中国では仮想通貨は禁止されているが、バイナンスの従業員とサポートボランティアが禁止を回避する方法を人々に教えている

Binance は取引量と資産の点で世界最大の暗号通貨取引所であり、2021 年だけで $9 兆 5,000 億相当の取引を処理しました。しかし、2021年に仮想通貨取引を禁止した中国では運営が認められるはずがない。

バイナンスの創設者チャンペン・“CZ”・チャオ氏は、KYCとして知られる取引所の顧客認識システムを宣伝し、 10億ドル規模の取り組みとして。 他の機能の中でも特に、中国の居住者を含む、プラットフォームを利用することが想定されていない顧客を阻止することになっています。

しかし、バイナンスの公式中国語チャットルームのメッセージによると、中国や世界中の顧客が定期的にバイナンスの管理を破って居住国や出身国を隠していることが判明した。

CNBC は、バイナンスによって管理および運営されている Discord サーバーおよび Telegram グループから数百のメッセージを取得、翻訳、レビューしました。両方のグループに 220,000 人を超えるユーザーが登録されており、登録して参加した人は誰でも自由にアクセスできました。 3月下旬まではアクセス制御がなかったので、CNBCは2021年から2023年までのメッセージを確認することができた。

CNBCが調査したメッセージは、バイナンスの従業員または「エンジェル」として知られるバイナンスの訓練を受けたボランティアとして特定されたアカウントからのものである。これらのメッセージの中で、彼らはバイナンスのKYC、居住地、認証システムを回避するために使用できるテクニックを共有しました。

従業員やボランティアが共有した手口の中には、銀行書類の偽造や虚偽の住所の提供などが含まれている。その他には、バイナンスのシステムの単純な操作が含まれます。

従業員、ボランティア、顧客はまた、バイナンスのデビットカードを取得するために居住国を偽る方法を本土の住民に示したビデオガイドや文書を共有した。これにより、彼らのバイナンスの暗号通貨が従来の当座預金口座に事実上変わることになる。

どのような方法であっても、バイナンスの中国ユーザーは重大なリスクを負っています: 中国では仮想通貨取引所が非合法化されています 2017年から、一方、暗号自体は 2021年に非合法化。中国居住者がアクセスを求めている製品の多くも、中国の法律では違法です。

顧客間および顧客間で共有されている手法は、バイナンスのマネーロンダリング対策の取り組みの有効性にも疑問を投げかけている。 Binance のような国際企業にとって、顧客がテロや詐欺などの違法行為に関与しないようにするには、KYC とマネーロンダリング対策の取り組みが不可欠です。

金融規制の専門家らは、バイナンスのKYCとAMLの取り組みがいとも簡単に阻止される可能性があると懸念を共有した。

「規制の観点と国家安全保障の観点からバイナンスについて私が10点中8点の懸念を持っていたとしたら、これは10点中10点になります」とデューク大学教授で元FDIC最高イノベーション責任者のスルタン・メグジ氏はCNBCに語った。

バイナンスのKYCガイドライン施行の緩さに対するメグジ氏の懸念は中国を超えて広がっている。 「テロリスト、犯罪者、マネーロンダリング業者、北朝鮮のサイバー関係者、ロシアの寡頭政治家などがこれを利用してこのインフラにアクセスする方法が、国家安全保障に与える影響について明確に考えている」と同氏は、いくつかの手法について言及した。説明された。

ウェルズ・ファーゴのマネーロンダリング対策幹部ジム・リチャーズ氏は、バイナンスのKYC管理を回避する手法が中国以外にも影響を与える可能性があることに同意した。 「北朝鮮の顧客、ロシアの顧客、イランの顧客はどうですか？」リチャーズは尋ねた。

この記事の調査結果についてコメントを求められた際、バイナンスの広報担当者はCNBCに次のように語った。「当社は、許可されていない、または当社の基準に沿わない不当な勧誘や推奨を含む当社の社内ポリシーに違反した可能性のある従業員に対して措置を講じました。当社には、すべてのユーザーが居住国およびその他の個人識別情報を提供して KYC に合格することを要求する厳格なポリシーがあります。」

広報担当者はさらに、「バイナンスの従業員は、現地の法律や規制方針を回避するユーザーを提案したり支援したりすることを明示的に禁じられており、これらの方針に違反したことが判明した場合は、直ちに解雇されるか監査されることになる」と付け加えた。

CNBCは、この記事で名前が挙げられているバイナンスの従業員とエンジェルにも連絡を取りました。ある人はCNBCにバイナンスの広報チームに連絡するよう伝えた。残りは返事をしなかった。

2021年、中国が仮想通貨を禁止した後、 ブルームバーグ バイナンスが中国の携帯電話番号の登録を停止したと報じた。同社はブルームバーグに対し、中国のIPアドレスもブロックしたと語った。

しかし、中国人顧客は従業員やボランティアによる指示を利用するなど、バイナンスで取引する方法を模索し続けている。場合によっては、これらの指示は以下に依存します。 仮想プライベートネットワーク、または VPN、ユーザーの位置を偽装し、中国のインターネット ファイアウォールを介してメッセージを送信できるソフトウェア。

2022年5月、バイナンスのDiscordサーバー上のサポートチャンネルで、あるユーザーが「本土のユーザーは今どうやって登録できるの？」と質問した。

ハンドルを使う人 ヤヤ バイナンスの従業員であることを示すと、VPN をアクティブにして台湾居住者として登録し、その後国籍を中国に戻すように言われました。この従業員はまた、「米国、シンガポール、香港」では VPN ノードの使用を避けるよう提案しました。 Binance はこれらの国での特定の製品へのアクセスを公式に制限しています。

法律事務所ウィルソン・ソンシーニのパートナーで元SEC上級特別顧問（仮想通貨問題担当）のニール・マイトラ氏は、VPNの使用を防ぐために取引所が講じることができる、またとるべき措置があると述べた。

マイトラ氏はCNBCに対し、「取引所によるベストプラクティスのほとんどは、一般的な回避行為も説明している」と語った。 「取引所が必ずしもあらゆる形態の回避を防止したり、効果的に取り締まったりできるわけではないのは事実ですが、ほとんどの規制当局は、最も一般的な回避形式を取り締まることを要求すると思います。」

バイナンスはCNBCに対し、「VPNなどの高度なマスキングツールにアクセスできた制限および認可された地域」のユーザーを根絶するために「高度な検出ツール」を導入したと語った。

北京在住者がバイナンスにアクセスする方法

バイナンスの公式中国語チャットルームのメッセージによると、中国本土や世界中の顧客が定期的にバイナンスの管理を破って居住国や出身国を隠していることが明らかになった。

他の場合には、アドバイスは VPN に依存しません。

2022年12月、ハンドルを持った人が ステラ同社のオンライン マーケティング資料ではバイナンスのコミュニティ マネージャーとして特定されているこの人物は、サーバー全体のアナウンス チャネルにメッセージを投稿し、人々がどのようにして特殊な「VPN フリー」ドメイン名を使用し、顧客向けに特別に調整されたと思われるアプリをダウンロードできるかを説明しました。中国本土ではBinanceサービスを利用できます。

CNBC には、binance.com ドメインの電子メール アドレスからこのアプリへのリンクが提供されました。記者は、VPN を使用せずに中国国内の場所からアプリをダウンロードし、中国の電話番号を使用して登録することができました。このアプリは、中国国内で人気のクラウドコンピューティングサービスを提供するテンセントでホストされており、人気の中国アプリWeChatやAlipayを使って、バイナンスの他の顧客から中国人民元建ての価格で仮想通貨を購入する機能を提供している。 KYC検証のために中国人の身分証明書を提出するオプションもある。

バイナンスはCNBCに対し、中国の顧客向けに特化したバージョンのアプリはないと語った。 「バイナンスは『バイナンス中国版 Android アプリ』を提供していません」と広報担当者は述べた。 「Binance の公式アプリは 1 つだけです。」

CNBCが確認したメッセージによると、従業員がKYCに関する質問をバイナンス・エンジェルスに問い合わせることが多く、会社と潜在的な規制違反との間に溝が生じていることが明らかになった。バイナンスは 強調した エンジェルスは「バイナンスの代表者ではない」と。

「私たちの役割は限られており、バイナンスを代表して話すことはありません」とエンジェルはバイナンスで述べた ブログ投稿.

しかし、バイナンスの中国語エンジェルは、最大1年かかる別のトレーニングプロセスを経ているとバイナンスは述べている。 採用ページ。彼らは精査、訓練を受け、Binance の Telegram グループと Discord グループ全体に配置され、Binance 従業員の監督の下で運営されています。

ロイターは 以前に報告された バイナンスのやり方について オファー 彼らの作品に対するエンジェルスの暗号通貨の割引。

CNBCがレビューした2022年10月のあるやりとりでは、エンジェルは中国本土内で動作するはずのバイナンスの専門ウェブサイトへのアクセスに問題があったユーザーにアドバイスを行った。

そのエンジェルはユーザーに、VPN を別の地域に切り替えて再試行するように指示しました。

「中国本土のユーザーはどのようにアカウントを登録しますか?」別のユーザーが 2022 年 3 月のメッセージで尋ねました。

同じエンジェルは「海外のメールアドレスで登録してください」と答え、その後ユーザーに居住地として台湾を選択するよう指示した。

そのボランティアは他の顧客にも同様の指導を提供しました。 2022年4月、別の中国本土居住者と称する男性が「居住証明が必要な場合はどうすればいいですか？」と尋ねた。住む場所を変えることはできますか？」

「登録済みの居住証明は必要ありません」とこの天使は答えました。

2022年3月のメッセージによると、別のケースでは、本土居住者とされる人物が中国人の身分証明書をアップロードすることを懸念していたことが示されている。同じエンジェルは、台湾にいると主張しながらも中国の身分証明書を提出することができ、バイナンスは彼らを止めるつもりはないとユーザーを安心させた。

「（バイナンスは）本土ではビジネスを行っていないが、本土のユーザーがグレートファイアウォールを回避してプレイするのを止めることはできない」とエンジェルはユーザーに断言した。

エンジェルはまた、取引所のサービス、ベストプラクティス、ブロックチェーンについてユーザーに教えます。

2022年4月のある質疑応答レッスンでは、バイナンスのエンジェル2人が中国人ユーザーに、バイナンスの新しい暗号トークンのIPOに似た製品であるローンチパッドに参加する方法を説明した。

中国居住者は、中国の法律に基づき、新規取引所の募集に参加することを禁止されています。 特定の禁止 初期のコインオファリングについて。

「本土のユーザーはどのようにして Launchpad に参加しますか?」セッションを主導していた天使は修辞的に尋ねた。

何人かのユーザーはそれは不可能だと言いました。

しかし、別のエンジェルを含む質疑応答の他の参加者は、外国企業や外国のKYCに登録すれば、本土のユーザーがバイナンスの管理を回避できると述べた。

「海外企業」と最も早く答えたユーザーに対し、セッションリーダーのエンジェルは「このトップの学生、おめでとうございます」と返答した。

この記事の調査結果についてCNBCへのコメントの中で、バイナンスはエンジェルスは従業員ではないと繰り返した。

「Binance Angel プログラムはコミュニティ アンバサダー プログラムであり、Wikipedia や Reddit などの他のプラットフォームで運営されているコミュニティ アンバサダーと何ら変わりません。バイナンスエンジェルにはバイナンスの機器やバイナンスの内部システムへのアクセス権は与えられておらず、バイナンスを代表して発言する権限もありません。バイナンス エンジェルは、当社のポリシーや法律に反する推奨事項を共有することを禁じられており、そのような行為が見つかった場合は直ちにバイナンス エンジェル プログラムから削除されます。」

パラオ ローンチ 物理的な身分証明書を最新化する取り組みとして、デジタル居住プログラムを 2022 年に開始し、年間数百米ドルで入手できる NFT にリンクされた身分証明書を展開します。

2022年の太平洋諸島への訪問では、 趙がそう呼んだ 「非常に革新的な」取り組みです。

しかし、パラオのプログラムでは、世界中のユーザーがパラオの「居住地」を利用して、市民権と居住国を隠すためにバイナンスにアクセスすることもできる。

CNBCが確認したテレグラムとディスコードのメッセージによると、顧客はパラオのプログラムをバイナンスの国別規制を回避する方法として公然と言及した。

エンジェルスと協力したバイナンスの顧客によると、エンジェルスは、中国居住者が利用できない製品や通貨にアクセスする方法をユーザーに尋ねたところ、バイナンスの顧客関係マネージャーに属するハンドルからの2022年10月のツイートを案内したという。そのツイートは現在削除されているが、たとえユーザーがEU外に住んでいても、パラオ居住地を利用してバイナンスの欧州連合KYC管理を通過させることに関するサードパーティの北京語YouTubeガイドにリンクされていた。

「合格」により、ユーザーはバイナンスの制限付きVisaデビットカードを申請できるようになり、仮想通貨を法定通貨に変換してどこでも使用できるようになりました。 (ビザはこの件についてコメントを控えた。)

具体的には、サードパーティのビデオでは、パラオへの登録方法、パラオIDの購入方法、バイナンスの取引所へのIDのアップロード方法をユーザーに説明しています。次に、プレースホルダメール転送のオーストリアのアドレスを作成する方法をユーザーに示します。次に、ビデオ作成者のドイツの銀行口座から明らかに本物と思われる銀行取引明細書を提示し、オーストリアの住所を含めるように銀行取引明細書を変更する方法を説明します。このビデオの作成者によると、銀行取引明細書の偽造には PDF エディターだけが必要です。