Coinbase amenaza con demandar a los comerciantes de criptomonedas que se beneficiaron de la falla de precios

Coinbase, el mundo El segundo mas largo plataforma de comercio de criptomonedas por volumen, insinúa que puede demandar a unos 1,000 usuarios en la República de Georgia por aprovechar una falla en los precios.

El 29 de agosto, alrededor de 1000 usuarios de Coinbase en el país que se extiende a lo largo de Europa y Asia aprovecharon la "oportunidad de arbitraje" cuando el lari, la moneda local, tuvo un precio de $290 en lugar de $2.90 durante unas seis horas en Coinbase. El grupo constituye solo 0.001% de los usuarios de la empresa con sede en EE. UU.

La falla fue culpa de un "tercero", Coinbase dicho CoinDesk entonces, sin identificar a la empresa. Como tal, el incidente ilustra una de larga data inquietud de los reguladores financieros: Los riesgos que representan para las instituciones las asociaciones externas.

“Cuando todo se hace dentro de un banco, sabemos exactamente quién es responsable cuando las cosas se rompen”, dijo el Contralor de Moneda de EE. UU., Michael Hsu. la semana pasada. Sin embargo, cuando el trabajo se divide entre una institución y nuevas empresas fintech con diferentes modelos de negocio, “ahí es cuando se puede perder el riesgo”.

La cantidad de dinero que Coinbase perdió en el problema de Georgia, que la compañía se negó a revelar, fue, según un portavoz, "inmaterial".

Sin embargo, "Coinbase está trabajando con el bufete de abogados Gvinadze & Partners para ayudar a recuperar los fondos acreditados indebidamente", dijo un portavoz de Coinbase a CoinDesk en una declaración escrita.

“No podemos comentar sobre el estado de demandas o litigios específicos”, dijo el representante de la compañía. “Sin embargo, los usuarios que devuelvan los fondos acreditados indebidamente no estarán sujetos a más procedimientos legales”.

Avtandil Kutchava, presentador del programa de televisión georgiano "Crypto Bazari", le dijo a CoinDesk que unas 470 personas se comunicaron con su equipo sobre la situación. En total, la gente podría haber ganado decenas de millones de dólares en transacciones con la tasa de lari errónea, estimó Kutchava, y ese día los cajeros automáticos en Tbilisi, la capital de Georgia, se quedaron sin billetes mientras los comerciantes se apresuraban a cobrar sus asombrosas ganancias.

Por ejemplo, un bitcoin se cotizaba entre 5 000 000 y 6 000 000 lari, o alrededor de $1,7 millones cada uno, mientras que el promedio precio a finales de agosto era sólo de 55.000 a 60.000 lari.

CoinDesk habló con cuatro comerciantes que aprovecharon esa falla de precios en una videollamada grupal. Todos ellos dijeron que sus cuentas bancarias fueron congeladas brevemente horas después de que vendieran criptomonedas por lari y retiraran fiat a sus cuentas bancarias. Varios días después, las cuentas y tarjetas bancarias fueron descongeladas sin que se hiciera nada por su parte.

Sin embargo, el 24 de septiembre, los cuatro recibieron correos electrónicos de Gvinadze & Partners que decían que "Coinbase está decidida a utilizar todos los medios legales disponibles para recuperar los fondos acreditados indebidamente tan pronto como sea posible" y advirtiendo que si los usuarios no responden a la correo electrónico y devolver el dinero, se podrían emprender acciones legales contra ellos.

Coinbase no confirmó si el intercambio se acercó a los bancos georgianos para pedir que congelaran las cuentas de los comerciantes. Al menos dos de los principales bancos de Georgia, Bank of Georgia y TBC, congelaron las cuentas de los usuarios que se aprovecharon de la falla pero luego las descongelaron, dijeron los comerciantes.

Uno de los usuarios que habló con CoinDesk, gerente de una startup tecnológica georgiana y comerciante aficionado llamado Tornike (pidió ocultar su apellido), vendió algunos lúmenes estelares (XLM) el 29 de agosto mientras estaba de vacaciones en Grigoleti, un pequeño centro turístico. en la orilla del Mar Negro.

Inmediatamente retiró sus ganancias a su cuenta del Bank of Georgia y presionó un cajero automático cercano para verificar dos veces: el dinero estaba disponible para que lo retirara. Pero varias horas después, dijo Tornike, intentó comprar un poco de vino en una tienda local y su pago no se realizó: su tarjeta de débito estaba congelada. Después de tres días, algo cambió y Tornike pudo volver a utilizar sus cuentas bancarias.

Blockworks, un sitio de noticias, citado un mensaje de texto recibido por uno de los comerciantes de su banco. “Hola, hemos marcado sus transacciones con Coinbase como sospechosas y estamos bloqueando todas sus cuentas y tarjetas”, dice el mensaje de texto general de un banco para los clientes. “Tenga en cuenta que Coinbase puede solicitar la recuperación de los fondos. Lo siento."

Ninguno de los dos bancos respondió a la solicitud de comentarios de CoinDesk al cierre de esta edición. Gvinadze & Partners tampoco respondió.