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Janvier a été un mauvais mois pour le marché de la cryptographie, et un expert a déclaré que les investisseurs devraient s'attendre à d'autres "récessions désagréables" à l'avenir.
Selon Wendy O., un investisseur en crypto et populaire TikToker qui a récemment partagé ses réflexions avec TEMPS dans une interview.
"Chaque fois que vous avez un mouvement ascendant très volatil, vous devez également vous préparer à un mouvement descendant très volatil", déclare O, qui a commencé à apprendre comment investir et échanger des cryptos en 2017.
Le prix de Bitcoin – la première et la plus établie des crypto-monnaies – a soudainement plongé fin janvier, faisant chuter 50% par rapport à son sommet de novembre de $69 000, au milieu d'un large retrait des investisseurs des actifs risqués. Ethereum a également atteint un plus bas de six mois, tombant en dessous de $2,200. C'était le plus bas des deux plus gros cryptos depuis juillet 2021. Bitcoin et Ethereum les prix ont remonté un peu depuis, bien que Bitcoin reste en dessous de $40 000 et Ethereum en dessous de $3 000.
Si vous êtes investi dans crypto, vous êtes dans une course folle. Les crypto-monnaies sont des investissements notoirement volatils, et vous devrez être capable de le tolérer car "toute nouvelle technologie va connaître des difficultés de croissance", déclare Doug Boneparth, CFP et président de Bone Fide Wealth à New York. Voici des conseils sur la façon de gérer la volatilité sur le marché de la cryptographie.
Comment les investisseurs doivent gérer la volatilité de la cryptographie
Sachez pourquoi vous avez investi en premier lieu
Le plus gros problème que O voit sur le marché de la cryptographie est que les investisseurs déversent tout leur argent dans la cryptographie sans vraiment le comprendre. «Nous avons beaucoup de gens qui investissent de manière très irresponsable et ne regardent le marché que dans une seule direction. Ils pensent qu'ils vont devenir riches », dit-elle.
Si vous vous sentez anxieux à propos du marché de la cryptographie, prenez du recul et demandez-vous pourquoi vous investissez dans la cryptographie en premier lieu. Si vous ne pouvez pas exprimer cela, il y a de fortes chances que vous ne devriez probablement pas investir dedans, dit O.
«Crypto évolue un peu différemment des marchés traditionnels et ça va. Mais encore faut-il être prêt à s'instruire. Il est important de comprendre les bases de l'investissement, mais il est également important de comprendre ce que sont ces marchés. »
De nombreux experts disent que les investisseurs devraient considérer les crypto-monnaies comme des actifs volatils et hautement spéculatifs, et recommandent de maintenir les avoirs en crypto à moins de 5% de votre portefeuille total. Vous devriez également avoir d'autres bases financières couvertes avant d'acheter en crypto, comme un fonds d'urgence solide, une épargne-retraite conventionnelle et aucune dette à intérêt élevé.
« Il est important pour chaque personne de prendre du recul et d'analyser », déclare O. « Demandez-vous : Suis-je à l'aise avec cela ? Est-ce que ça a du sens? Est-ce logique si je perds tout ? Mes factures sont-elles payées ? Est-ce que j'ai de la nourriture sur la table ? Mon loyer est-il payé ou mes enfants sont-ils pris en charge ? »
Fixez-vous des objectifs clairs
Comme pour tout investissement, vous devez vous fixer des objectifs clairs et ne mettre que ce que vous êtes d'accord pour perdre. Les experts recommandent de s'en tenir à un plan d'investissement à long terme, plutôt que d'aborder la cryptographie dans l'espoir de s'enrichir rapidement. Cela signifie ignorer les hauts et les bas à court terme et se concentrer plutôt sur la croissance des investissements à long terme.
Pour éviter d'agir sur l'émotion lors de grandes balançoires, O recommande de faire un plan de match pour différents scénarios avant qu'ils ne se produisent. Par exemple, ayez un plan en place pour acheter ou vendre plus d'un actif donné en fonction des niveaux de prix futurs qu'il pourrait descendre ou dépasser.
« Je pense qu'il est important d'examiner une situation et d'anticiper ou de planifier un scénario positif et un scénario négatif », dit-elle. « Vous devez être en mesure de changer de parti pris si le marché change. Si vous pensez et parlez dans l'absolu, vous finirez probablement par perdre de l'argent.
Diversifiez votre portefeuille
Ne comptez pas sur les investissements cryptographiques pour votre retraite ou votre stratégie financière globale. Assurez-vous que la majorité de votre portefeuille d'investissement est composée d'actifs stables projetés pour une croissance à long terme, comme fonds indiciels à faible coût. Si vous intégrez la crypto dans votre portefeuille, les experts recommandent de vous en tenir aux deux pièces les plus établies : Bitcoin et Ethereum.
Ne cédez pas au FOMO ou au battage médiatique
Il y a plus de 15 000 différentes crypto-monnaies, et cela peut devenir "très bruyant" et "déroutant", selon Boneparth. "Cela peut créer un environnement très déroutant pour comprendre ce qui est quoi et qui est qui, surtout quand beaucoup de gens le pompent vraiment ou sont très zélés à ce sujet", dit-il.
C'est pourquoi il est essentiel d'éliminer le bruit et de se renseigner sur la cryptographie pour investir dans l'espace. Gardez le cap et ne laissez pas le battage médiatique de certains investissements cryptographiques entraîner la peur de manquer (FOMO). Maintenez une bonne dose de scepticisme avec tout ce qui concerne la cryptographie - en particulier les conseils des influenceurs - et faites attention aux étrangers qui vous écrivent directement à propos de devenir riche rapidement schémas de chiffrement.
Envisagez l'achat périodique par sommes fixes
Si vous êtes là pour le long terme, envisagez d'appliquer la stratégie de moyenne des coûts à vos investissements cryptographiques. La moyenne d'achat consiste à effectuer des investissements constants au fil du temps, plutôt que d'investir des sommes forfaitaires en une seule fois.
O dit de s'en tenir à Bitcoin si vous poursuivez cette stratégie, à moins que vous ne soyez d'accord avec plus de risques. "Pour Bitcoin, j'aime la stratégie de moyenne des coûts en dollars parce que j'aime Bitcoin à long terme. C'est l'un des investissements [crypto] les plus stables qu'une personne puisse faire. Lorsque nous parlons de la moyenne du coût en dollars avec altcoin, je pense que cela comporte beaucoup plus de risques », dit-elle.
Cette stratégie peut être un bon moyen d'éviter d'essayer de "synchroniser le marché", ce qui, selon des études, est très peu susceptible d'être une stratégie gagnante pour les investisseurs. Une approche constante de la moyenne des coûts en dollars peut également aider les investisseurs à supporter le risque en cas de fortes fluctuations sur le marché de la cryptographie. L'idée est qu'en créant de la richesse au fil du temps, vous pouvez neutraliser la volatilité à court terme du marché.
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