률을 얻을 수 있다는 생각은 사실이기에는 너무 좋은 것 같습니다. 그러나 합법적인 유동성 채굴 운영자가 있으므로 차이점을 구별하는 방법은 무엇입니까?

"유동성 채굴은 많은 투자자들에게 이해하기 어려운 것입니다.암호화폐 조사.” “돈을 버는 합법적인 방법이 될 수 있습니다. 문제는 누구를 믿을 수 있느냐는 것입니다.”

Jenkins를 가장 괴롭히는 것은 그의 순진함보다 잃어버린 돈보다 더 큰 죄책감입니다. 최대 효과를 달성하기 위해 암호화 사기는 종종 피해자에게 자신의 작업을 의뢰합니다. 모집한 조카 젠킨스는 $6,000씩 투입했다. 가족 친구는 $60,000를 경작했습니다. 모든 것이 사라졌습니다.

Jenkins는 "내 인생에서 가장 나쁜 짓을 한 것입니다."라고 말했습니다. 그의 형은 몇 달 동안 그와 말을 하지 않았다.

Furneaux는 사람들이 도메인이 등록된 시기를 보고 새로 생성된 도메인을 피함으로써 자신을 보호하려고 할 수 있다고 말했습니다. 그러나 그는 업계가 자율 규제를 더 잘해야 한다고 말했습니다. 그는 “이러한 기업들 중 더 많은 기업이 사회적 책임을 다하기를 희망한다”고 말했다.

일반 사람들에게 안전한 생태계를 만드는 것은 "어려운 일"이라고 Coinbase Wallet 앱의 경쟁업체인 MetaMask의 설립자인 Dan Finlay는 인정합니다. 그러나 그는 MetaMask가 여러 보안 팀을 전담하여 위험을 조사하고 허점을 막고 있다고 말했습니다.

Jenkins는 Coinbase Wallet의 이러한 구멍 중 하나가 그의 몰락에 기여했다고 생각합니다. Jenkins는 "채굴 인증서"를 구입했을 때 Coinbase Wallet 앱에서 자신이 자신의 돈에 대한 전체 액세스 권한에 대해 서명한다는 것을 명확하게 설명하지 않은 프롬프트를 클릭했습니다.

다른 지갑은 이러한 요청에 대해 더 투명하며 Coinbase는 그 실수로 인해 비난을 받았습니다. 지난 8월 중국에 기반을 둔 블록체인 보안 회사인 블록섹팀(BlockSecTeam)은 “코인베이스 지갑은 필요한 정보를 숨긴다”는 논평을 내놨다.

코인베이스 보안 책임자인 마틴은 구멍에 대해 묻자 “여기에 앉아서 코인베이스 월렛이 완벽한 [사용자 인터페이스]를 가지고 있다고 말하지는 않겠다. 개선할 수 있는 사항이 있습니까? 전적으로. 그리고 우리는 계속 그렇게 할 것입니다.”

Coinbase Wallet과 MetaMask는 두 앱 모두에서 차단된 13,500개의 사기 사이트 공개 목록에서 협력합니다. 그러나 목록에는 Jenkins와 Gochenour를 사취한 것으로 보이는 사이트는 포함되어 있지 않습니다.

겉보기에 쉬운 해결책 중 하나는 사용자의 지갑에 대한 외부인의 액세스를 제한하거나 최소한 사람이 제어권을 넘겨주기 전에 사용자와 상호 작용하도록 요구하는 것입니다. 그러나 암호화 옹호자들은 이것이 불가능하다고 말합니다. '승인' 과정이 핵심 일반 금융 시스템을 복제하거나 대체하려는 목표를 달성하는 데 필요한 소위 분산 금융 도구 중 상당수에 대한 정보입니다.

지금까지 피해자들에 대한 공개적인 조치는 없었다.

MetaMask의 Finlay는 “블록체인은 일종의 허가 없는 국경 공간입니다. "알다시피, 모든 사용자가 자신이 실제로 얼마나 자신의 종류인지 이해하고 있는지 모르겠습니다."

Jenkins는 이제 자신이 얼마나 취약한지 깨달았다고 말했습니다. 그러나 놀랍게도 그는 암호화폐에 계속 투자하기를 원합니다.

그는 “돈을 벌 수 있는 방법이 있는 것 같다”고 말했다. “물론 일부는 사실이라고 하기에는 너무 기분이 좋습니다. 하지만 도박처럼 생각하고 현명하게 접근한다면 은행에 맡겨두는 것보다 훨씬 더 많은 것을 벌 수 있습니다.”

그는 유감스럽게 덧붙였다. "당신은 단지 약간의 운이 필요합니다."

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