Coinbase menace de poursuivre en justice les commerçants de crypto qui ont profité du problème de prix

Coinbase, le numéro un mondial deuxième plus grand plate-forme de trading de crypto-monnaie en volume, laisse entendre qu'elle pourrait poursuivre environ 1 000 utilisateurs dans la république de Géorgie pour avoir profité d'un problème de prix.

Le 29 août, environ 1 000 utilisateurs de Coinbase dans le pays à cheval sur l'Europe et l'Asie ont exploité "l'opportunité d'arbitrage" lorsque le lari, la monnaie locale, était au prix de $290 au lieu de $2,90 pendant environ six heures sur Coinbase. Le groupe ne représente que 0,001% des utilisateurs de la société basée aux États-Unis.

Le problème était la faute d'un "tiers", Coinbase Raconté CoinDesk ensuite, sans identifier l'entreprise. En tant que tel, l'incident illustre une de longue date préoccuper des régulateurs financiers : Les risques posés aux institutions par les partenariats externes.

"Quand tout est fait au sein d'une banque, nous savons exactement qui est responsable quand les choses se cassent", a déclaré le contrôleur américain de la monnaie Michael Hsu. La semaine dernière. Cependant, lorsque le travail est partagé entre une institution et des startups fintech avec des modèles commerciaux différents, "c'est à ce moment-là que le risque peut être perdu".

Le montant d'argent perdu par Coinbase sur le snafu de Géorgie, que la société a refusé de divulguer, était, selon un porte-parole, "immatériel".

Néanmoins, "Coinbase travaille avec le cabinet d'avocats Gvinadze & Partners pour aider à récupérer les fonds indûment crédités", a déclaré un porte-parole de Coinbase à CoinDesk dans une déclaration écrite.

"Nous ne pouvons pas commenter l'état des demandes spécifiques ou des litiges", a déclaré le représentant de la société. "Cependant, les utilisateurs qui retournent les fonds indûment crédités ne seront pas soumis à d'autres poursuites judiciaires."

Avtandil Kutchava, animateur de l'émission de télévision géorgienne "Crypto Bazari", a déclaré à CoinDesk qu'environ 470 personnes ont contacté son équipe au sujet de la situation. Au total, les gens auraient pu gagner des dizaines de millions de dollars sur des transactions avec le taux de lari erroné, a estimé Kutchava, et ce jour-là, les guichets automatiques de Tbilissi, la capitale de la Géorgie, ont manqué de billets alors que les commerçants se précipitaient pour encaisser leurs profits à couper le souffle.

Par exemple, un bitcoin s'échangeait entre 5 000 000 et 6 000 000 de lari, soit environ $1,7 million pièce, tandis que la moyenne le prix fin août n'était que de 55 000 à 60 000 lari.

CoinDesk a parlé à quatre commerçants qui ont profité de ce problème de prix lors d'un appel vidéo de groupe. Tous ont déclaré que leurs comptes bancaires avaient été brièvement gelés quelques heures après avoir vendu des cryptos contre du lari et retiré des fiat sur leurs comptes bancaires. Quelques jours plus tard, les comptes et les cartes bancaires ont été débloqués sans aucune action de leur part.

Cependant, le 24 septembre, tous les quatre ont reçu des e-mails de Gvinadze & Partners disant que "Coinbase est déterminé à utiliser tous les moyens légaux disponibles pour récupérer les fonds indûment crédités dès que possible" et avertissant que si les utilisateurs ne répondent pas au envoyer un e-mail et retourner l'argent, des poursuites judiciaires pourraient être intentées contre eux.

Coinbase n'a pas confirmé si la bourse avait contacté les banques géorgiennes pour demander de geler les comptes des commerçants. Au moins deux des principales banques géorgiennes, Bank of Georgia et TBC, ont gelé les comptes des utilisateurs qui ont profité du problème, mais les ont ensuite dégelés, ont déclaré les commerçants.

L'un des utilisateurs qui a parlé à CoinDesk, directeur d'une startup technologique géorgienne et commerçant amateur nommé Tornike (il a demandé de ne pas mentionner son nom de famille), a vendu des lumens stellaires (XLM) le 29 août alors qu'il était en vacances à Grigoleti, une petite station balnéaire. au bord de la mer Noire.

Il a immédiatement retiré ses bénéfices sur son compte Bank of Georgia et a frappé un guichet automatique à proximité pour vérifier: l'argent était disponible pour qu'il puisse le retirer. Mais plusieurs heures plus tard, a déclaré Tornike, il a essayé d'acheter du vin dans un magasin local et son paiement n'a pas abouti – sa carte de débit a été gelée. Après trois jours, quelque chose a changé et Tornike a pu à nouveau utiliser ses comptes bancaires.

Blockworks, un site d'information, cité un SMS reçu par l'un des commerçants de sa banque. "Bonjour, nous avons marqué vos transactions avec Coinbase comme suspectes et nous verrouillons tous vos comptes et cartes", lit-on dans le message texte général d'une banque aux clients. "Veuillez noter que Coinbase peut demander la récupération des fonds. Pardon."

Aucune des deux banques n'a répondu à la demande de commentaires de CoinDesk avant le temps de presse. Gvinadze & Partners n'a pas non plus répondu.