„NICHT wie gewohnt“: Jim Cramer sprengt „gefährliche“ $4.3B-Rettungsaktion der Krypto-Bank – so bereiten Sie sich auf einen totalen Zusammenbruch des Krypto-Vertrauens vor

Angesichts einer Welle von Abhebungen von scheuen Investoren bleibt eine kryptofreundliche Bank dank eines ungewöhnlichen Multimilliarden-Dollar-Darlehens zahlungsfähig – ein Schritt, der laut Jim Cramer Sie vom Stuhl hauen sollte.

„Das ist außergewöhnlich“, twitterte der Mad Money-Moderator und Krypto-Skeptiker letzte Woche. „Ein Rettungsdarlehen der Federal Home Loan Bank für eine Kryptobank, um den Ansturm einzudämmen. Ich wünschte, die Leute wüssten, wie gefährlich das alles wird. NICHT wie gewohnt.“

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Der Bank Run – und die überraschende Rettung durch eine quasi-staatliche „Wohnungsbaudarlehens“-Organisation – ist ein Zeichen für noch mehr Instabilität für Krypto-Investoren nach einem katastrophalen Jahr 2022, in dem die Zusammenbruch der großen Börse FTX und die schlechteste Performance des Kryptomarktes seit 2018.

Wenn Sie sich Sorgen machen, dass die Glocke läutet Auch für die digitale Währung könnte es ratsam sein zu untersuchen, wie sich Anleger auf einen tieferen Crash vorbereiten können.

Eine „Vertrauenskrise“

Cramers Aufschrei kommt, nachdem Silvergate Capital Corp. – eine in Kalifornien ansässige Bank, die Finanzdienstleistungen für die Digital-Asset-Branche anbietet – Ende letzten Jahres einen Kredit in Höhe von $4,3 Milliarden beantragt hatte, um die „Vertrauenskrise im [Krypto]-Ökosystem“ zu überstehen .

Wie schlimm war die Krise? Silvergate verzeichnete einen Einbruch der Gesamteinlagen seiner Digital-Asset-Kunden von 11,9 Milliarden 1TPP 3T am 30. September auf nur 3,8 Milliarden 1TPP 3T am 31. Dezember. Firmenunterlagen zeigen.

„Als Reaktion auf die raschen Veränderungen in der Digital-Asset-Branche im vierten Quartal haben wir entsprechende Schritte unternommen, um sicherzustellen, dass wir die Barliquidität aufrechterhalten, um potenzielle Abflüsse von Einlagen zu befriedigen“, erklärte Silvergate-CEO Alan Lane.

Zu diesen Schritten gehörte der Verkauf von Schuldtiteln in Höhe von $5,2 Milliarden (mit einem Verlust von $718 Millionen), aber auch die Suche nach einem Megadarlehen bei der Federal Home Loan Bank von San Francisco – einem staatlich geförderten Unternehmen, das während der Weltwirtschaftskrise gegründet wurde, um die Hypothekenvergabe zu unterstützen Gemeinschaftsinvestitionen.

Warum ist der Kredit so ungewöhnlich?

Das System der Federal Home Loan Bank (FHLB) besteht aus 11 Regionalbanken, die privat kapitalisiert sind – das heißt, sie erhalten keine Unterstützung durch den Steuerzahler – und im Besitz ihrer Mitglieder sind, zu denen Banken, Kreditgenossenschaften, Versicherungsunternehmen und Finanzinstitute für die kommunale Entwicklung gehören Institutionen.

Das System wird von der Federal Housing Finance Agency reguliert und bietet Mitgliedern über besicherte Darlehen Zugang zu Milliarden von Dollar an kostengünstiger Finanzierung.

Als gemeldet von Amerikanischer Bankier, argumentieren Kritiker wie Cramer, dass das Darlehen der FHLB an das kryptofreundliche Silvergate eine große Abweichung von seiner ursprünglichen Mission darstellt.

„Sie verwenden dieses geliehene Geld eindeutig nicht für Wohnungsbaudarlehen, sie verwenden es, um ihr Kapitalniveau aufzubauen“, sagt Todd Phillips, ein politischer Anwalt in Washington und ehemaliger Anwalt bei der Federal Deposit Insurance Corp.

„Warum leiht ihnen die Federal Home Loan Bank dieses Geld? Es macht nicht viel Sinn.“

Im vergangenen Jahr startete die Bundesanstalt für Wohnungsbaufinanzierung ihre erste große Überprüfung des FHLB-Systems seit 90 Jahren, um zu untersuchen, ob es von seiner Kernaufgabe der Wohnungsbaufinanzierung abgewichen ist. Heute verlassen sich viele Gemeinschaftsbanken auf FHLBs für das allgemeine Liquiditäts- und Bilanzmanagement, auch ohne direkten Bezug zum Wohnungsbau.

Das teilte ein Sprecher der FHLB mit Amerikanischer Bankier dass keine Steuergelder zur Finanzierung des Silvergate-Darlehens verwendet wurden, wirft die Rettungsaktion ein Licht auf die Fragilität des Kryptomarktes für Investoren.

„Ich würde Krypto in einer Million Jahren nicht anfassen“

Dies ist bei weitem nicht das erste Mal, dass Cramer die Alarmglocken über das Krypto-Ökosystem läuten lässt.

Nach dem dramatischen Zusammenbruch von FTX im November teilte er auf CNBC einen vernichtenden Kommentar über den Wert digitaler Assets – und die Weisheit derer, die sie besitzen.

„Ich habe meine gesamte Krypto verkauft … Ich würde Krypto in einer Million Jahren nicht mehr anfassen, weil ich der Depotbank nicht vertrauen würde“, sagte er sagte. „Wenn Sie Ihr Geld in [Krypto] haben, nenne ich Sie nicht einen Idioten; Ich sage nur, Sie haben blindes Vertrauen.“

Die multinationale Investmentbank Standard Chartered hat die Anleger gewarnt, dass der Kryptosektor Anfang 2023 wahrscheinlich weiterhin vor Herausforderungen stehen wird, die möglicherweise zu mehr Liquiditätsproblemen und Insolvenzen führen werden.

Die Bitcoin-Preise fielen im Jahr 2022 um fast 651 TP2T, und Standard Chartered sagte, dass der Vermögenswert im Jahr 2023 um weitere 701 TP2T auf etwa $5.000 fallen könnte.

Wie man sich auf einen tieferen Krypto-Crash vorbereitet

Sicherlich ist der Kryptomarkt für seine Volatilität bekannt.

Enthusiasten sind dazu bereit Kurs bleiben wegen des enormen Wachstumspotenzials, aber für viele Anleger sind die Dips, Dips, Ducks und Dodges den Stress nicht wert.

Wenn Sie glauben, dass ein tieferer Krypto-Crash bevorstehen könnte, haben Sie hier drei Möglichkeiten, Ihr Risiko zu managen:

1. Die 1%-Regel

Spüren Sie das Brennen der wilden Schwankungen des Kryptomarktes? Die 1%-Regel kann Ihre Kapitalverluste auf ein Minimum beschränken und gleichzeitig monatliche Renditen oder Erträge ermöglichen.

Bei dieser Strategie, die auch als Positionsgrößenbestimmung bezeichnet wird, geht es nicht um die Größe Ihrer Investitionen, sondern um die Höhe des Kapitals, das Sie bereit sind zu riskieren. Es begrenzt das Risiko einer bestimmten Krypto-Investition oder eines Handels auf nicht mehr als 1% Ihres gesamten Investitionskapitals.

Wenn Sie beispielsweise $20.000 zum Investieren haben, können Sie $200 einer beliebigen Kryptowährung kaufen. Wenn der Preis dieses Vermögenswertes auf $0 fällt, würden Sie nur maximal 1% Ihres Gesamtkapitals verlieren.

2. Stop-Loss- und Take-Profit-Aufträge

Eine Stop-Loss-Order kann Ihre Verluste begrenzen, wenn Ihre Krypto-Trades schief gehen.

Anleger können Stop-Loss-Orders setzen Krypto kaufen oder verkaufen Vermögenswerte, sobald sie einen bestimmten Preis erreichen, der als Stopppreis bekannt ist. Dies hilft, einen Ausstiegspunkt im Markt festzulegen und kann Verluste begrenzen.

Anstatt beispielsweise der 1%-Regel zu folgen, könnten Sie $20.000 einer beliebigen Kryptowährung kaufen, mit einer Stop-Loss-Order zum Verkauf bei $19.800. Das würde Ihre Verluste effektiv auf 1% Ihres gesamten Anlagekapitals reduzieren.

Wenn Sie mit Ihren Krypto-Investitionen Glück haben, können Sie Ihre Gewinne auch mit einer Take-Profit-Order sichern – einem Tool, mit dem Sie einen Vermögenswert verkaufen können, sobald er ein bestimmtes Gewinnniveau erreicht hat.

3. Übernehmen Sie die Kontrolle über Ihr Vermögen

Der schockierende Zusammenbruch von FTX hat viele Krypto-Investoren unsicher gemacht, ob sie ihre Gelder jemals wiedersehen würden – was einige der potenziellen Fallstricke hervorhebt, wenn es darum geht, Krypto an einer Börse zu halten.

Investoren könnten die Verwendung einer Krypto-Wallet ohne Verwahrung in Betracht ziehen, in der sie die vollständige Kontrolle über ihre digitalen Vermögenswerte und ihre privaten Daten haben.

Gleichzeitig bergen diese Wallets auch Risiken. Sie verzeihen keine Fehler wie verlorene Passwörter (auch bekannt als „Private Keys“) oder Softwareausfälle.

Dieser Artikel enthält nur Informationen und sollte nicht als Beratung ausgelegt werden. Die Bereitstellung erfolgt ohne jegliche Gewährleistung.

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