暗号犯罪は本当にどれくらいの大きさですか？

欧州連合は、仮想資産を使用する危険な行動を抑制することを目的とした新しい規則を実装する方法について最終段階の交渉を行っていますが、金融犯罪に関連する暗号支払いの割合の見積もりは、0.15% からなんと 46% の取引量まで大きく異なります。

仮想通貨の世界には明らかに多くの違法行為があります。その中には、詐欺やハッキングなど、正直な仮想通貨ユーザーに有害なものもあれば、政府が課したようなそもそも不公平なルールを回避する方法のように見えるものもあります。資本規制。

暗号業界の人々は、範囲の下限の数値を引用するのが好きで、金曜日にバイナンスの CEO Changpeng “CZ” Zhao 暗号は法定通貨よりも安全であると主張する統計をツイートしました。

しかし、違法な仮想資産活動の正確な規模を把握することは容易ではありません。通常、疑わしいと思われる暗号アドレスを特定し、取引量を増やすことに依存していますが、不正なユーザーは通常、影に隠れることを好みます.

得られる結果は、不正なアクターがオンラインで誰であるかについて、どの程度の確信を持ちたいかによって異なります。ウォレットアドレスを疑わしいものとしてブランディングするときは、絶対的な証拠となる決定的な証拠を持っているか、より確率論的で投機的なものを喜んで受け入れたいと思うかもしれません.

規制当局、裁判官、法執行機関にとって、この問題を理解することは、仮想通貨ユーザーに身元を明らかにすることを強制する新しい法律が必要かどうか、または合法であるかどうかを判断する上で非常に重要になる可能性があります。

しかし、仮想通貨犯罪の規模については、驚くほど意見の一致が見られません。ほぼ確実に、ドル換算では、実際のバージョンよりも小さくなっています。国連薬物犯罪事務所によると、従来の金融によるマネー ロンダリングの価値は 1 兆 3,000 億にものぼり、世界のすべての仮想通貨市場を合わせた価値に匹敵します。

しかし、規制当局は、全体的なボリュームだけでなく、仮想通貨セクターのシェアとして何を表しているかを懸念しています。彼らは、仮想資産が急速に人気を集めていることに注目しており、今日だけでなく将来的に問題の規模がどの程度になるかを考えています.

業界を無法者に似ていると批判した最近のスピーチで 開拓時代の米国）西部地方、欧州中央銀行のファビオ・パネッタは、1%未満からすべての仮想トランザクションの半分に至るまで、違法な暗号化活動の幅広い数字を引用しました.

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数値が変動する理由の 1 つは、たとえば、医薬品の購入を仮想通貨の支払いのシェアとして見るか、市場全体と比較するかです。ビットコインを取得する人（BTC) ただ「HODL」 は何も悪いことをしていませんが、それは何かを購入するためにそれを使用している人々のより多くの割合が違法行為に関与している可能性が高いことを意味します.

しかし、正確に何をカウントするかという問題を超えて、これらのトランザクションをどのようにカウントするかという問題もあります。これはすべて、悪意のある人物が誰であるかをどのように判断するかにかかっています。

CZやGeorgetown Law'sなどの業界関係者や学者 クリス・ブラマー、ブロックチェーンの専門家からの数値を引用することがよくあります チェイナリシス – 1月には、違法なアドレスを含む取引は、昨年の暗号通貨取引量のわずか0.15%に相当すると述べた.

しかし、そのアプローチでは多くの犯罪が行方不明のままになる、とCoinDeskはオーストラリアのマッコーリー大学で応用金融の准教授であるショーン・フォーリー氏に語った。

「Sex, Drugs, and Bitcoin」という刺激的なタイトルのフォーリー自身の論文は、ピアレビューされ、2019 年に Review of Financial Studies に掲載されました。その論文は、ビットコイン ユーザーの 4 分の 1 が違法行為に関与しており、$760 億ビットコインが関与する不正な支払いは、通貨の総取引額の 46% に相当します。

これは市場の他の見積もりよりもはるかに高い見積もりですが、フォーリーはCoinDeskとのインタビューで彼の方法を擁護しました.

チェイナリシスは「そのアプローチにおいて必ずしも透明性が高いとは言えません」と彼は言いました。 「彼らは、どのようにしてその数にたどり着いたかを正確に記録していません。」

「チェイナリシスが ロス・ウルブリヒトFBIに押収された彼の財布ですが、私は彼のすべての行動を時系列で見ています. …もっとたくさん見つけるつもりだ」と彼は、2015年に懲役刑を宣告されたSilk Roadマーケットプレイスの創設者に言及して言った.

Foley 氏は、疑わしいことがわかっているアドレスだけを見るのではなく、医療や原子力安全などの分野でも展開されている統計手法を使用して、各ユーザーのネットワークと行動を調べました。

たとえば、ミキサーを使用して匿名を維持することは、悪い行動を証明する決定的な武器ではありませんが、さまざまな指標を総合すると、誰かが悪いことをしているのかどうかについての良い見解を与えることができると彼は言います.

「危険な人々と主にやり取りしていたために危険に見え、多くのタンブリングサービスを使用していて、ダークネットマーケットプレイスが押収されたときに多くの活動があったために危険に見えた場合…これは私たちに言う能力を与えます.これらが違法なアクターである可能性が高いという確信度がはるかに高い」と彼は述べた。

他の人は、フォーリーが行き過ぎた可能性があると警告し、無実の暗号ユーザーを関連付けによって不当に汚染した.

チェイナリシスの調査責任者であるキム・グラウアー氏はCoinDeskに対し、「犯罪データと、ウォレット間の関連付けには細心の注意を払う必要があります。 Chainalysis によると、違法なウォレットは 2021 年に $140 億を受け取りました。

「多くの場合、人々は犯罪用のウォレットと別のウォレットの間でお金が取引されているのを見て、『それらは接続されているに違いない』と言うでしょう」 .

ブロックチェーンの「風変わりな」性質は、「あなたがブロックチェーンの経験を持つ犯罪捜査官でなければ、決定的な関連のいくつかに少し懐疑的だ」と彼女は言った.

チェイナリシス自身のデータは、フォーリーのものとは対照的に、「外挿されておらず、統計的に決定されていません」と彼女は言いました. 「これは、世界で最も強力な暗号通貨のデータセットであるデータセットから、違法であると特定されたトランザクションの実際の量です。」

チェイナリシスの数字はまだすべてを網羅しているわけではない、と彼女は認めた。これには、ビットコインを介してマネーロンダリングされる路上での麻薬取引のような現実の犯罪や、ウォッシュ トレーディングのような灰色の領域は含まれません。 代替不可能なトークンの市場.

多くの場合、詐欺は敷物が引っ張られた後にのみ特定できます。つまり、特定の年のデータが遅れる可能性があり、更新する必要があります.しかし、彼女は、「何百人もの」捜査官がダークネット フォーラムで犯罪を探しているというアプローチは「間違いなく、間違いなく公正」であると述べました。

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もう 1 つの問題は、このような急速に変化する市場でのデータの劣化の速さです。フォーリーが使用したデータは 2017 年にまでさかのぼります – 仮想通貨の世界では一昔前のことですが – どちらかといえば、問題はそれ以来増加しているだけだと彼は考えています。

彼は、不正なビットコインの量がおそらく時間の経過とともに減少していることを認めていますが、それは、不正行為者が ZCash、Monero、Dash などのあまり目立たない代替手段に目を向けたためです。

「私たちの論文が発表されて以来、多くのプライバシー技術が開発されてきました」と彼は言い、暗号の犯罪的使用は全体的に「減少していない」と考えています。

「ダークネット製品のオンライン市場はまだたくさんあるので、それがなくなったとは思いません」と彼は言い、2021 年に発生した $5 million の Colonial Pipeline のハッキングのような産業規模のランサムウェアの増加についても言及しました。

もちろん、本当に説得する必要がある人々は、物議を醸すものを含む、従来の金融と暗号セクターのマネーロンダリング規範の開発を担当する国際機関である金融行動作業部会です。 旅行のルール EUが現在実施しようとしていること。

2021 年 7 月に公開されたレポートで、FATF は次のことに気付きました。 大幅な変動 チェイナリシス、エリプティック、マークル サイエンスなどのさまざまなアナリストの間での違法な仮想通貨取引の推定では、取引や通貨の異なる世界を見ているため、その可能性があるとグラウアー氏は述べています。

理由が何であれ、FATF は、0.1% から 15.4% の範囲の違法な取引の割合に関するアナリストの見積もりはすべて低すぎると考えています。

「提供されたデータは、既知または疑わしい違法アドレスのリストに基づいて、企業が特定できる特定された違法取引にのみ関連しています」とFATFレポートは述べています。チェイナリシスなどの数値は「可能性のある最小値として扱われるべき」であると結論づけた。

グラウアーもその点を認めているようで、彼女の好きな人物は「違法行為の量の下限」であると述べています。

「何人の[違法な俳優]が行方不明になったかはわかりません」と彼女は言いました。 「自分が何を知らないかはわかりません…もし私たちがそれについて知っていれば、私たちはそれを私たちのシステムに入れます。」

最終的に、フォーリーとグラウアーは異なる目的を持っているため、異なる結果になった可能性があります。前者の場合、犯罪に関連する全体的な量を推定しようとしています。後者の場合、追跡する価値のある個々のユーザーを特定します。これには、はるかに高い立証責任が必要です。

フォーリーのような方法は「確かに非常に有用です」とグラウアー氏は言いますが、「不正な財布を特定することに関しては、結果に頼るべきではありません」と警告しました。

「人々は私たちのデータセットを使用して、人々を刑務所に入れることを含む完全な調査を実行します」と彼女は言いました。

これはライブ ポリシーにとって重要です。 3 月、欧州議会は導入を可決しました。 ID の新しいチェック 最も物議を醸しているのは、取引が行われたときを含む ホストされていないウォレット 規制された取引所によって管理されていないもの。

その詳細については各国政府との最終決定が必要ですが、法執行機関は、テロや児童ポルノなどの重大な犯罪に資金を提供するために使用される可能性のある暗号取引をより簡単に追跡できるようになるという考えです。しかし、この動きは、法案がイノベーションを抑制し、プライバシーを損なう可能性があると述べた、コインベース（COIN）などの業界関係者からの多数の反対に直面しました.

必要以上にプライバシーを侵害する法律 打倒と、アムステルダム大学のティボー・シュレペル氏などの法律専門家がCoinDeskに語った。そのメッセージは、欧州委員会のガブリエル・ユゴノットなどの当局者に届いたようであり、彼は国会議員に、その試みを正当化する必要があると警告した. 暗号を別の方法で扱う 他の種類の金融送金から。

法律が本当に必要かどうかを検討する際、政策立案者、そして最終的には裁判官は、暗号犯罪問題の全体的な規模に関する数字や、ネットワークの透明性などの暗号技術の他の機能によって左右される可能性があります.

数字は不正確ですが、ブロックチェーンで可能な種類の分析は、オフラインの金融犯罪統計よりもはるかに優れているとGrauer氏は考えています。

「この種の調査を行うことは不可能であるため、法定通貨の世界には同等の数はありません」と彼女は言いました。 「米ドルに換算すると、世界には何人の麻薬の売人がいますか?あなたが得ようとしている数は決してありません。」

しかし、最終的には、優れた政策は優れたデータから生まれますが、それは不足している可能性があります。