यूएस क्रिप्टो नियमों का सामना करने वाली प्रतिस्पर्धी प्राथमिकताएं

24 जनवरी, 2022 को लिए गए इस दृष्टांत में क्रिप्टोकरेंसी बिटकॉइन और एथेरियम के प्रतिनिधित्व अमेरिकी डॉलर पर रखे गए हैं। (रॉयटर्स/डैडो रुविक/चित्रण)

जैसा कि बिडेन प्रशासन ने हाल के महीनों में क्रिप्टोक्यूरेंसी नियमों को विकसित करने के लिए काम किया है, अमेरिकी सरकार खुद को दो चरम सीमाओं के बीच फंस गई है: बढ़ते और संभावित आकर्षक उद्योग को प्रतिबंधित करने के डर से क्रिप्टोक्यूरेंसी लेनदेन को सक्रिय रूप से अवरुद्ध करने के लिए तैयार नहीं है, लेकिन पूरी तरह से पुलिसिंग पर हार नहीं मानने के लिए भी निर्धारित है। अवैध क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान और साइबर अपराध पारिस्थितिकी तंत्र में उनकी भूमिका के बाद। हाल ही में कार्यकारी आदेश और बाद में रणनीति दस्तावेज, राष्ट्रपति बिडेन ने क्रिप्टोक्यूरेंसी के विकास का समर्थन करने और उनके अवैध उपयोग को प्रतिबंधित करने के लिए दो लक्ष्यों का वादा किया है, जो संयुक्त राज्य अमेरिका ने लंबे समय से डिजिटल धन की बात करते समय सामंजस्य स्थापित करने के लिए संघर्ष किया है। और बिडेन प्रशासन ने अपने कार्यकारी आदेश में स्पष्ट किया कि अमेरिकी सरकार इसे "जिम्मेदार वित्तीय नवाचार" के लिए आभासी मुद्राओं के संभावित लाभों के साथ-साथ उपभोक्ताओं, निवेशकों और जोखिमों के लिए दोनों तरह से कितना चाहती है। "वित्तीय स्थिरता और वित्तीय प्रणाली अखंडता।" कार्यकारी आदेश सभी डिजिटल परिसंपत्तियों तक विस्तारित है - न केवल क्रिप्टोकरेंसी - जिसमें अन्य संपत्ति शामिल है जो केवल एक डिजिटल रूप में मौजूद है, जैसे कि अपूरणीय टोकन। लेकिन सभी प्रकार की डिजिटल संपत्तियों में, क्रिप्टोक्यूरैंक्स ऐसे प्रकार हैं जो सबसे बड़ा सुरक्षा जोखिम पेश करते हैं, साथ ही साथ सबसे बड़ा संभावित आर्थिक लाभ भी प्रदान करते हैं।

पिछले एक साल में, अमेरिकी सरकार द्वारा उद्यमी क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्यमों को प्रोत्साहित करने और क्रिप्टोकरेंसी का लाभ उठाने वाली आपराधिक गतिविधियों को हतोत्साहित करने के बीच संतुलन कुछ हद तक स्थानांतरित हो गया है, दोनों आभासी मुद्राओं की अस्थिरता के साथ-साथ अपराधों के प्रकारों के बारे में बढ़ती चिंताओं के कारण। उन मुद्राओं द्वारा सक्षम। विशेष रूप से, संयुक्त राज्य अमेरिका घरेलू क्रिप्टोकुरेंसी नीतियों को विकसित करने में तेजी से दिलचस्पी लेता है जो विदेशी आपराधिक उद्यमों पर वैश्विक प्रभाव डाल सकता है, जिसमें मंजूरी भी शामिल है क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज तथा व्यक्तिगत क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट, साथ ही क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान पुनर्प्राप्त करना अपराधियों के लिए बनाया गया. जबकि ये अमेरिकी व्यक्तियों और कंपनियों के व्यवहार पर प्रतिबंध हैं, वे अंततः विदेशी आपराधिक कार्यों के उद्देश्य से हैं और उन विदेशी अभिनेताओं के लिए अंतर्राष्ट्रीय साइबर अपराध से लाभ प्राप्त करना अधिक कठिन बनाते हैं। यह कहना जल्दबाजी होगी कि ये हालिया उपाय प्रभावी होंगे या लागू करने योग्य होंगे या क्या उन्हें क्रिप्टोकरेंसी द्वारा उत्पन्न चुनौतियों की पूरी सीमा तक संबोधित करने के लिए बढ़ाया जा सकता है। लेकिन यह स्पष्ट है कि वे अमेरिकी क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन के इतिहास में एक महत्वपूर्ण कदम आगे बढ़ाते हैं कि सरकार आपराधिक आभासी मुद्रा उद्यमों के बाद जाने के लिए कितनी आक्रामक है और यह भी कि वह आभासी मुद्रा स्थान में प्रवेश करने के लिए कितनी इच्छुक है। एक संभावित केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (CBDC)।

प्रतिबंध, गिरफ्तारी, और फिरौती की वसूली

कुछ देशों ने डिजिटल मुद्राओं को नियंत्रित करने वाले स्पष्ट नियमों को लिखने और लागू करने में उत्कृष्ट प्रदर्शन किया है, लेकिन यहां तक कि विनियमन के एक बेहद अस्पष्ट और खराब तरीके से लागू क्षेत्र के मानकों से भी, संयुक्त राज्य अमेरिका ने संघर्ष किया है जब न केवल यह परिभाषित करने के लिए कि कौन सी नीतियों को बढ़ावा देना है बल्कि यह भी कि क्या उन नीतियों के लक्ष्य होने चाहिए। उदाहरण के लिए, चीन ने क्रिप्टोकरेंसी के खिलाफ कड़ा रुख अपनाया है पर प्रतिबंध लगाने साइबर अपराध और धोखाधड़ी पर नकेल कसने की उम्मीद में आभासी मुद्राओं के सभी लेनदेन, और यह एक साथ शुरू हो गया है एक राज्य समर्थित ब्लॉकचैन सेवा नेटवर्क शुरू करना. अल सल्वाडोर की सरकार, इसके विपरीत, है बनाया गया बिटकॉइन कानूनी निविदा का एक रूप है, जिसके लिए सभी व्यवसायों को भुगतान के रूप में क्रिप्टोक्यूरेंसी स्वीकार करने और बिटकॉइन और डॉलर के बीच रूपांतरण की सुविधा के लिए $150 मिलियन ट्रस्ट बनाने की आवश्यकता होती है। संयुक्त राज्य अमेरिका ने कई मौजूदा वित्तीय नियमों को संयुक्त राज्य में क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार में विस्तारित करके अंतर को बड़े पैमाने पर विभाजित किया है। अपने ग्राहक को जानिए कानून और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नीतियों और प्रक्रियाओं को वर्षों से यूएस क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों पर लागू किया गया है, लेकिन इन उपायों ने लोगों को अपने अवैध लेनदेन के लिए अन्य देशों में एक्सचेंजों का उपयोग करने से रोकने के लिए बहुत कम किया है।

जवाब में, अमेरिकी सरकार ने अदालत में साइबर अपराध से निपटने और आपराधिक योजनाओं के हिस्से के रूप में कथित रूप से प्राप्त आभासी मुद्राओं को जब्त करने के अपने प्रयासों को तेज कर दिया है। शायद इस प्रयास की सर्वोच्च प्रोफ़ाइल सफलता की कहानी पिछले साल $4.4 मिलियन फिरौती में से 63.7 बिटकॉइन, या लगभग $2.3 मिलियन की जब्ती थी। भुगतान किया है औपनिवेशिक पाइपलाइन द्वारा हैकरों के लिए जो कंपनी के सिस्टम में घुस गए और पूर्वी समुद्री तट पर ईंधन की आपूर्ति को पंगु बना दिया। न्याय विभाग के घोषणा जब्ती के विवरण पर प्रकाश था - उदाहरण के लिए, एफबीआई ने बिटकॉइन वॉलेट्स में से एक के लिए निजी कुंजी कैसे प्राप्त की थी, उदाहरण के लिए - लेकिन आधिकारिक बयानबाजी पर भारी कैसे यह जब्ती एक युग के अंत का संकेत देती है जब अपराधी कर सकते थे आभासी मुद्राओं का प्रयोग दण्ड से मुक्ति के साथ करें। एफबीआई के उप निदेशक पॉल एबेट ने कहा, "अवैध धन को छिपाने के लिए एफबीआई की पहुंच से परे कोई जगह नहीं है।"

निहितार्थ यह था कि यह एक बार की सफलता नहीं थी बल्कि इसके बजाय क्रिप्टोकुरेंसी लेनदेन की अधिक गंभीर पुलिसिंग की अवधि की शुरुआत थी जिसके परिणामस्वरूप भविष्य में इसी तरह की जब्ती होगी। एक साल से भी कम समय के बाद, फरवरी 2022 में, न्याय विभाग गिरफ्तार न्यूयॉर्क में विवाहित जोड़े इल्या लिचेंस्टीन और हीथर मॉर्गन ने 2016 में एक्सचेंज बिटफिनेक्स से चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी में लगभग $4.5 बिलियन की लॉन्ड्रिंग की और चोरी की गई क्रिप्टोकरेंसी में $3.6 बिलियन से अधिक की जब्ती की। अवैध रूप से अर्जित क्रिप्टोक्यूरेंसी लाभ को जब्त करने के लिए कानून प्रवर्तन के लिए यह एक असामान्य रूप से बड़ी राशि है - तुलनात्मक रूप से, औपनिवेशिक पाइपलाइन फिरौती के बरामद हिस्से की राशि केवल $2.3 मिलियन थी और कई अन्य बरामद फिरौती और क्रिप्टोक्यूरेंसी रकम बहुत छोटी हैं, लगभग $500,000. तुलना करके, हाल ही में एक्सचेंज बिनेंस के उल्लंघन के परिणामस्वरूप $570 मिलियन का नुकसान. हालांकि यह कहना मुश्किल है कि चोरी या जबरन वसूली गई क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतानों का कौन सा हिस्सा बरामद किया गया है क्योंकि इन साइबर अपराधों की कुल लागत के बारे में बहुत कम जानकारी है, बरामद रकम शायद अपेक्षाकृत छोटी- लेकिन बढ़ती- आपराधिक क्रिप्टोकुरेंसी के समग्र पूल का अंश धन। उसी समय, बिटफाइनक्स फंड की पुनर्प्राप्ति से पता चलता है कि कानून प्रवर्तन अपनी जांच के साथ कुछ सबसे महत्वपूर्ण या बड़े पैमाने पर अपराधियों को सफलतापूर्वक लक्षित कर सकता है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन के लिए प्रगति के सबसे आशाजनक संकेत साइबर अपराधियों को पकड़ने और उनके अवैध मुनाफे को वापस लेने के लिए कानून प्रवर्तन प्रयासों में नहीं हैं, बल्कि इसके बजाय ट्रेजरी विभाग द्वारा उन लाभों को पहले स्थान पर प्राप्त करना कठिन बनाने के प्रयासों में हैं। 21 सितंबर, 2021 को ट्रेजरी विभाग की घोषणा की आभासी मुद्रा विनिमय और रूस स्थित सुएक्स एक्सचेंज के साथ अवरुद्ध लेनदेन के खिलाफ यह अब तक का पहला प्रतिबंध है। ट्रेजरी विभाग के अनुसार, Suex पर 40% से अधिक लेनदेन आपराधिक गतिविधि से जुड़े थे, और अमेरिकी वित्तीय प्रणाली से एक्सचेंज को काटकर, विभाग का उद्देश्य ऑनलाइन अपराधियों के लिए लेनदेन की प्रक्रिया को और अधिक कठिन बनाना था। बेशक, इन प्रतिबंधों को दरकिनार करना सरल है - बस एक गैर-स्वीकृत एक्सचेंज में बदलाव करें - इसलिए इस रणनीति के काम करने का एकमात्र तरीका अमेरिकी सरकार के लिए लगातार निगरानी करना था कि कौन से एक्सचेंज अपराधी भरोसा कर रहे थे और अपनी ब्लॉकलिस्ट को अपडेट कर रहे थे। तो यह एक आशाजनक संकेत था जब 8 नवंबर, 2021 को, सुएक्स प्रतिबंधों के दो महीने से भी कम समय के बाद, ट्रेजरी विभाग ने इसका पालन किया अधिक प्रतिबंध, इस बार आभासी मुद्रा विनिमय Chatex, Suex से जुड़ा एक अन्य रूसी एक्सचेंज, साथ ही Chatex के तीन आपूर्तिकर्ताओं के उद्देश्य से। फिर, अप्रैल 2022 में, ट्रेजरी विभाग जोड़ा रूस में संचालित एक तीसरा एक्सचेंज, गैरेंटेक्स, सूची में, यह निर्धारित करने के बाद कि गारेंटेक्स द्वारा संसाधित लेनदेन में $100 मिलियन से अधिक अवैध अभिनेताओं और अवैध ऑनलाइन बाजारों से जुड़े थे। मई 2022 में, ट्रेजरी एक कदम आगे चला गया और स्वीकृत वर्चुअल करेंसी मिक्सर Blender.io जिसने उत्तर कोरिया सहित अभिनेताओं को उनके अंतिम प्राप्तकर्ताओं को धन हस्तांतरित करने से पहले विभिन्न आभासी मुद्रा लेनदेन से धन को एक साथ मिलाकर उनकी अवैध क्रिप्टोक्यूरेंसी गतिविधि को बाधित करने में मदद की, जिससे लेनदेन को ट्रैक करना अधिक कठिन हो गया।

यह देखा जाना बाकी है कि क्या संयुक्त राज्य अमेरिका स्वीकृत क्रिप्टोक्यूरेंसी बिचौलियों की सूची को अप-टू-डेट रख सकता है और विदेशी साइबर अपराध मुनाफे में वास्तविक सेंध लगाने के लिए पर्याप्त है, लेकिन पहली बार, वे एक ऐसी रणनीति का अनुसरण कर रहे हैं जो वास्तव में हो सकती है सफल होने का मौका। सफलता का मतलब यह होगा कि अपराधियों को अमेरिकी पीड़ितों से भुगतान और फिरौती प्राप्त करने के लिए एक्सचेंज और मिक्सर सहित नए मध्यस्थ संगठनों की पहचान करने और उन्हें स्थानांतरित करने के लिए वास्तविक समय और प्रयास खर्च करना होगा। इसलिए, यदि रैंसमवेयर हमलों की दर धीमी हो जाती है, या गैर-अमेरिकी लक्ष्यों में स्थानांतरित हो जाती है, या पीड़ितों को नियमित रूप से स्वीकृत संस्थाओं के माध्यम से भुगतान करने के लिए कहा जाता है, तो यह सुझाव देगा कि यह दृष्टिकोण अपराधियों को भुगतान प्राप्त करने या संगठनों को खोजने से प्रभावी ढंग से रोक सकता है। ऐसे भुगतानों को संसाधित करने में उनकी सहायता करें।

अमेरिकी केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा के लिए धक्का

पिछले एक साल में क्रिप्टोकरेंसी पर निर्देशित ये अधिक आक्रामक प्रतिबंध और पुलिस प्रयास संयुक्त राज्य अमेरिका के लिए एक केंद्रीय बैंक डिजिटल मुद्रा (CBDC) विकसित करने के आह्वान के साथ हुए हैं। मार्च 2022 के कार्यकारी आदेश में, राष्ट्रपति बिडेन ने इसे क्रिप्टोक्यूरेंसी-सक्षम साइबर अपराधों पर नकेल कसने के साथ प्राथमिकता के रूप में कहा, "मेरा प्रशासन एक संयुक्त के संभावित डिजाइन और तैनाती विकल्पों में अनुसंधान और विकास के प्रयासों पर सर्वोच्च आग्रह रखता है। स्टेट्स सीबीडीसी।" लेकिन कार्यकारी आदेश ने यह भी स्वीकार किया कि यूएस सीबीडीसी का विकास अभी भी अपेक्षाकृत प्रारंभिक चरण में था और फेडरल रिजर्व को एक विशिष्ट समयरेखा या कार्यान्वयन के लिए प्रतिबद्ध होने के बजाय "अपने चल रहे सीबीडीसी अनुसंधान, प्रयोग और मूल्यांकन को जारी रखने" के लिए प्रोत्साहित किया। क्रिप्टोकरेंसी के विपरीत, CBDC को केंद्रीकृत, जारी किया जाना है, और कुछ मामलों में, सार्वजनिक, विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन के बजाय सीधे केंद्रीय बैंकों द्वारा प्रबंधित किया जाता है। एक केंद्रीय बैंक के समर्थन को देखते हुए, सीबीडीसी बिटकॉइन जैसी अन्य क्रिप्टोकरेंसी की तुलना में स्थिर स्टॉक के साथ अधिक सीधे प्रतिस्पर्धा कर सकते हैं, जो एक संदर्भ संपत्ति से जुड़ी नहीं हैं। आदर्श रूप से, सीबीडीसी क्रिप्टोक्यूरेंसी के कुछ लाभों की पेशकश करेगा - तेजी से लेनदेन, नवाचार, वित्तीय समावेशन - जबकि स्थिर स्टॉक की तरह, कुछ जोखिमों की भरपाई, जैसे कि अस्थिरता, आपराधिक गतिविधि और ऊर्जा-गहन खनन।

सीबीडीसी को विकसित करने का प्रयास आंशिक रूप से राष्ट्रीय सरकारों की ओर से आभासी मुद्रा के रूप में क्रिप्टोकरेंसी को प्रतिस्थापित करने की इच्छा से प्रेरित है जिसे मौजूदा वित्तीय प्रणालियों और विनियमों के अनुरूप डिजाइन किया जाएगा। लेकिन क्रिप्टोक्यूरेंसी के कई उपयोगकर्ताओं की कल्पना करना मुश्किल है, जो बिटकॉइन या एथेरियम के विकेन्द्रीकृत ब्लॉकचेन डिजाइन के लिए तैयार थे, जो सीबीडीसी जैसी किसी चीज का उपयोग करना चाहते थे। और बहुत कुछ इस पर निर्भर करता है उन डिजाइनों की विशिष्टता- वास्तव में ये मुद्राएं कितनी केंद्रीकृत होंगी, कितनी गुमनाम, कितनी ट्रेस करने योग्य, धोखाधड़ी के लिए कितनी संवेदनशील - कि इस प्रारंभिक चरण में यह निर्धारित करना मुश्किल है कि कौन, यदि कोई, ऐसी राज्य समर्थित आभासी मुद्राओं का उपयोग करना चाहेगा और क्या लाभ होगा, यदि कोई भी, वे मुद्रा के मौजूदा रूपों के अलावा और अधिक प्रदान करेंगे। इस प्रकार अब तक चीन सबसे अधिक रहा है आक्रामक रूप से प्रतिबद्ध सीबीडीसी के विकास के लिए, शायद क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र में किसी भी निजी क्षेत्र के प्रतियोगियों को बाहर करने के अपने दृढ़ संकल्प के कारण।

यदि पुलिस के प्रयास और विनिमय प्रतिबंध अधिक आक्रामक नीतिगत उपायों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी के डाउनसाइड्स के बाद जाने के लिए संयुक्त राज्य के प्रयासों का प्रतिनिधित्व करते हैं, तो सीबीडीसी पायलट परियोजनाओं के लिए कुछ संभावित लाभों को संरक्षित करने की कोशिश करने के लिए तैयार किया जाता है जो आभासी मुद्राओं को प्रदान करने वाले थे। . उन लाभों में से कई, विशेष रूप से वित्तीय समावेशन और बिना बैंक वाले लोगों के लिए मुद्रा तक आसान पहुंच, है काफी हद तक मायावी साबित हुआ. ऐसा लगता है कि जिन लोगों ने क्रिप्टोकरेंसी से सबसे अधिक लाभ प्राप्त किया है, वे बैंक रहित नहीं थे, बल्कि पूंजी तक आसान पहुंच वाले उद्यमी थे और आवश्यक खर्चों को कवर करने के साधन के रूप में उपयोग करने के बजाय क्रिप्टोकरेंसी को निवेश के रूप में मानने की क्षमता रखते थे। इस संबंध में, सीबीडीसी विकसित करना क्रिप्टोकरेंसी को बदलने का इतना साधन नहीं हो सकता है, जितना कि लोगों के एक बड़े समूह के लिए उनके कुछ अभी तक अवास्तविक वादे को पूरा करने का प्रयास है।

उल्लेखनीय भी हैं गोपनीयता और सुरक्षा के बारे में चिंताएं सीबीडीसी से जुड़ा हुआ है। उदाहरण के लिए, केंद्रीय बैंक सीबीडीसी को इस तरह से लागू करने का निर्णय ले सकते हैं कि उन्हें व्यक्तियों के खर्च निर्णयों और भुगतान इतिहास के बारे में जानकारी हो। यह एक विशेष डर है कि सत्तावादी सरकारें सीबीडीसी को अपनी आबादी पर निगरानी करने के अवसर के रूप में देख सकती हैं, हालांकि कई केंद्रीय बैंक, यूएस फेडरल रिजर्व सहित, मध्यवर्ती CBDC मॉडल के लिए प्रतिबद्ध है जो मजबूत एन्क्रिप्शन और बिचौलियों के संयोजन के माध्यम से उपयोगकर्ताओं की गोपनीयता की रक्षा करेगा जो डेटा को सीधे सरकार द्वारा एक्सेस किए जाने से बचाएंगे। लेकिन सटीक तंत्र जिसके द्वारा उस डेटा को संरक्षित किया जाएगा - साथ ही साथ किन परिस्थितियों में इसका उपयोग होगा - अस्पष्ट रहता है क्योंकि कई देशों ने अभी तक अपने सीबीडीसी के कार्यान्वयन पर निर्णय नहीं लिया है।

ऐसा प्रतीत होता है कि अमेरिकी केंद्रीय बैंकर इन चिंताओं से अवगत हैं। "हालांकि उपयोगकर्ताओं से एकत्र की गई व्यक्तिगत रूप से पहचान योग्य जानकारी (पीआईआई) का स्तर कार्यान्वयन के आधार पर व्यापक रूप से भिन्न होगा, एक सामान्य प्रयोजन सीबीडीसी में संवेदनशील पीआईआई का संग्रह और भंडारण और उपयोगकर्ताओं के वित्तीय लेनदेन के बारे में जानकारी शामिल हो सकती है। इस जानकारी की संवेदनशीलता को देखते हुए, केंद्रीय बैंकों और CBDC के कार्यान्वयन में शामिल अन्य संस्थानों को यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता होगी कि यह जानकारी सुरक्षित रूप से उपभोक्ताओं को धोखाधड़ी और चोरी PII से उत्पन्न होने वाली चोरी के साथ-साथ सूचना के अनधिकृत प्रकटीकरण से होने वाली हानि को रोकने के लिए सुरक्षित रूप से रखी जाए। "फेडरल रिजर्व" देखा एक फरवरी ब्लॉग पोस्ट में। लेकिन जैसा कि उस बयान का तात्पर्य है, अमेरिकी बैंकर यह पता लगाने के करीब नहीं हैं कि वास्तव में, उन जोखिमों को कैसे कम किया जाए या ऐसी जानकारी को "सुरक्षित रूप से" रखने का क्या मतलब होगा।

1. क्रिप्टोकरेंसी के उदय ने यह प्रदर्शित किया है कि नई मुद्राओं के संदर्भ में मौजूदा वित्तीय नियमों को लागू करना और उन नई मुद्राओं का उपयोग कैसे किया जाएगा, और किसके द्वारा यह अनुमान लगाना कितना मुश्किल है। यह मुद्रा के सभी नए रूपों को त्यागने का कारण नहीं है, बल्कि यह सावधानी से और दुरुपयोग और अवैध गतिविधि के अवसरों को ध्यान में रखते हुए उनसे संपर्क करने का एक कारण है। सीबीडीसी वास्तविक रूप से किस प्रकार के लाभों की पेशकश करने में सक्षम होगा, इस बारे में कम आश्वस्त होने का यह भी एक कारण है, खासकर जब से उनमें से कई को संभावित रूप से अन्य के माध्यम से संबोधित किया जा सकता है, कम आमूलचूल परिवर्तन मौजूदा वित्तीय संस्थानों और उपकरणों के लिए।

क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन के लिए आगे का रास्ता

नियामकों को इस तथ्य को स्वीकार करने और संबोधित करने में वर्षों लग गए हैं कि यूएस-आधारित क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को अपने ग्राहकों के बारे में जानकारी एकत्र करने और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के बारे में कुछ आवश्यकताओं का पालन करने की आवश्यकता का बड़े पैमाने पर अंतरराष्ट्रीय साइबर अपराध उद्योग पर न्यूनतम प्रभाव पड़ा है। क्रिप्टोक्यूरेंसी को प्रभावी ढंग से विनियमित करने के उद्देश्य से एक दशक के प्रयासों के बाद भी, संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य देश अंतरराष्ट्रीय नियमों की असंगति के कारण अपने स्वयं के नियमों को लागू करने के लिए संघर्ष करना जारी रखते हैं और आसानी से अपराधी नए क्रिप्टोक्यूरेंसी वॉलेट और खाते बना सकते हैं। जब उनका कानून प्रवर्तन द्वारा लक्षित किया जाता है। पिछले कुछ वर्षों में स्पष्ट रूप से सकारात्मक विकास हुए हैं जो इंगित करते हैं कि अमेरिकी सरकार न केवल अपराधियों को लक्षित करने के लिए अपने निपटान में नियामक तंत्र की पूरी श्रृंखला का उपयोग करने में प्रगति कर रही है, बल्कि एक्सचेंज और मिक्सर सहित अंतर्निहित क्रिप्टोकुरेंसी आधारभूत संरचना का समर्थन कर रही है। दुर्भावनापूर्ण क्रिप्टोक्यूरेंसी बिचौलियों को लक्षित करने के लिए यह दृष्टिकोण प्रभावी साबित हो सकता है, लेकिन बहुत कुछ इस बात पर निर्भर करेगा कि अपराधियों से जुड़े होने के लिए जाने जाने वाले बिचौलियों की इन सूचियों को कितनी तेजी से अपडेट किया जा सकता है और अपराधियों के लिए काम करने के लिए वैकल्पिक कंपनियों को ढूंढना कितना मुश्किल साबित होता है।

आदर्श रूप से, क्रिप्टोक्यूरेंसी विनियमन दो चरणों में आगे बढ़ेगा। पहला चरण स्वीकृत बिचौलियों की अप-टू-डेट सूचियों को बनाए रखने और अमेरिकी व्यक्तियों और कंपनियों को यह पता लगाने के लिए आसान और स्पष्ट निर्देश प्रदान करके अपराधियों के लिए क्रिप्टोकरेंसी के प्रवाह को नियंत्रित करने के महत्व पर जोर देगा कि क्या वे इस तरह के किसी के साथ व्यापार कर रहे थे। विदैशी कंपेनियॉं। साथ ही, इन उपायों के समग्र प्रभाव को समझने के लिए, क्या ये प्रयास वास्तव में आपराधिक उद्यमों के लिए अवैध वित्तीय प्रवाह को कम कर रहे थे, इसका एक बड़े पैमाने पर विश्लेषण की आवश्यकता होगी। क्रिप्टोकुरेंसी बिचौलियों को नियंत्रित करने और उन पुलिस प्रयासों के प्रभावों को मापने पर सरकारी संसाधनों पर ध्यान केंद्रित करके, नियामकों को वित्तीय समावेशन के लिए एक उपकरण के रूप में क्रिप्टोकुरेंसी के वैध उपयोग के लिए एक व्यवहार्य मार्ग है या नहीं, इस पर बेहतर समझ मिल सकती है।

नीति निर्माण के इस पहले चरण के माप घटक दूसरे चरण को सूचित करेंगे। यदि इन माप प्रयासों से संकेत मिलता है कि कानून प्रवर्तन अवैध क्रिप्टोक्यूरेंसी प्रवाह को रोकने में सफल रहा है, तो यह सरकार के लिए सीबीडीसी की योजनाओं के साथ आगे बढ़ने का एक मजबूत संकेत होगा क्योंकि आभासी मुद्राओं के अवैध उपयोग को प्रभावी ढंग से नियंत्रित किया जा सकता है। हालांकि, अगर पहले चरण के माप प्रयासों से पता चलता है कि आभासी मुद्राओं के आपराधिक उपयोगों को रोकने की दिशा में बहुत कम या कोई प्रगति नहीं हुई है, तो यह इस बात का संकेतक होगा कि उन मुद्राओं के नए रूपों को पेश करना कितना जोखिम भरा हो सकता है। उस स्थिति में, चोरी, धोखाधड़ी और जबरन वसूली को नियंत्रित करने के लिए सर्वोत्तम तरीके से किसी भी समझ से पहले सीबीडीसी को लागू करने की दिशा में कदम उठाने से पहले अमेरिकी सरकार प्रवर्तन के लिए नए रास्ते पर ध्यान केंद्रित करना बुद्धिमानी होगी। भले ही प्रतिबंधों के साथ विदेशी एक्सचेंजों और अन्य शक्तिशाली बिचौलियों को लक्षित करने के नए प्रयास कुछ गति प्राप्त करना शुरू करते हैं, नियामकों को क्रिप्टोकरेंसी पर नियंत्रण रखने से पहले नई मुद्राओं को बहुत तेजी से पेश करने के बारे में सतर्क रहना बुद्धिमानी होगी। संयुक्त राज्य अमेरिका लंबे समय से आभासी मुद्राओं की सकारात्मकता को बढ़ावा देने और उनके अवैध उपयोगों का मुकाबला करने पर ध्यान केंद्रित कर रहा है, लेकिन कम से कम समय के लिए, साइबर अपराधियों के लिए नए अवसरों को खोलने से पहले बाद के लक्ष्य पर ध्यान केंद्रित करना समझ में आता है। एक अन्य प्रकार की मुद्रा।

जोसेफिन वोल्फ साइबर सुरक्षा नीति के एक सहयोगी प्रोफेसर हैं और 2019 से टफ्ट्स विश्वविद्यालय में द फ्लेचर स्कूल से जुड़े हुए हैं।

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