「通常通りではない」：ジム・クレイマー氏、仮想通貨銀行の「危険な」$4.3B救済策を激しく非難 - 仮想通貨の信頼の完全崩壊に備える方法がこれだ

慎重な投資家からの引き出しの波に直面しているが、仮想通貨に優しい銀行は異例の数十億ドル融資のおかげで支払能力を保っている。これは椅子から転げ落ちるはずだとジム・クレイマー氏は言う。

「これは異常だ」とマッドマネーの司会者で仮想通貨懐疑論者の彼は先週ツイートした。「連邦住宅ローン銀行が仮想通貨銀行に救済融資して資金流出を食い止めようとしている。これがいかに危険になっているかをみんなに知ってもらいたい。いつも通りのビジネスではない」

見逃さないでください

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この銀行取り付け騒ぎと、準政府の「住宅ローン」組織による驚くべき救済は、2022年の悲惨な状況を経て、仮想通貨投資家にとってさらなる不安定化の兆しである。 大手取引所FTXの崩壊 そして仮想通貨市場のパフォーマンスは2018年以来最悪となった。

もしあなたが心配しているなら 鐘が鳴っている デジタル通貨についてもう一度考えてみると、投資家がさらに深刻な暴落にどのように備えることができるかを調査することが賢明かもしれない。

「自信の危機」

クレイマー氏の抗議は、デジタル資産業界に金融サービスを提供するカリフォルニアに拠点を置く銀行、シルバーゲート・キャピタル社が昨年末、「[暗号]エコシステム全体の信頼の危機」を乗り切るために1兆4,300億円の融資を求めた後に起きた。

危機はどれほど深刻でしたか？シルバーゲートでは、デジタル資産顧客からの預金総額が、9月30日の1TP4兆119億から12月31日にはわずか1TP4兆38億まで急落しました。 会社の提出書類 見せる。

シルバーゲートのCEO、アラン・レーン氏は「第4四半期中のデジタル資産業界の急速な変化に対応し、潜在的な預金流出に対応するために現金の流動性を確保するために相応の措置を講じた」と説明した。

これらの措置には、$52億の債券の売却（$7億1800万の損失）だけでなく、住宅ローン融資と地域投資を支援するために大恐慌中に設立された政府支援企業であるサンフランシスコ連邦住宅ローン銀行からの巨額融資の獲得も含まれていた。

なぜこの融資はこれほど異常なのでしょうか？

連邦住宅ローン銀行 (FHLB) システムは、私資本で運営されている (納税者の援助を受けていない) 11 の地方銀行で構成されており、銀行、信用組合、保険会社、地域開発金融機関などのメンバーによって協同組合として所有されています。機関。

このシステムは連邦住宅金融庁によって規制されており、担保付きローンを通じて会員に数十億ドルの低コスト資金へのアクセスを提供します。

として 報告 による アメリカの銀行家、クレイマーのような批評家は、仮想通貨に優しいシルバーゲートへのFHLBの融資は本来の使命からの大きな逸脱であると主張している。

「銀行が借りた資金を住宅ローンに使っているのではなく、資本増強に使っているのは明らかだ」とワシントンの政策提唱者で連邦預金保険公社の元弁護士、トッド・フィリップス氏は言う。

「なぜ連邦住宅ローン銀行は彼らにこのお金を貸しているのでしょうか？あまり意味がありません。」

連邦住宅金融庁は昨年、FHLB制度が住宅金融の中核的使命から逸脱していないかを調査するため、90年ぶりにFHLB制度の大規模な見直しを開始した。現在、多くの地域銀行は、住宅に直接関係していない場合でも、一般的な流動性とバランスシート管理を FHLB に依存しています。

FHLBの広報担当者はこう語った。 アメリカの銀行家 シルバーゲート融資の資金調達に納税者の資金は一切使われていなかったが、この救済策は投資家にとって仮想通貨市場の脆弱性を明らかにしている。

「100万年は仮想通貨には触れないだろう」

クレイマー氏が仮想通貨エコシステムに対して警鐘を鳴らしたのはこれが初めてではない。

11月のFTXの劇的な破綻後、彼はCNBCでデジタル資産の価値と、それらを所有する人々の知恵について痛烈なコメントを共有した。

「私はすべての仮想通貨を売りました…預金銀行を信頼できないので、100万年は仮想通貨には手を出さないでしょう」と彼は語った。 言った。 「もしあなたが[仮想通貨]でお金を持っているなら、私はあなたをバカとは言いません。私はあなたが盲目的な信仰を持っていると言っているだけです。」

多国籍投資銀行スタンダード・チャータードは、仮想通貨セクターは2023年初頭も引き続き課題に直面する可能性が高く、さらなる流動性問題や破産につながる可能性があると投資家に警告した。

ビットコインの価格は2022年に約65%下落し、スタンダード・チャータード銀行は2023年にさらに70%下落して約$5,000になる可能性があるとしている。

仮想通貨のさらなる暴落に備える方法

確かに、暗号通貨市場はそのボラティリティの高さで有名です。

愛好家は喜んで コースを維持する 巨大な成長の可能性があるためですが、多くの投資家にとって、急落、急降下、カモ、回避はストレスに値しません。

より深刻な暗号通貨の暴落が起こりそうな場合、リスクを管理する 3 つの方法があります。

1. 1% ルール

仮想通貨市場の乱高下で火傷を感じていませんか? 1% ルールを使用すると、キャピタルロスを最小限に抑えながら、毎月の収益や収入を確保できます。

ポジションサイジングとも呼ばれるこの戦略は、投資の規模ではなく、リスクを冒しても構わない資本の量を考慮します。これにより、特定の暗号通貨投資または取引のリスクが投資資本総額の 1% 以下に制限されます。

たとえば、投資できる金額が $20,000 の場合、任意の暗号通貨を $200 購入できます。その資産の価格が $0 に下がったとしても、総資本の最大 1% しか失うことはありません。

2. ストップロス注文とテイクプロフィット注文

ストップロス注文は、仮想通貨取引が悪化した場合に損失を制限することができます。

投資家はストップロス注文を次のように設定できます。 暗号通貨を買うか売るか ストップ価格と呼ばれる指定された価格に達すると、資産が停止されます。これは市場の出口点を設定するのに役立ち、損失を制限することができます。

たとえば、1% ルールに従う代わりに、$19,800 で売るストップロス注文を付けて、任意の暗号通貨を $20,000 購入することができます。これにより、投資総額の 1% で損失が実質的に削減されます。

仮想通貨投資で運が良ければ、利益確定注文（一定の利益レベルに達したら資産を売却するように設計されたツール）で賞金を確定させることもできます。

3. 資産を管理する

FTXの衝撃的な崩壊により、多くの仮想通貨投資家は自分の資金を再び見ることができるかどうか不安になり、取引所に仮想通貨を保管し続けることの潜在的な落とし穴のいくつかが浮き彫りになった。

投資家は、自分のデジタル資産と個人データを完全に制御できる非保管暗号ウォレットの使用を検討するかもしれません。

同時に、これらのウォレットにはリスクも伴います。パスワード (「秘密キー」とも呼ばれます) の紛失やソフトウェアの障害などのエラーは許容されません。

この記事は情報提供のみを目的としており、アドバイスとして解釈されるべきではありません。いかなる種類の保証もなしに提供されます。

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