元警官はアリスのために落ちました。それから彼は彼女の$6600万の暗号詐欺に堕ちました。

ジェンキンスは、お金と犯罪の世界に慣れた新人ではありません。実際、誰も詐欺にだまされるべきではなかったとすれば、それは彼です。アトランティックシティ郊外出身の 57 歳の退職警官で、法執行機関の策略に誇りを持っています。彼はカジノで警備員を指揮することさえありました。

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しかし、魅力的な女性が主導し、信頼を勝ち取る一連のジェスチャーに支えられた 1 か月にわたるスロープレイで、Jenkins はゆっくりと詐欺師にお金を与えました.彼はそれを回復する見込みはほとんどありません。

米国での仮想通貨への投資が急増する中、ジェンキンス氏の話はもはや珍しいものではありません。専門家によると、規制の緩い仮想通貨の領域で詐欺が急速に増加しており、それぞれがウォレットを強化し、ドルを消滅させることで、窃盗がいかに主流になったかを強調しています。連邦取引委員会は、アメリカ人が 2021 年に仮想通貨詐欺で 1 億 3,000 万ドルを失ったと推定しており、今年はその数が増える可能性があります。

法執行機関は、この難題に立ち向かうのが遅かった。司法省は最近、暗号通貨に焦点を当てた新しいタスクフォースを発表しましたが、それはまだ非常に新しいものであり、逮捕どころか、どれだけの詐欺師を調査できるかはまだわかりません.

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入手可能なブロックチェーン記録のワシントン・ポストの分析は、それが本当に驚異的な規模であることを示唆しているにもかかわらず、どの機関もジェンキンスのお金を奪った詐欺に引っかかったようには見えません. 8月。 FBI はコメントの要求に応答しませんでした。

ポストがインタビューした被害者は、法執行機関に警告するための何度も試みたにもかかわらず、当局からまだ連絡を受けておらず、調査どころか、詐欺を認識している機関さえないと信じている.代わりに、Reddit や Facebook のグループを独自に組織して、共感し、戦略を立てています。

一方、規制当局と議会は、厳格な行動基準と執行基準を課す強力な一連の規則をまだ策定していません。そして、関係する企業 (この場合、大規模な仮想通貨プラットフォームの Coinbase と通貨の Tether) は、基本的に被害者に「買い手は注意してください」と伝えています。

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投資詐欺を調査するテキサス州証券委員会の執行責任者であるジョー・ロタンダ氏は、「仮想通貨の規制は非常に薄く、人々は電話に出て911に電話することに慣れているため、これは本当に難しいことだ」と述べた。 「多くの場合、法執行機関は暴力犯罪や街頭犯罪に対処します。彼らは単に、このような事件を起訴するのに必要なリソースを持っておらず、どこに頼ればよいかわかりません。」

ジェンキンスは、地元の警察署に行ったとき、彼が何を話しているのか理解できなかったと言います。彼はウェブサイトを通じて FBI と証券取引委員会の両方に連絡を取ろうとしましたが、返事はありませんでした。

詐欺に遭った多くの仮想通貨投資家のように、ジェンキンスは特にアメリカ的な物語を語ります。その物語では、輝かしい新しい金融ツールが中産階級の安定の見通しを揺るがすだけでなく、その匿名性と不可解な複雑さを利用しようとする犯罪者をおびき寄せます。

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ジェンキンスは、年金からの収入を補うために、仮想通貨への投資を使って少し余分なお金を振り回すのに十分な知識があると考えていました。代わりに、彼もその一部を失うことになりました。

「アメリカの歴史は、多くの人が巻き込まれるとは思わなかった詐欺のエピソードで満ちています。詐欺：バーナムからマドフまでのアメリカの歴史。」

彼は、アメリカ人が郵便でお金を送って「見逃せない」小麦先物に投資するという19世紀後半の「コモディティ・プール」詐欺に言及した。これらの詐欺は「経済革新の最前線」でも行われており、犯罪者は消費者の熱意と政府の混乱の組み合わせを悪用できると彼は言いました。

「それが私たちが今生きていることのようです」と彼は言いました。

Jenkins を陥れた詐欺は、仮想通貨取引所 Coinbase が作成したアプリで展開されました。それは「流動性マイニング」として知られるニッチな仮想通貨分野を含み、活動家が「豚の屠殺」と呼ぶようになった形をとった。

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Jenkins はニュージャージー州アブセコンに住んでいます。アトランティック シティの魅惑的な光から 8 マイル離れた静かな家族向けの町です。彼の時間とお金の多くは、3 歳の甥の世話に費やされています。

ジェンキンスが昨年 9 月に出会い系アプリのヒンジで初めて「アリス」に会ったとき、仮想通貨のことは彼の頭の中から最も遠いものでした。彼が彼女とマッチングした後、2 人は WhatsApp 経由でメッセージをやり取りし始めました。

毎日、何週間もの間、彼らはコミュニケーションを取りました — 人生、家族、毎日の慌ただしさについて、ある時はビデオでさえ話しました。ジェンキンスに自分は 37 歳だと告げたアリスは、同情的な耳を貸してくれました。彼女は愛情を込めてジェンキンスに電話をかけ、彼を知りたがっているようでした。

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1 か月以上が経過した後、アリスは仮想通貨への投資、特に「流動性マイニング」と呼ばれるものについて言及し始めました。彼女は、ジェンキンスは「単に『貸す』ことでお金を稼ぐことができた」と述べ、とにかく彼が使用していなかった暗号を.

「ブルーベリーさん、その利益がどれほど高いか知っていますか？」彼女は、ジェンキンスがポストに提供したメッセージスレッドに書いた.

彼はそれがどのように機能するか尋ねました。アリスは、利点に過ぎない操作について説明しました。 「マイニングは売買ではありません。鉱山のように、山は ETH でいっぱいです。

「資金は彼ら自身の手にあるので、これが最も安全だと思います」と彼女は付け加えました。

彼がする必要があるのは、「マイニング証明書」を購入することだけだとアリスは言いました.$26だけで、大したことではありません。その後、彼は仮想通貨の預金を開始して利益を得ることができました。これは、数十年前に銀行の普通預金口座が戻ってきたのと同じ程度の現金が着実に滴り落ちることです。

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Alice は、Jenkins に、米国最大の仮想通貨取引所の 1 つが作成したアプリである Coinbase Wallet を使用することを提案しました。彼女はまた、彼を「CB-ETH.cc」に案内しました。これは、Coinbase のシグネチャーである青で塗りつぶされた一見関連性のある Web サイトです。そのサイトは、流動性マイニングを処理します。

ジェンキンスは懐疑的でした。彼は、ニュージャージー州警察でトレントン州議会議事堂を守るために働いていた経験があり、アブセコンの北約 120 マイルにあるニューヨーク州クイーンズにあるカジノ、リゾート ワールドのセキュリティ ディレクターをしばらく務めていました。彼はあらゆる種類の詐欺を見つけることに慣れていましたが、これはそのようなにおいがしました。

しかし、グーグルで検索したところ、流動性マイニングは、複雑ではあるが合法的なスキームであり、特定の仮想通貨取引所が顧客の注文を満たすために仮想通貨を借りるためにお金を払っていることが確認された。

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年金生活を送っているジェンキンス氏は慎重だった。しかし、賭け金は低く見え、彼の野心も低かった.彼は、毎月 $2,000 の住宅ローンの支払いをカバーするのに十分な、1 日約 $60 を稼ぎたいと考えていました。

そのため、10 月末に、Jenkins は $1 の価値を持つように設計された、Ethereum ベースのいわゆるステーブルコインである Tether で約 $4,000 を購入しました。その後、彼はそのお金を受け取り、アリスが彼に指示した CB-ETH 流動性マイニング Web サイトに投資しました。

口座からお金を引き出し、次の数日間で再び入金した後、彼がまだ資金を管理していることをテストするために、彼は着実に資金を追加し始めました.もし彼が $15,000 まで努力すれば、アリスは彼に、$2,000 の収益目標を達成することを可能にする、15% の月次利益をもたらすボーナスが始まるだろうと言った.

「それは非常に合法的に見えました。つまり、お金を動かすことができました」と彼は思い出しました。彼は 2 人の甥と家族の友人にもお金を入れるよう勧めました。

4 週間後、Jenkins は $15,000 を想定されたマイニング オペレーションに投資しました。ポストは、彼の投資の日付と金額を確認できました。これは、暗号通貨に関連するほとんどすべてのものと同様に、オンラインで投稿されたトランザクションのリストであるブロックチェーンに記録されていたためです。彼が使用した Ethereum ブロックチェーンは、「スマート コントラクト」と呼ばれる、自動的に実行される命令を記録することもできます。

Jenkins 氏は、CB-ETH 流動性マイニング サイトで自分の集計を確認すると、時間の経過とともに「利益」が着実に上昇していることがわかります。彼はその月に $2,000 に向かっていました。完全。

そして12月初旬のある日、甥っ子から電話がかかってきた。甥っ子のお金がなくなりました。ジェンキンスは何か聞いたことがありますか?ジェンキンスは、自分の財布を調べに行ったことがないと言いました。彼のお金の $15,000 もすべて消えていました。

結局のところ、利益は本物ではありませんでした。 CB-ETH サイトの口座残高は、ジェンキンスを引き留めておくための幻想でした — 豚の屠殺の一部です。また、「マイニング証明書」のようなものもありません。これは偽物で、ジェンキンスにボタンをクリックさせることを目的としていました。

Alice が Jenkins に証明書を購入するように言ったとき、彼女は実際には彼にスマート コントラクトを実行させていました。その契約は英語で書かれておらず、法律用語でさえありませんでした。それは、イーサリアム ブロックチェーンの言語で書かれたコンピューター コードの 1 行でした。その機能は、彼女が彼のお金に無制限にアクセスできるようにすることでした。

彼はその時気づいていなかったが、ジェンキンスは自分の許可書に強盗に署名していた.

Jenkins 氏は必死になって Coinbase にメッセージを送りました。ジェンキンスが「12単語の回復フレーズ」を提供したとのことでした。 （彼はそうではありませんでした。）彼はテザーにもメッセージを送りましたが、それも助けにはならないと言いました。そして、彼は CB-ETH にメッセージを送りましたが、それが合法的ではないことに耳障りに気づき始めていました。

Jenkins は CB-ETH のオンライン担当者に対し、$15,000 の削除は不正な取引であると主張しました。それは、カフカ風のやり取りだけにつながり、「スマート コントラクトは、AI コントローラーによって干渉できない一種のルールです」などの応答を受け取りました。

コインベースのセキュリティ責任者であるフィリップ・マーティン氏は、詐欺についてThe Postから連絡を受け、ジェンキンス氏の状況についてコメントできないと述べた.しかし、「何人かの悪い俳優がプラットフォームに乗るだろう」と彼は言った. 「それらを見つけたら、適切な法執行機関と適切な規制当局と協力して、彼らが危害を加えないようにします。」

マーティン氏は、同社は1月から流動性マイニング詐欺を調査していると述べた。彼は、Coinbase がその記録を調べて被害者を見つけて連絡を取るかどうかわからないと述べた。

CB-ETH のウェブサイトは、ライブチャット システムを通じて繰り返しコメントを求めたが、返答はなかった。

Tether の最高技術責任者である Paolo Ardoino 氏は、The Post の質問に答えて声明を発表しました。 「テザーは、盗難、詐欺、または紛失に関するすべての報告を非常に真剣に受け止めています」と述べています。 「当社が有効な法執行機関の要求によって通知された場合、テザーはウォレットを凍結しますが、これらの条件が満たされない場合、ウォレットを凍結する恣意的な要求を満たすことはできません。」

Ardoino 氏によると、Tether はシークレット サービスが関係する少なくとも 1 件のケースでウォレットを凍結しており、同社はユーザーが過去 1 年間で 1 兆 3000 万ドルを回復するのに役立ったと述べています。彼はジェンキンスの件には触れなかった。

Jenkins が CB-ETH とメッセージをやり取りしている間のダーク コメディの瞬間に、システムは「あなたは当社のカスタマー サービスを悪いと評価しました」というメッセージを吐き返しました。ジェンキンスはそれから大笑いしました。

彼が得られなかったのは彼のお金でした。彼はまだブロックチェーン上に生きているのを見ることができました。しかし、ブロックチェーンは、それが今泥棒のものであることを明確に指摘しました.これはそれ自身の拷問をもたらしました。犯罪者があなたの現金を持っていることを抽象的に知ることは 1 つのことです。彼らがそれを握っているのを見るのはまた別です。

「私はばかだと思います。芝居が得意で、何年も前にロサンゼルスに住んでいたときにちょっとしたスポット演技をしたことさえあるジェンキンスは言いました。 「私は、すぐに成功する詐欺に慣れています。しかし、これはまったく別の遊びです。」

ジェンキンスは、彼のケースがより広い社会的教訓を提供していると感じていると言います.

「セキュリティは私の強みです」と Jenkins 氏は言います。 「私に起こりうることなら、誰にでも起こりうることだと思います。」

The Post は、Jenkins 氏と他の 4 人の被害者が所有する仮想通貨アカウントを分析し、明らかに盗まれた資金と同じパターンを持つ 616 の追加アカウントを特定することで、詐欺の幅広さを明らかにしました。別の場所に移動されました。

次に、ポストは送金先の口座を調べました。これにより、トランザクションが同じパターンに当てはまる追加の 4,425 のアカウントが明らかになりました。 The Post の分析では、合計で 5,046 のアカウントが特定され、それぞれ平均 $13,000 を超える損失が発生しました。

アカウントのアドレスは、文字と数字の寄せ集めです。 Jenkins は Alice の財布のお金を見ることができますが、彼女の本名、連絡先情報、さらには彼女がどの国にいるのかを見つける方法はありません.

別の犠牲者である Troy Gochenour は $25,000 以上を失い、そのうち $19,000 はまだ返済しなければならないローンでした。 48 歳の Gochenour は、パンデミックの最中にニューヨークから戻った後、故郷のオハイオ州コロンバスで荷物を配達しています。

「これは決して流行らないだろう」と考えたことを覚えている元仮想通貨懐疑論者である Gochenour は、オンラインで出会った女性の提案で投資を始めました。 「彼女は毎朝『おはよう』、毎晩『おやすみ』とテキストメッセージを送ってきた」しかし、彼女は恐怖症を理由に彼とビデオチャットをすることはなかった。

彼の最初の $5,000 の投資が 10 月に消えた後、彼女は彼のお金がなくなったことを否定しましたが、彼が合計投資額を $10,000 まで上げれば、$3,000 の報酬を獲得すると約束しました。彼はその差額を投資し、そのためにローンを組んだ.そのお金も消えました。彼は別のローンを借り、次に 3 番目のローンを借りました。そのお金も消えました。

「自分のことを気にかけていると思っていた人に裏切られました」と彼は言いました。

Jenkins と Gochenour の他に、The Post はほぼ同じ詐欺の被害者 3 人と話をしました。中年の知識豊富な人々は一般的な犠牲者である、と活動家は言う.

「高齢者だけではありません。 「豚屠殺」という言葉の普及に貢献した仮想通貨詐欺の被害者グループであるグローバル・アンチ・スカム・オーガニゼーションの広報担当者であるジャン・サンティアゴ氏は、次のように述べています。全員がこれに失敗し、多額の貯蓄を失いました。」

ジャンルとして、詐欺は中国の被害者から始まり、その後、他の国の中国語を話す居住者を罠にかけ始めました.サンティアゴ氏は、「今では、あらゆる背景の「誰もが含まれるように成長しました」.

マサチューセッツ州に本拠を置く被害者グループの広報担当者であるグレース・ユエン氏は、「被害者を効果的に手入れするために、多くの人手と時間とエネルギーが費やされています。

仮想通貨詐欺の特徴の 1 つは、従来の投資にいかに近いかということです。ボラティリティが高いため、仮想通貨取引はギャンブルのように感じられる場合があります。幸運は昼食前に得たり失ったりします。流動性マイニングのようなサブエリアはさらに曖昧です — あなたのお金がリスクなしで 2 桁のパーセンテージのリターンを得ることができるという考えは、真実であるにはあまりにも良いようです.しかし、合法的な流動性マイニング オペレーターが存在します。

「流動性マイニングは、多くの投資家にとって理解するのが難しいものです。暗号通貨の調査」 「それはお金を稼ぐための合法的な方法かもしれません。問題は、誰を信頼できるかです。」

ジェンキンスを最も悩ませているのは、彼の素朴さよりも、お金を失ったことよりも、罪悪感です。最大限の効果を得るために、クリプト詐欺は多くの場合、被害者に代わって仕事をしてもらいます。 Jenkins が採用した各甥は $6,000 を投入しました。家族の友人は $60,000 で耕しました。それはすべてなくなりました。

「これは私の人生で最悪のことです」とジェンキンズは言いました。彼の兄は何ヶ月も彼と話をしませんでした。

Furneaux 氏は、ドメインがいつ登録されたかを確認し、新しく作成されたドメインを避けることで、自分自身を守ろうとすることができると述べました。しかし、彼はまた、業界は自主規制のより良い仕事をする必要があると述べた. 「こうした企業が社会的責任を果たすようになることを願っています」と彼は語った。

エコシステムを一般の人々にとって安全なものにするのは「大変な仕事」だと認めるのは、Coinbase Wallet アプリの競合である MetaMask の創設者である Dan Finlay 氏です。しかし彼は、MetaMask には複数のセキュリティ チームがあり、リスクを調査して穴を塞いでいると述べています。

Jenkins は、Coinbase Wallet のそのような穴の 1 つが彼の没落に貢献したと考えています。 Jenkins が「マイニング証明書」を購入したとき、Coinbase Wallet アプリのプロンプトをクリックしましたが、それは彼が自分のお金へのフル アクセスに署名していることを明確に説明していませんでした。

他のウォレットはそのような要求についてより透明性があり、Coinbase は失効したことで非難されています。昨年 8 月、中国を拠点とするブロックチェーン セキュリティ企業である BlockSecTeam は、この問題について率直な評価を発表しました。「Coinbase ウォレットは必要な情報を隠しています。」

コインベースのセキュリティ責任者であるマーティン氏は、この穴について尋ねられたとき、次のように述べています。改善できる点はありますか?絶対。そして、私たちはそうし続けます。」

Coinbase Wallet と MetaMask の両方が、両方のアプリでブロックされている 13,500 の詐欺サイトの公開リストで協力しています。しかし、このリストには、Jenkins と Gochenour をだましているように見えるサイトは含まれていません。

一見簡単に思える解決策の 1 つは、部外者によるユーザーのウォレットへのアクセスを制限するか、少なくとも制御を放棄する前に人間がユーザーと対話することを要求することです。しかし、仮想通貨支持者は、これは不可能だと言っています。 「承認」プロセスが重要 通常の金融システムを複製または置き換えるという目標を達成するために必要な、いわゆる分散型金融ツールの多くに。

これまでのところ、犠牲者のために何も公開されていません。

「ブロックチェーンは、許可のないフロンティア スペースのようなものです」と MetaMask の Finlay 氏は述べています。 「ご存じのとおり、すべてのユーザーが自分自身で実際にどれだけのことを理解しているかはわかりません。」

Jenkins 氏は、自分がいかに傷つきやすいかを理解していると語った。しかし、おそらく驚くべきことに、彼は仮想通貨への投資を続けたいと考えています。

「お金を稼ぐ方法があるように感じます」と彼は言いました。 「確かに、その中には、うれしすぎて真実であるとは思えないものもあります。しかし、それをギャンブルのように扱い、その考え方を持って賢くアプローチすれば、銀行に預けているよりもはるかに多くの利益を得ることができます。」

彼は悲しげに付け加えた：「あなたは少し運が必要です.

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