'ब्लॉकचैन रॉक': जिब्राल्टर दुनिया का पहला क्रिप्टोकुरेंसी हब बनने के लिए आगे बढ़ता है

दक्षिणी भूमध्यसागरीय तट पर, चट्टान की सरासर चूना पत्थर की चट्टानों की छाया में और जंगली जैतून के पेड़ों की उलझन में, जिब्राल्टर स्टॉक एक्सचेंज (जीएसएक्स) चुपचाप कॉरपोरेट अधिग्रहण की तैयारी कर रहा है, जिसके पूर्व नौसैनिक गैरीसन के लिए वैश्विक परिणाम हो सकते हैं।

आधे मील से भी कम दूर, जिब्राल्टर के मध्य-बंदरगाह मरीना के नीले पानी के बगल में, प्रायद्वीप के नियामक एक प्रस्ताव की समीक्षा कर रहे हैं जो ब्लॉकचैन फर्म वेलेरियम को नए साल में एक्सचेंज खरीदने के लिए प्रेरित करेगा - जिसका अर्थ है कि ब्रिटिश विदेशी क्षेत्र जल्द ही मेजबानी कर सकता है दुनिया का पहला एकीकृत एक्सचेंज, जहां बिटकॉइन और डॉगकोइन जैसी प्रमुख क्रिप्टोकरेंसी के साथ पारंपरिक बॉन्ड का कारोबार किया जा सकता है।

यह सिर्फ 33,000 लोगों के क्षेत्र के लिए एक साहसिक कदम है, जहां वित्तीय क्षेत्र - जो जिब्राल्टर की £2.4bn अर्थव्यवस्था का लगभग एक तिहाई है - एक नियामक द्वारा देखरेख करता है, जिसके कर्मचारी हैं 82 कर्मचारी. यदि सब कुछ योजना के अनुसार होता है, तो एन्क्लेव एक वैश्विक क्रिप्टोक्यूरेंसी हब बन सकता है; यदि नियामकों की छोटी टीम द्वारा निर्धारित नियंत्रण विफल हो जाते हैं, तो यह प्रतिष्ठा को नुकसान पहुंचाता है और अंततः राजनयिक प्रतिबंधों से इसकी अर्थव्यवस्था को खतरा हो सकता है।

जबकि चीन और यूके सहित देशों ने क्रिप्टो परिसंपत्तियों में निवेश के खिलाफ या तो प्रतिबंध लगा दिया है या खुले तौर पर चेतावनी दी है, जिब्राल्टर ने इस प्रवृत्ति को कम कर दिया है, एक वित्तीय केंद्र के रूप में क्षेत्र की स्थिति को भविष्य-प्रमाणित करने के प्रयास में क्रिप्टोकरेंसी को औपचारिक रूप से विनियमित करने के लिए प्रतिबद्ध है।

यह तब आता है जब जिब्राल्टर वैश्विक टैक्स हेवन के रूप में प्रतिष्ठा को हिला देने के लिए संघर्ष कर रहा है, सरकार ने मुकदमा दायर किया है स्पेनिश अखबार अपनी वैश्विक स्थिति को बहाल करने के प्रयास में।

जिब्राल्टर के डिजिटल, वित्तीय सेवाओं और सार्वजनिक उपयोगिताओं के मंत्री अल्बर्ट इसोला का कहना है कि जिब्राल्टर 20 साल पहले टैक्स हेवन था, लेकिन अब इस क्षेत्र ने अपनी कर और सूचना साझा करने की नीतियों को बदल दिया है। क्रिप्टो विनियमन की शुरूआत का एक समान प्रभाव पड़ रहा है: बुरे अभिनेताओं को जड़ से उखाड़ना और निवेशकों को आश्वासन प्रदान करना, वे कहते हैं।

"यदि आप क्रिप्टो में शरारती चीजें करना चाहते हैं, तो आप जिब्राल्टर में नहीं होंगे, क्योंकि फर्मों को लाइसेंस और विनियमित किया जाता है, और वे दुनिया में कहीं और नहीं हैं," इसोला कहते हैं।

जिब्राल्टर के नियामक ने अब तक अपनी लाइसेंसिंग योजना के लिए 14 क्रिप्टोक्यूरेंसी और ब्लॉकचैन फर्मों को मंजूरी दी है, जो सीरियस मिनरल्स के पूर्व अध्यक्ष रिचर्ड पॉल्डेन का ध्यान आकर्षित कर रहे हैं, जिन्होंने वेलेरियम की क्रिप्टो-एक्सचेंज परियोजना के लिए जिब्राल्टर को चुना था। वेलेरियम, वे कहते हैं, एक क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र का उपयोग करने की कोशिश कर रहा है, जिसकी कीमत लगभग $3.5tn (£ 2.6tn) है - लगभग लंदन स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध सभी कंपनियों का संयुक्त मूल्य।

पॉल्डेन वेलेरियम के अध्यक्ष हैं, जो जिब्राल्टर में स्थित है और क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों के साथ पाउंड और डॉलर जैसी मुख्यधारा की पारंपरिक मुद्राओं को जोड़ने के लिए प्रौद्योगिकी प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करता है।

एक एक्सचेंज को ओवरहाल करना एक बड़ा काम होगा जिसमें वर्तमान में केवल तीन कर्मचारी हैं, और जिब्राल्टर के नियमों में बदलाव की आवश्यकता होगी ताकि यह नियंत्रित किया जा सके कि जीएसएक्स पर क्रिप्टो का कारोबार कैसे किया जाएगा। लेकिन पॉल्डेन का कहना है कि उनकी फर्म किसी भी बुरे अभिनेता को बाहर निकालने के लिए लोगों की बजाय तकनीक पर झुक रही है।

उनका कहना है कि क्रिप्टोकरेंसी पर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग चेक चलाना "किसी अन्य स्रोत से मुद्रा पर इसे चलाने से बहुत अलग नहीं है। और वास्तव में, कुछ मामलों में, क्योंकि आप ब्लॉकचैन के माध्यम से वापस देख सकते हैं और देख सकते हैं कि वह पैसा कहां से आया है, यह वास्तव में यह पता लगाने की कोशिश करने से काफी आसान हो सकता है कि बैंक में फंड का ब्लॉक कहां से आया है।

अन्य देश बारीकी से देख रहे होंगे। रीड्स सॉलिसिटर में जटिल अपराध के लंदन स्थित उप प्रमुख नील विलियम्स कहते हैं: "यदि यह एक सफलता है, तो आप निश्चित रूप से सोचेंगे कि अन्य न्यायालय भी अनुसरण करेंगे, क्योंकि यह एक बढ़ती हुई मूल्यवान वस्तु है।"

हालांकि, विशेषज्ञों ने चेतावनी दी है कि जिब्राल्टर को अमेरिका जैसे देशों द्वारा प्रतिबंधों का सामना करना पड़ सकता है यदि उसके नियामक क्रिप्टो फर्मों को कानूनी मंजूरी दे देते हैं - यहां तक कि अनजाने में भी - पास देते हैं धन शोधन करने वाले, काला बाजार के अपराधी या गुंडागर्दी करने वाले जो क्रिप्टो संपत्ति की गुमनामी को पसंद करते हैं।

यह प्रमुख वैश्विक वित्तीय नियामकों की चिंता के बीच आता है, जिनमें शामिल हैं: बैंक ऑफ इंग्लैंड, क्रिप्टो संपत्तियों के तेजी से विकास और उपभोक्ता और निवेशक संरक्षण, बाजार अखंडता, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी समूहों के वित्तपोषण के संभावित परिणामों पर।

फॉरेंसिक अकाउंटिंग फर्म और कंसल्टेंसी फोरेंसिक रिस्क अलायंस के पार्टनर और अमेरिका के न्याय विभाग के एक पूर्व अधिकारी चार्ली स्टील कहते हैं, "यह मनी लॉन्ड्रिंग, प्रतिबंधों की चोरी, आतंकवादी वित्तपोषण को सक्षम या सुविधा प्रदान कर सकता है, इसलिए हर कोई इससे सावधान है।"

"दुनिया भर में नियामक, उनमें से लगभग सभी वास्तव में, गहरे संदेह की स्थिति से इसके पास आ रहे हैं ... इसलिए यह किसी देश के लिए स्टॉक एक्सचेंज खरीदने के लिए उनका स्वागत करने के लिए सोचने के तनाव से थोड़ा बाहर है।" .

अक्टूबर में जीएसएक्स के लिए अपनी बोली की घोषणा करने से एक महीने पहले, यूएस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन के प्रमुख गैरी जेन्सलर ने घोषणा की कि एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में, क्रिप्टो "जंगली पश्चिम की तरह अधिक... कुछ अनुप्रयोगों में धोखाधड़ी, घोटालों और दुरुपयोग के साथ व्याप्त", मुख्यधारा की वित्तीय प्रणाली में आपराधिक धन के रिसने की संभावना पर और चिंता जताते हुए।

मनी लॉन्ड्रिंग रोधी (एएमएल) नियंत्रणों के परिणामस्वरूप क्षेत्राधिकार जैसे: माल्टा बुनियादी वित्तीय सुरक्षा उपायों की कमी के कारण दुनिया के मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण प्रहरी (FATF) द्वारा ग्रे-सूचीबद्ध किया जा रहा है। यह माल्टा की अर्थव्यवस्था को गंभीर रूप से नुकसान पहुंचा सकता है और अन्य देशों और क्षेत्रों के लिए एक कड़ी चेतावनी है जो नियमों को खिसकने के लिए लुभा सकते हैं।

इस बीच, सिंगापुर को स्टैंडअलोन क्रिप्टो एक्सचेंज बिटगेट के लिए अपनी मंजूरी पर यू-टर्न लेना पड़ा है। यह एक्सचेंज को सस्पेंड कर दिया इस महीने की शुरुआत में ब्रांडिंग पर एक हाई-प्रोफाइल विवाद में शामिल एक डिजिटल मुद्रा को बढ़ावा देने के लिए, कथित तौर पर अपने मुनाफे को अधिकतम करने के लिए के-पॉप बैंड बीटीएस की एक अनधिकृत छवि का उपयोग किया था।

"अगर ऐसा लगने लगे कि हर कोई वास्तविक नियामकों से दूर जाने के लिए जिब्राल्टर भाग गया, तो यह उनके लिए अच्छा नहीं होगा," स्टील ने चेतावनी दी।

यदि धन-शोधन रोधी या प्रतिबंध नियमों को तोड़ा या टाला जाता है, तो "जिब्राल्टर पर चीजों को कठिन बनाने के लिए वे बहुत सी चीजें कर सकते हैं, और FATF के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय स्तर पर नेतृत्व कर सकते हैं। आप देखेंगे कि एफएटीएफ सभी प्रकार के उपाय कर सकता है, जिसके लिए इसके सदस्यों को उस देश के साथ व्यापार पर सीमाएं लगाने की आवश्यकता होगी, ”उन्होंने आगे कहा।

लेकिन जिब्राल्टर ने जोर देकर कहा कि उसने 2018 में इसे शुरू करने से पहले चार साल के लिए क्षेत्र के लिए अपने विनियमन पर परामर्श करने के बाद, क्रिप्टो फर्मों का स्वागत किया है, जिससे इसे "ब्लॉकचैन रॉक" के रूप में प्रतिष्ठा हासिल करने में मदद मिली है। इसोला का कहना है कि फर्मों को छानकर और लाइसेंस देकर, उन्होंने बुरे अभिनेताओं को बाहर कर दिया।

"मुझे समझ में नहीं आता कि जिब्राल्टर में कोई बढ़ा हुआ जोखिम कैसे हो सकता है, जब आप आज किसी अन्य यूरोपीय देश में जा सकते हैं और बिना पर्यवेक्षण के, बिना लाइसेंस के, और विनियमित किए बिना ठीक उसी व्यवसाय को चला सकते हैं। तो हम उन्हें विनियमित करके कैसे अधिक उजागर हो सकते हैं? यह पूरी तरह से विपरीत है, ”इसोला कहते हैं।

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उन्होंने जोर देकर कहा कि देश के नियामक ने तीन वर्षों में केवल 14 फर्मों के लिए आवेदनों को मंजूरी दी है, एक संख्या जो उनका दावा है कि लाइसेंसिंग योजना की कठोरता को दर्शाता है। "यह शायद ही एक सोने की भीड़ है," वे कहते हैं।

टॉम कीटिंगे कहते हैं, "ब्लॉकचेन-आधारित नवाचारों के लिए किसी भी टिप्पणीकार के लिए घुटने-झटका प्रतिक्रिया - विशेष रूप से जब इसमें जिब्राल्टर जैसे छोटे क्षेत्राधिकार शामिल होते हैं - 'ओह माय गॉड, जोखिम, अलार्म और बाकी सब कुछ है।" RUSI के वित्तीय अपराध और सुरक्षा अध्ययन केंद्र के निदेशक। "मुझे लगता है कि घुटनों के बल चलने से पहले अधिकार क्षेत्र की क्षमता को समझना बहुत महत्वपूर्ण है, और इसका कारण यह है कि ग्रह पर सभी छोटे क्षेत्राधिकार हैं, जिनके पास है जिब्राल्टर ने ब्लॉकचेन द्वारा पेश किए गए अवसर को समझने में सबसे अधिक समय और प्रयास लगाया है।"

जिब्राल्टर वित्तीय सेवा आयोग ने वेलेरियम सौदे पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।

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