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3 तरीके पारंपरिक निवेशक क्रिप्टो एक्सपोजर हासिल कर सकते हैं

बड़ी संख्या में लोग क्रिप्टो निवेश में रुचि रखते हैं, जिसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकारों को क्रिप्टोक्यूरेंसी और क्रिप्टो संबंधित रणनीतियों में निवेश करने के विभिन्न तरीकों को समझने की आवश्यकता है।

बड़ी संख्या में लोग क्रिप्टो निवेश में रुचि रखते हैं, जिसका अर्थ है कि वित्तीय सलाहकारों को क्रिप्टोक्यूरेंसी और क्रिप्टो संबंधित रणनीतियों में निवेश करने के विभिन्न तरीकों को समझने की आवश्यकता है।

जबकि परिसंपत्ति वर्ग अभी भी नया है, खासकर जब बाकी पारंपरिक वित्त की तुलना में, क्रिप्टो और क्रिप्टो कंपनियों में निवेश करने के कुछ अलग तरीके हैं।

इनमें से कुछ निवेश रणनीतियों में क्रिप्टोक्यूरेंसी में प्रत्यक्ष निवेश शामिल है और नए कदमों की एक श्रृंखला शुरू करने के लिए सलाहकारों और ग्राहकों की आवश्यकता होती है।

अन्य रणनीतियाँ पारंपरिक वित्तीय संरक्षकों पर उपलब्ध हैं और सामान्य निवेशों के समान हैं।

1. क्रिप्टोकरेंसी और टोकन

ग्राहक सीधे क्रिप्टोकरेंसी के मालिक होने की इच्छा व्यक्त कर सकते हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी और टोकन का एक पोर्टफोलियो बनाना अपेक्षाकृत सरल है, लेकिन एक क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म या एक्सचेंज के माध्यम से किया जाना चाहिए। कॉइनबेस, जेमिनी और एफटीएक्स जैसी कंपनियां क्रिप्टो एक्सचेंज प्लेटफॉर्म हैं जिनका उपयोग कोई भी क्रिप्टो संपत्ति खरीदने और व्यापार करने के लिए कर सकता है।

पारंपरिक कस्टोडियन पर स्व-निर्देशित निवेश पोर्टफोलियो बनाने की तरह, कोई भी निवेशक क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर अपना खाता खोल सकता है और अपनी इच्छानुसार किसी भी क्रिप्टो संपत्ति में निवेश करना शुरू कर सकता है। वहां से, निवेशक अपनी मुद्रा को क्रिप्टो एक्सचेंज से हार्डवेयर वॉलेट के साथ स्व-हिरासत में स्थानांतरित करना चुन सकते हैं। हालांकि, वे अभी भी क्रिप्टोकुरेंसी या टोकन के मालिक हैं यदि वे इसे एक्सचेंज पर रखते हैं और वे ऐसा करने का निर्णय ले सकते हैं।

एक एक्सचेंज पर एक खाता बनाने और वहां उपलब्ध किसी भी क्रिप्टोकरेंसी को खरीदने के बाद, सलाहकारों को एक ऐसी प्रक्रिया स्थापित करने की आवश्यकता होगी जो उन्हें इन क्रिप्टो प्लेटफॉर्म पर अपने ग्राहकों के खातों को नियमित रूप से देखने की अनुमति दे। यह उन्हें ग्राहक को वित्तीय निर्णयों को सर्वोत्तम रूप से नेविगेट करने में मदद करने की अनुमति देगा।

कुछ ग्राहक क्रिप्टोकरेंसी में प्रत्यक्ष निवेश के इस तरीके को पसंद कर सकते हैं, लेकिन चाहते हैं कि उनके सलाहकार उनके लिए ऐसा करें। इसे पूरा करने के लिए सलाहकार एक SMA प्रबंधक को नियुक्त कर सकता है। एसएमए क्रिप्टो रणनीतियां अभी भी बाजार का एक बढ़ता हुआ हिस्सा हैं, हालांकि कुछ फर्मों ने इन रणनीतियों का निर्माण किया है और इसे अन्य आरआईए / सलाहकारों को पेश कर रहे हैं।

2. हेज फंड

क्रिप्टोक्यूरेंसी हेज फंड लोकप्रियता में बढ़ रहे हैं और उनमें से कुछ उपलब्ध हैं।

ये हेज फंड संपन्न निवेशकों को आउटसोर्स पद्धति में क्रिप्टो को आवंटित करने की अनुमति देते हैं। ये ग्राहक हेज फंड को सीधे क्रिप्टोकरेंसी खरीदने और खुद क्रिप्टो पोर्टफोलियो को प्रबंधित करने के बजाय एसेट मैनेजर बनने की अनुमति देते हैं।

क्रिप्टो हेज फंड क्रिप्टो उद्योग के एक विशिष्ट हिस्से में निवेश कर सकते हैं, जैसे कि विकेन्द्रीकृत वित्त (डीएफआई), स्थिर मुद्रा, क्रिप्टो खनन और क्रिप्टो ट्रेडिंग फर्म।

हालांकि, हेज फंड मान्यता प्राप्त निवेशकों के लिए हैं और निवेशकों के लिए बहुत अधिक जोखिम उठाते हैं। हेज फंड में आम तौर पर अन्य रणनीतियों की तुलना में कम तरलता होती है और आमतौर पर उच्च शुल्क होता है, जो दोनों चीजें सलाहकारों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि उनके ग्राहक आवंटन करने से पहले समझें।

3. सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले वाहन

जो ग्राहक क्रिप्टो एसेट क्लास में निवेश करना चाहते हैं, लेकिन सीधे क्रिप्टोकरेंसी खरीदना नहीं चाहते हैं या नए कस्टोडियन या फंड का उपयोग करना चाहते हैं, वे सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले वाहनों पर विचार कर सकते हैं।

कुछ अलग सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले वाहन हैं जिन पर सलाहकार इस लक्ष्य को पूरा करने के लिए विचार कर सकते हैं।

बिटकॉइन फ्यूचर्स ईटीएफ: बाजार में कुछ अलग बिटकॉइन (बीटीसी) फ्यूचर्स एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड उपलब्ध हैं। ये निवेशकों को सीधे बिटकॉइन के मालिक के बिना, बिटकॉइन के मूल्य आंदोलन के संपर्क में आने की अनुमति देते हैं। एक सलाहकार यह तय कर सकता है कि यह उचित है क्योंकि ग्राहक मूल्य जोखिम चाहता है लेकिन क्रिप्टो एक्सचेंज पर खाता नहीं खोलना चाहता। हालांकि, कुछ चीजें हैं जिनके बारे में सलाहकार को अवगत होना चाहिए - और अपने ग्राहक को खुलासा करना चाहिए - जब एक वायदा-आधारित उत्पाद का उपयोग करते हैं, जिसमें व्यय अनुपात, कंटैंगो और बैकवर्डेशन, अन्य शामिल हैं।

बिटकॉइन ट्रस्ट: सबसे लोकप्रिय क्रिप्टो ट्रस्ट ग्रेस्केल बिटकॉइन ट्रस्ट (GBTC) है। ग्रेस्केल बिटकॉइन ट्रस्ट में प्रबंधन के तहत $12B से अधिक संपत्ति है और यह सलाहकारों और निवेशकों के लिए एक पारंपरिक संरक्षक के माध्यम से बिटकॉइन तक पहुंच प्राप्त करने का एक सुविधाजनक तरीका है। GBTC के शेयरधारक किसी ट्रस्ट में अपनी इक्विटी रखते हैं और वह ट्रस्ट बिटकॉइन का स्वामी होता है, लेकिन GBTC के शेयरधारक सीधे बिटकॉइन के स्वामी नहीं होते हैं। ग्रेस्केल द्वारा पेश किए गए विभिन्न उत्पादों के मालिक होने के लिए शुल्क हैं और सलाहकारों को यह समझना चाहिए कि ये शुल्क क्या हैं। यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि GBTC वर्तमान में शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य पर -33% छूट पर कारोबार कर रहा है। ग्रेस्केल ने जीबीटीसी को ईटीएफ में बदलने के लिए एसईसी में आवेदन किया है, फिर भी कई बार रूपांतरण से इनकार किया गया है। वर्तमान में अमेरिकी सार्वजनिक बाजारों में कोई स्पॉट बिटकॉइन ईटीएफ उपलब्ध नहीं है। [ग्रेस्केल, कॉइनडेस्क की तरह, डिजिटल मुद्रा समूह के स्वामित्व में है।]

क्रिप्टो और ब्लॉकचेन कंपनियां: कुछ सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियां हैं जो क्रिप्टोकुरेंसी या ब्लॉकचैन से संबंधित सेवाओं में विशेषज्ञ हैं। ए) स्क्वायर, पेपाल और कॉइनबेस सभी सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियां हैं जो क्रिप्टो उद्योग के साथ एकीकृत हैं। बी) कई क्रिप्टो खनन कंपनियां पारंपरिक एक्सचेंजों पर व्यापार के लिए भी उपलब्ध हैं। निवेशक सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली क्रिप्टो माइनिंग कंपनियों जैसे दंगा या मैराथन डिजिटल के शेयर खरीद सकते हैं। सी) माइक्रोस्ट्रेटी जैसी प्रौद्योगिकी कंपनियां भी व्यापक क्रिप्टो श्रेणी में आती हैं। MicroStrategy एक सॉफ्टवेयर कंपनी है जिसके पास बिटकॉइन की जबरदस्त मात्रा भी है। अपने बिटकॉइन स्वामित्व के कारण, इसकी स्टॉक कीमत बीटीसी के मूल्य आंदोलन के साथ निकटता से संबंधित है।

क्रिप्टो और ब्लॉकचैन कंपनी फंड: निवेशक अलग-अलग इक्विटी के मालिक होने के बजाय इन क्रिप्टो-संबंधित कंपनियों की एक विविध टोकरी खरीदना चाह सकते हैं। काफी कुछ एक्सचेंज ट्रेडेड फंड उपलब्ध हैं जो क्रिप्टो-संबंधित कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। सबसे बड़ा ईटीएफ (एयूएम द्वारा) एम्पलीफाई ट्रांसफॉर्मल डेटा शेयरिंग ईटीएफ (प्रतीक: BLOX) है, जिसकी संपत्ति में $600,000,000 से अधिक है। इन ईटीएफ को "विषयगत" रणनीति माना जाता है। वे एक विशिष्ट विषय में निवेश करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं - इस मामले में ब्लॉकचेन और क्रिप्टोकरेंसी। सलाहकार इन निधियों का उपयोग ग्राहकों के लिए अपनी रणनीति के एक भाग के रूप में कर सकते हैं।

पेशेवरों और विपक्षों का वजन करें

जबकि क्रिप्टो परिसंपत्ति वर्ग अभी भी विकसित हो रहा है, निवेशकों के लिए वर्तमान में काफी कुछ रणनीतियां उपलब्ध हैं।

सलाहकारों को प्रत्येक विधि के पेशेवरों और विपक्षों, विभिन्न रणनीतियों से जुड़े संभावित लाभों और जोखिमों को समझना चाहिए, और उन्हें अपने ग्राहकों से संवाद करने में सक्षम होना चाहिए।

सलाहकारों को यह समझना चाहिए कि क्रिप्टोकुरेंसी एक्सपोजर उनके ग्राहकों की मदद कैसे कर सकता है और फिर अपने क्लाइंट को संपत्ति वर्ग में निवेश करने के सर्वोत्तम तरीके पर निर्णय लेने में मदद करता है।

स्रोत

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