MetaU

EE.UU. cita a fondos de cobertura en investigación del intercambio de criptomonedas Binance

Los fiscales federales están examinando los tratos de los fondos de cobertura estadounidenses con el intercambio de criptomonedas Binance como parte de una investigación de larga duración sobre posibles violaciones de las normas de lavado de dinero en una de las principales empresas de criptomonedas del mundo.

Los fiscales federales están examinando los tratos de los fondos de cobertura estadounidenses con el intercambio de criptomonedas Binance como parte de una investigación de larga duración sobre posibles violaciones de las normas de lavado de dinero en una de las principales empresas de criptomonedas del mundo.

En citaciones enviadas en los últimos meses, la oficina del fiscal estadounidense para el Distrito Oeste de Washington en Seattle ordenó a las empresas de inversión que entregaran registros de sus comunicaciones con Binance, según dos personas, cada una de las cuales revisó una de las citaciones y habló con la condición. del anonimato para discutir el asunto confidencial.

Las citaciones, que no han sido reportadas previamente, no significan necesariamente que las autoridades vayan a presentar cargos, dijeron expertos legales. Los fiscales están discutiendo un posible acuerdo con Binance y están sopesando si tienen pruebas suficientes para presentar acusaciones contra la empresa, Reuters reportado este último mes.

En una entrevista, el director de estrategia de Binance, Patrick Hillmann, dijo que la compañía está hablando con "prácticamente todos los reguladores del mundo a diario", pero se negó a comentar sobre el estado de cualquier investigación estadounidense. Joshua Stueve, portavoz del Departamento de Justicia, también declinó hacer comentarios.

La investigación federal sobre Binance se desarrolla en un momento de profunda incertidumbre para la industria de la criptografía. La implosión de FTX, una popular plataforma comercial que, según las autoridades, fue un plan de años para defraudar a los inversores, ha alimentado las preocupaciones sobre los mercados en línea libres y en gran medida no regulados donde se compran y venden activos digitales.

Las fallas de las empresas de cifrado son cada vez más comunes y están interconectadas. Celsius, una plataforma de criptomonedas que colapsó en julio, prestó mucho a Alameda Research, filial de FTX, que quebró cinco meses después. El fundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, fue uno de los primeros en respaldar a FTX, y su decisión de vender una gran parte de los tokens digitales de la compañía ayudó a provocar el pánico de los clientes y a ejecutar depósitos bancarios que FTX no pudo cubrir.

Mientras la atención se centra en Binance, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Zhao acumula críticas a FTX y se presenta como un defensor de una supervisión más estricta de la industria. “Los reguladores, con razón, examinarán esta industria mucho, mucho más, lo que probablemente sea algo bueno”, dijo Zhao en una conferencia en Indonesia en noviembre.

Binance, sin embargo, lleva mucho tiempo frustrando a los reguladores financieros y a las agencias de aplicación de la ley, dijeron expertos legales. Durante años, Binance permitió a los usuarios comprar y vender criptomonedas en la plataforma sin identificarse, lo que facilita que las personas laven dinero mal habido, dijo John Ghose, exfiscal del Departamento de Justicia que se especializó en casos de criptomonedas antes de unirse al grupo. sector privado en 2021.

Durante su tiempo como fiscal, Ghose dijo: "Binance no tenía la reputación de ser un intercambio responsable".

Hillmann de Binance reconoció que la empresa tuvo deficiencias en su enfoque del cumplimiento normativo en los primeros años de su rápida expansión. Pero más recientemente, dijo, Binance ha invertido mucho en programas de cumplimiento, ha trabajado estrechamente con las autoridades y ha desarrollado nueva tecnología para atrapar a los delincuentes en su plataforma.

"En los últimos dos años, la empresa ha cambiado completamente su postura", afirmó Hillmann. "Ahora que tenemos esos recursos, somos fácilmente una de las partes más proactivas para identificar, congelar y recuperar fondos" que fueron lavados, dijo, y agregó que cree que los incidentes generales de actividad criminal en criptografía están disminuyendo.

El ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, se declaró inocente el martes de cargos de fraude en un tribunal federal de Nueva York. El fundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, fue uno de los primeros en respaldar a FTX. (Ed Jones/AFP/Getty Images)

A reporte El año pasado, el proveedor de datos Chainalysis mostró que los delitos con criptomonedas alcanzaron un máximo histórico en 2021, y las direcciones ilícitas recibieron $14 mil millones, frente a $4.6 mil millones en 2017, el año en que se fundó Binance. Durante el mismo período, a medida que aumentó la adopción de las criptomonedas, la proporción de transacciones totales que eran ilícitas se redujo considerablemente, descubrió Chainalysis.

Con base en su experiencia con este tipo de casos, Ghose dijo que cree que los fiscales están examinando si Binance violó la Ley de Secreto Bancario, que requiere que las instituciones financieras verifiquen las identidades de sus clientes e informen actividades sospechosas que podrían ser un signo de lavado de dinero. evasión fiscal u otros delitos.

Las recientes citaciones podrían significar que los fiscales están examinando las relaciones de Binance con los inversores estadounidenses, dijo Ghose, quien advirtió que no tiene conocimiento de primera mano de la investigación de Binance.

"La base de esos cargos es si hay clientes estadounidenses", dijo. "Si hay clientes estadounidenses, se aplican cargos por evitar los requisitos de lavado de dinero".

***

Como parte de su respuesta al creciente interés regulatorio, Binance se ha embarcado en una ofensiva de seducción en Washington. Este otoño, la compañía formó una junta asesora global presidida por Max Baucus, ex senador demócrata de Montana y embajador de la administración Obama en China; La junta también incluye al ex asesor principal de Obama, David Plouffe. El mes pasado, la compañía se unió a la Cámara de Comercio Digital, una asociación de cabildeo criptográfico con sede en Washington.

Baucus y Plouffe no respondieron a solicitudes de comentarios.

Mientras tanto, Binance.US, una plataforma comercial con sede en Palo Alto, California, propiedad de Zhao, contrató dos empresas de cabildeo externas y lanzó un comité de acción política, lo que le permitió recaudar fondos de sus propias filas y distribuir las ganancias como contribuciones de campaña, federales. los registros muestran. También contrató al ex agente del FBI BJ Kang, quien dirigió investigaciones de alto perfil sobre uso de información privilegiada en Wall Street, como su primer jefe de investigaciones.

una portavoz de Binance.US dijo que la compañía no tiene planes actuales de realizar donaciones al PAC.

Zhao "está tratando de hacer lo correcto" al reunirse con líderes gubernamentales, abogar por la regulación y ofrecer rescatar a otras empresas de criptomonedas que enfrentan dificultades, dijo Carlos Gómez, director de inversiones de Belobaba Crypto Asset Fund, que invierte en la plataforma Binance. "Está tratando de posicionarse como una persona digna de confianza".

Pero hay indicios de que Zhao, una superestrella de las criptomonedas con 8 millones de seguidores en Twitter, está perdiendo la confianza de algunos clientes. Durante un período de 24 horas en diciembre, los inversores retiraron de Binance $3 mil millones más de lo que depositaron, la mayor cantidad de retiros netos en un solo día del intercambio desde junio, según la firma de criptoanálisis Nansen.

"La gente se está asustando", dijo Carol Alexander, experta en criptomonedas y profesora de finanzas en la Universidad de Sussex. "Las ballenas", o comerciantes profesionales, "están empezando a salir de Binance a medida que aumenta la presión regulatoria", dijo.

Zhao ha dicho que Binance tiene reservas más que suficientes para respaldar todos los depósitos de los usuarios, un hecho que, según dijo, fue corroborado por un auditor independiente. revisar este último mes. "Todos los usuarios pueden retirar sus activos de Binance y la empresa seguirá funcionando con normalidad", dijo un portavoz de Binance en un correo electrónico.

Sin embargo, nueve días después de publicar su evaluación, la firma de auditoría Mazars, con sede en París, dijo en un comunicado que suspendería el trabajo con las empresas de cifrado "debido a preocupaciones sobre la forma en que el público entiende estos informes". Aunque Binance había referido Respecto a su trabajo con Mazars como una “auditoría de terceros”, el auditor dijo que su evaluación no constituye una garantía ni una opinión de auditoría legalmente vinculantes.

"Proporcionar una opinión de auditoría o una garantía sobre su revisión de las reservas de Binance aumentaría significativamente el riesgo de que Mazars sea demandado si luego resulta que Binance no tiene suficiente dinero para cubrir los activos de los clientes", dijo Vivian Fang, profesora de contabilidad en la Universidad de Minnesota.

***

Un desafío que enfrentarán los fiscales estadounidenses será demostrar que Binance está incluso sujeto a las leyes estadounidenses.

Zhao fundó Binance en China, pero luego trasladó la empresa a Japón y luego a Malta. Desde 2020, afirma que la empresa no tiene una sede singular. Binance Holding Ltd., una empresa fantasma que opera varias subsidiarias de Binance, tiene su sede en las Islas Caimán, pero Zhao también está conectada con docenas de unidades de negocios en todo el mundo, incluidas las Islas Vírgenes Británicas, Singapur, Irlanda, Liechtenstein y las Seychelles. , de acuerdo a a Reuters.

Los derivados criptográficos permiten a los usuarios realizar apuestas de alto apalancamiento en tokens digitales especulativos como dogecoin. (Dado Ruvic/Reuters)

Los expertos de la industria atribuyen parte del éxito de Binance a su comercialización de productos financieros riesgosos, como los derivados criptográficos, que permiten a los usuarios realizar apuestas de alto apalancamiento en tokens digitales especulativos como dogecoin. Estos productos generalmente están prohibidos en los Estados Unidos y, desde 2019, Binance ha prohibido a los estadounidenses acceder a su principal intercambio extraterritorial donde se pueden comprar y vender derivados. (Binance.US, el intercambio estadounidense propiedad de Zhao, ofrece un menú más limitado de opciones de inversión a los residentes de EE. UU. y dice que opera independientemente del intercambio principal Binance).

Binance sitio web enumera a Estados Unidos como una de sus “jurisdicciones restringidas”, junto con Cuba, Crimea, Irán, Siria y Corea del Norte.

Algunos estadounidenses afirman que pueden eludir las restricciones de Binance. En los hilos de discusión de Reddit y en los videos de YouTube, los comerciantes de criptomonedas han compartido consejos sobre cómo acceder al sitio desde los Estados Unidos. Un creador de contenido conocido como Full Value Dan publicó un tutorial sobre “Cómo vencí a Binance KYC” (abreviatura de las leyes de verificación de “conoce a tu cliente”), que incluía establecer un negocio fantasma en Taiwán y obtener documentos de residencia de ese país.

En el video, Full Value Dan dijo que usó esos documentos para obtener la aprobación para operar en Binance a pesar de ser ciudadano estadounidense. No respondió a una solicitud de comentarios.

Hillmann, el ejecutivo de Binance, dijo que la compañía probó esta y otras supuestas lagunas para acceder a su plataforma comercial y descubrió que no funcionan. “Hoy en día, ningún usuario en los EE. UU. puede acceder a Binance.com"Sin cometer fraude", dijo Hillmann.

En entrevistas con The Washington Post, varios grandes fondos de cobertura centrados en criptomonedas en los Estados Unidos dijeron que no usan Binance o que solo tienen cuentas en la plataforma comercial más limitada Binance.US. Algunos dijeron que preferían Coinbase, un intercambio de cifrado que cotiza en bolsa y que proporciona estados financieros trimestrales a los inversores.

El director general de una empresa de inversión de Nueva York, que gestiona $2.500 millones en activos, dijo que su empresa cotiza en la bolsa extraterritorial Binance a través de entidades corporativas que posee fuera de Estados Unidos. Si bien Binance prohíbe estrictamente a los ciudadanos estadounidenses comerciar, "las corporaciones y los ciudadanos son muy diferentes", dijo este ejecutivo, que habló bajo condición de anonimato porque le preocupaba elevar el perfil de su empresa ante los reguladores.

Binance ha dicho que cumple con todas las leyes estadounidenses y ayuda a las autoridades policiales con sus investigaciones. Pero no ha registrado Binance.com, su principal bolsa extraterritorial, en la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro, o FinCEN, un requisito básico para cumplir con la Ley de Secreto Bancario, según muestran los registros.

Debido a que Binance.com no opera en los Estados Unidos, la compañía no cree que necesite registrarse en el Departamento del Tesoro, dijo Hillmann. Un portavoz de FinCEN se negó a hacer comentarios.

Esa defensa no ha funcionado para otros. El año pasado, tres cofundadores de BitMEX, otro criptoexchange offshore, declarado culpable a no verificar “intencionalmente” las identidades de sus clientes. Según la acusación, BitMEX había cortejado a miles de inversores estadounidenses, a pesar de presentarse como un intercambio con sede en Seychelles sin usuarios estadounidenses.

BitMEX acordó pagar hasta $100 millones para resolver los cargos, y los cofundadores fueron ordenado pagar $10 millones cada uno. Arthur Hayes, quien renunció a su cargo de director ejecutivo después de que se presentaran los cargos, fue sentenciado a seis meses de arresto domiciliario y dos años de libertad condicional.

Fuente

es_ESSpanish