La guerre au temps de la crypto

En temps de crise, il n'y a rien de bon ; il n'y a qu'un meilleur plan d'action, compte tenu des circonstances. La crypto est-elle bonne dans le contexte de l'invasion russe de l'Ukraine ? Est-il mauvais? Neutre? C'est une question difficile à répondre.

La crypto-monnaie est désormais un partie plus mainstream du système financier mondial, ce qui signifie que, pour le meilleur ou pour le pire, cela fait inévitablement partie des conflits internationaux. Ceci est en plein affichage comme Les forces russes envahissent l'Ukraine. Des millions de dollars en crypto ont afflué pour soutenir l'armée ukrainienne et les groupes hacktivistes. Même le gouvernement ukrainien est à présent solliciter dons en crypto et a déjà récolté plus de $15 millions. Certains Ukrainiens se tournent également vers la cryptographie comme alternative aux institutions financières ukrainiennes, qui limitent l'accès des gens aux comptes bancaires et aux devises étrangères. Dans un scénario où les gouvernements sont dans le chaos, il est difficile de s'appuyer sur les banques traditionnelles et on craint la surveillance. Ainsi, un système relativement anonyme où aucun gouvernement n'est impliqué est attrayant.

"Le fait qu'il ne puisse pas être gelé, qu'il ne puisse pas être censuré et qu'il puisse être utilisé sans pièce d'identité est très, très important", a déclaré Alex Gladstein, directeur de la stratégie à la Human Rights Foundation, dit Recode. "Et c'est pourquoi le bitcoin est un outil humanitaire si important."

L'utilité d'une avenue crypto pour les personnes en crise ou les organisations ayant besoin de dons est à débattre. Vous avez besoin d'une compréhension relativement sophistiquée de la technologie pour utiliser la cryptographie, et si vous n'y étiez pas déjà préparé, le début d'une guerre pourrait ne pas être le moment d'essayer de le faire. Plein de des dons vers les groupes ukrainiens affluent très bien en utilisant des devises plus traditionnelles.

"Ce n'est pas le moment de perturber les choses. Les gens ont déjà leur vie perturbée », a déclaré Giulio Coppi, spécialiste mondial du numérique au Conseil norvégien pour les réfugiés.

Toutes les choses qui rendent la crypto attrayante pour ceux qui sont assiégés s'appliquent également à ceux qui font le siège. La crypto est souvent utilisée par de mauvais acteurs, et pourraient être exploités par la Russie pour éviter les sanctions, qui est actuellement la principale arme utilisée par les États-Unis et leurs alliés contre la Russie. Sa prévalence dans la cyberguerre signifie également que les personnes détenant de la cryptographie pourraient être la cible de cyberattaques, et bien que l'un des principaux attraits de la cryptographie soit qu'elle est censée être anonyme, ce n'est pas infaillible.

Plus largement, les crypto-monnaies sont assez volatiles. Alors que les partisans de l'espace cryptographique soutiennent souvent que le bitcoin et autres sont une sorte d '«or numérique», ils ont valeur perdue au milieu de l'incertitude mondiale, sapant l'argument selon lequel ils sont une sorte de refuge sûr. Si vous imaginez un scénario dans lequel vous sortez $1 000 d'Ukraine dans une crypto-monnaie et qu'au moment où vous êtes en mesure de le reconvertir en espèces, il a perdu la moitié de sa valeur, ce n'est pas idéal. Mais que se passerait-il si la cryptographie était le moyen le plus simple d'obtenir de l'argent en cas de crise ? Est-ce mieux que rien du tout ?

Les Ukrainiens utilisent la cryptographie – mais il y a des limites

À l'heure actuelle, au moins certains Ukrainiens fuyant le pays semblent prendre leur crypto avec eux, qu'ils espèrent reconvertir en monnaie fiduciaire une fois arrivés en sécurité. D'autres semblent se tourner vers la cryptographie comme moyen de stocker leur richesse alors que l'économie ukrainienne s'effondre ; la banque centrale du pays a déjà transferts électroniques d'espèces suspendus et empêche les citoyens ukrainiens de retirer des devises étrangères. Le trading sur la plate-forme de cryptographie ukrainienne Kuna a atteint son plus haut niveau depuis mai 2021 ce vendredi dernier.

"En Ukraine, en ce moment, vous pouvez télécharger un portefeuille open source bitcoin - totalement déconnecté de votre identifiant - et vous pouvez générer une adresse via un code QR ou une chaîne alphanumérique", a expliqué Gladstein. "Vous pouvez me coller ça, je peux vous envoyer $1 000, et ça passe en quelques minutes."

Utiliser la cryptographie au milieu d'une crise n'est pas nécessairement facile. D'une part, vous avez besoin d'une connexion Internet et d'un appareil en état de marche. Vous devez également savoir comment utiliser la cryptographie, qui a un courbe d'apprentissage abrupte et c'est quelque chose que les gens ne pourront pas comprendre rapidement dans les moments de crise. Il existe des milliers de crypto-monnaies, et elles ne fonctionnent pas toutes de la même manière. La crypto doit également être disponible à l'achat : à l'heure actuelle, même les Ukrainiens les plus riches seraient avoir du mal à acheter Tether, une monnaie numérique indexée sur le dollar américain. Et si vous ne convertissez que d'autres actifs que vous possédez en crypto maintenant, le reste du système financier doit également fonctionner.

"Cela peut fonctionner pour certaines personnes, mais elles doivent d'abord débloquer leurs avoirs, les transférer en monnaie numérique, puis réussir à sortir [du pays], ce qui est en fait le principal problème en ce moment", a déclaré Coppi. "Et puis quand ils seront sortis, j'espère que ça n'a pas trop dévalué."

Cela signifie que pour l'instant, la cryptographie pourrait être plus utile aux personnes qui l'ont déjà. Cela pourrait expliquer des millions de personnes en Ukraine, qui a passé le dernières années promouvoir agressivement son propre industrie nationale de la crypto-monnaie. En février, le parlement du pays a adopté une loi «légaliser” crypto, et l'Ukraine se classe désormais au quatrième rang mondial en termes de adoption de la cryptographie, selon la société de recherche blockchain Chainalysis.

Un soldat ukrainien à un guichet automatique à Mayorske le 11 décembre 2021.Andriy Andriyenko/SOPA Images/LightRocket via Getty Images

Alors que le conflit se poursuit, les partisans de l'Ukraine envoient encore plus de crypto dans le pays. Sur les sites et plateformes de médias sociaux comme Telegram, les gens - y compris les dirigeants du pays en plein essor secteur crypto - partagent leurs adresses de portefeuille crypto et sollicitent des dons. Une ONG soutenant l'armée ukrainienne a aurait soulevé plusieurs millions en crypto-monnaie, et des groupes utilisent la crypto acheter une collection hétéroclite d'équipements militaires, de fournitures médicales et même d'une application de reconnaissance faciale. Certains de ces efforts de collecte de fonds sont actifs depuis des mois, mais pris de la vapeur La semaine dernière.

Pour être sûr, si vous cherchez à envoyer des cryptos pour aider en Ukraine, il est important de vérifier si les personnes qui les reçoivent le souhaitent et sont équipées pour le gérer. Notamment, ni le Ministère ukrainien de la Défense ni la Banque nationale d'Ukraine semblent accepter les dons de crypto-monnaie en ce moment, bien que le gouvernement ukrainien le soit, selon son compte Twitter vérifié. Compte tenu de la volatilité de la crypto, il convient également de rappeler que le montant du don en crypto n'est pas figé et pourrait chuter rapidement.

"S'ils ne vous le demandent pas, ne l'envoyez pas", a déclaré Coppi.

La Russie peut également profiter de la crypto

La version héroïque de la crypto en crise – celle qui la présente comme une alternative pour les personnes en situation difficile – obscurcit le côté le plus sombre de l'espace. C'est un côté très pertinent, notamment vis-à-vis de la Russie.

Même avant l'invasion de l'Ukraine par la Russie, le gouvernement américain craignait que les crypto-monnaies ne puissent atténuer l'impact de sanctions économiques. L'Iran a utilisé l'extraction de bitcoins pour contourner les embargos commerciaux, selon recherche de la société d'analyse de blockchain Elliptic.

Plusieurs pays ont commencé à frapper la Russie avec de lourdes sanctions. Dans certains coins, cela fait craindre que la Russie puisse utiliser la cryptographie pour contourner les sanctions et déplacer de l'argent sans être détectée. Comme le New York Times expose, le gouvernement russe a développé un rouble numérique et la Russie a construit des outils pour aider à cacher les origines des transactions numériques. Fondamentalement, si les sanctions visent à empêcher les pays et les entreprises de traiter avec la Russie, la cryptographie serait un moyen de les contourner. Michael Parker, un ancien procureur fédéral, a déclaré au Times qu'il serait "naïf" de penser que la Russie n'avait pas imaginé un scénario où des sanctions seraient imposées et qu'elle devrait trouver des alternatives.

Des gens passent devant un bureau de change dans le centre de Moscou le 24 février.Alexander Nemenov/AFP via Getty Images

Pour éviter ce scénario, Mykhailo Fedorov, vice-Premier ministre ukrainien et ministre de la transformation numérique, a appelé à des plateformes de crypto et de blockchain pour bloquer le adresses des utilisateurs russes. L'administration Biden est également pesée comment il pourrait sanctionner les actifs de crypto-monnaie russes, et a déjà exhorté les échanges de crypto à veiller à ce que des personnes spécifiques et sanctionnées et les organisations russes n'utilisent pas leurs plateformes.

Alors que couper l'accès de la Russie à la cryptographie pourrait avoir de réelles répercussions pour le pays - la cryptographie est devenue de plus en plus populaire en Russie, qui est aussi le premier pays du monde. troisième plus grand mineur de bitcoin — ce n'est peut-être pas possible. Pas tous les échanges confirmer l'identité de leurs clients, et il est généralement difficile de suivre l'origine des transactions de crypto-monnaie. Si un échange de crypto-monnaie doit légalement respecter les sanctions peuvent dépendre de l'endroit où ils sont enregistrés et de l'endroit où ils opèrent. De nombreux échanges ont appels rejetés pour eux de geler les comptes russes.

1/6 Je comprends le bien-fondé de cette demande mais, malgré mon profond respect pour le peuple ukrainien, @krakenfx ne peut pas geler les comptes de nos clients russes sans obligation légale de le faire.

Les Russes doivent être conscients qu'une telle exigence pourrait être imminente. #NYKNYC https://t.co/bMRrJzgF8N

– Jesse Powell (@jespow) 28 février 2022

La crypto peut également être utilisée pour collecter des fonds pour les mauvais acteurs. Tout comme les groupes pro-ukrainiens ont pu obtenir des financements via la cryptographie, il en va de même groupes séparatistes pro-russes en Ukraine, dont en 2014, lorsque la Russie a envahi et annexé la péninsule de Crimée, a déclaré Jess Symington, responsable de la recherche chez Elliptic. "Les groupes pro-russes ont été particulièrement actifs autour du conflit de 2014", a-t-elle déclaré.

La Russie a liens étroits avec les cybercrimes liés à la cryptographie et les activités illégales telles que le blanchiment d'argent et les rançongiciels. Selon une analyse de Chainalysis, les trois quarts de l'argent gagné grâce aux attaques de ransomware l'année dernière est allé à des pirates liés à la Russie. En janvier, le gouvernement ukrainien a été la cible d'une série de cyberattaques qui se sont déguisées en rançongiciel qui demandait du bitcoin, avant de détruire les données sur les ordinateurs du gouvernement.

"La fuite de capitaux par des Ukrainiens en difficulté économique, ou même des Russes, est une chose très différente de la tentative de l'État russe de blanchir de l'argent ou d'échapper aux sanctions", a déclaré Alex Zerden, un ancien responsable du département du Trésor sous les administrations Obama et Trump.

Coppi, du Conseil norvégien pour les réfugiés, a averti que les personnes mettant leur argent dans la cryptographie pourraient devenir des victimes sans méfiance dans la cyberguerre, et pas seulement dans le conflit russo-ukrainien. "La plupart des conflits seront de plus en plus liés à la cyberguerre", a-t-il déclaré. "Vous risquez de devenir une cible."

Cela étant dit, ce n'est pas comme si les autres devises ne pouvaient pas être utilisées pour des activités peu recommandables. "Les dollars américains sont utilisés pour de nombreuses activités économiques vraiment formidables", a déclaré Zerden. "Il est également utilisé pour acheter de la drogue et des armes et, vous savez, se livrer au trafic d'êtres humains, n'est-ce pas?"

Bitcoin n'est peut-être pas de l'or numérique

L'un des principaux arguments avancés par les partisans de la cryptographie est que les crypto-monnaies ont le potentiel d'agir comme « l'or numérique ». Cela signifie que, contrairement aux monnaies fiduciaires, le bitcoin ne peut pas être dilué car il n'y aura jamais qu'un nombre défini de bitcoins, et qu'investir dans les crypto-monnaies est un moyen de diversifier votre portefeuille face à la volatilité. Théoriquement, cela est censé signifier que le bitcoin est un moyen de se protéger contre l'inflation, ou que si le marché boursier s'effondre, le bitcoin ne le fera pas. Cette théorie ne s'est pas entièrement avérée vraie. La crypto s'est révélée extrêmement volatile et évolue souvent avec les actions. Le conflit actuel a mis en évidence la volatilité de la crypto.

Bitcoin est tombé lorsque la Russie a envahi l'Ukraine, tout comme le S&P 500 - il n'a pas agi différemment des principales actions américaines. Et comme le S&P 500 a rebondi plus tard dans la semaine, le bitcoin a fait de même.

"Cela supprime la perception que les gens avaient que les crypto-monnaies pourraient être utilisées comme un actif de couverture contre ce type de conditions macroéconomiques", a déclaré Hugh Harsono, chercheur en monnaie numérique.

Pourtant, les défenseurs de la crypto-monnaie disent que le bitcoin peut être meilleur que les alternatives - comme l'argent liquide, les comptes bancaires ou d'autres actifs physiques, comme l'or ou l'immobilier - car il échappe au contrôle d'une seule institution et est facilement transportable. Et bien que la crypto puisse être volatile, elle peut être moins volatile que les monnaies fiduciaires ou les marchés de certains pays. Plus tôt cette année, la livre turque est devenue plus volatil que le bitcoin, ce qui a incité certaines personnes en Turquie à encaisser leur fiat monnaie pour Bitcoin et Tether.

"Vous craignez que le bitcoin ait baissé de 10% aujourd'hui ou quoi que ce soit", a déclaré Gladstein, de la Human Rights Foundation. « Quelles sont vos autres options pour les Ukrainiens ? Que vont-ils faire? Mettez-le dans le marché boursier ukrainien? Vont-ils le mettre dans une maison? Vont-ils apporter la maison avec eux ?

La crypto fait partie de la guerre maintenant, qu'on le veuille ou non

Ce n'est pas la première fois que les gens se tournent vers la cryptographie dans un contexte international conflit, mais on a l'impression que la première fois que la cryptographie est à l'avant-plan, à tel point que certains ont même appelé l'invasion de l'Ukraine par la Russie“la première guerre cryptographique au monde.”

C'est en grande partie grâce aux partisans de la cryptographie qui ont se sont mobilisés pour soutenir l'Ukraine et a essayé de trouver un rôle pour la crypto. L'échange de crypto-monnaie FTX, par exemple, a donné l'équivalent de $25 à chaque utilisateur ukrainien sur sa plate-forme pour qu'il l'utilise à sa guise, selon son PDG Sam Bankman Fried. L'une des co-fondatrices du groupe de protestation russe Pussy Riot, ​​Nadya Tolokonnikova, a organisé une collecte de fonds pour vendre 10 000 NFT du drapeau ukrainien. Vitalik Buterin, le fondateur d'origine russe d'Ethereum, a encouragé les gens à faire un don aux efforts humanitaires dans le pays avec la crypto.

Bien sûr, certains des efforts des boosters de crypto pour injecter les actifs numériques dans un effort de guerre ont été un peu loufoques. Cela n'aide pas vraiment pour un singe ennuyé NFT personne pour exprimer sa solidarité avec l'Ukraine. Compte tenu du escroquerie de certaines parties de l'espace, il est également difficile de savoir quels projets vont réellement aider les Ukrainiens et lesquels ne sont que des prises d'argent par des opportunistes.

Pour l'instant, nous ne savons pas comment la crypto façonnera les conflits internationaux, ni si elle finira par aider ou nuire. Les personnes fuyant les zones de guerre pourraient trouver une utilisation unique pour la cryptographie, mais elles devront d'abord comprendre comment l'utiliser. Il existe déjà de nombreuses autres façons de collecter et de transférer de l'argent qui n'impliquent pas de devises numériques. Et bien que la crypto puisse faciliter le contournement des sanctions, les pays échappaient aux sanctions bien avant l'arrivée du bitcoin.

Ce que nous savons, c'est que le bitcoin et les autres crypto-monnaies sont désormais un facteur réel dans les économies mondiales et dans les conflits. Que ce soit bon ou mauvais en temps de guerre, la crypto fait ce que ses partisans disent qu'elle fait - donner aux gens un moyen de travailler en dehors des institutions financières traditionnelles - et il n'y a aucun signe qui changera de si tôt.

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