Wie groß ist Kryptokriminalität wirklich?

Die Europäische Union befindet sich in späten Gesprächen darüber, wie neue Regeln eingeführt werden können, die das zwielichtige Verhalten unter Verwendung virtueller Vermögenswerte eindämmen sollen – aber die Schätzungen des Anteils von Kryptozahlungen im Zusammenhang mit Finanzkriminalität variieren stark von 0,151 TP2T bis zu satten 461 TP2T des Transaktionsvolumens.

Es gibt eindeutig viele illegale Aktivitäten in der Kryptowelt – von denen einige, wie Betrug oder Hacks, für ehrliche Kryptobenutzer schädlich sind, während andere wie eine Möglichkeit erscheinen könnten, Regeln zu umgehen, die in erster Linie unfair waren, wie von der Regierung auferlegt Kapitalkontrollen.

Leute in der Kryptoindustrie zitieren gerne die Zahlen am unteren Ende der Spanne, und am Freitag der CEO von Binance Changpeng „CZ“ Zhao twitterte Statistiken, um zu argumentieren, dass Krypto sicherer als Fiat ist.

Der Versuch, das genaue Ausmaß der rechtswidrigen Aktivitäten mit virtuellen Assets in den Griff zu bekommen, ist jedoch nicht einfach. Es beruht normalerweise darauf, verdächtig erscheinende Kryptoadressen zu identifizieren und ihr Handelsvolumen zusammenzuzählen – aber illegale Benutzer ziehen es im Allgemeinen vor, sich im Schatten zu verstecken.

Das Ergebnis, das Sie erhalten, hängt davon ab, wie viel Gewissheit Sie darüber haben möchten, wer die illegalen Akteure im Internet sind. Wenn Sie eine Brieftaschenadresse als verdächtig brandmarken, möchten Sie vielleicht einen schlagenden Beweis haben, der einen absoluten Beweis darstellt, oder gerne etwas Wahrscheinlicheres und Spekulativeres akzeptieren.

Für Regulierungsbehörden, Richter und Strafverfolgungsbehörden könnte sich das Verständnis des Problems als entscheidend erweisen, um festzustellen, ob neue Gesetze erforderlich oder sogar rechtmäßig sind, um Kryptobenutzer zu zwingen, sich auszuweisen.

Dennoch gibt es überraschend wenig Konsens darüber, wie groß die Kryptokriminalität ist. Mit ziemlicher Sicherheit wird es in Dollar ausgedrückt von der realen Version in den Schatten gestellt. Nach Angaben des UN-Büros für Drogen- und Verbrechensbekämpfung ist Geldwäsche durch konventionelle Finanzen bis zu $2 Billionen wert, vergleichbar mit dem Gesamtwert aller Kryptomärkte der Welt zusammen.

Aber die Regulierungsbehörden sind nicht nur besorgt über das Gesamtvolumen, sondern darüber, was sie als Anteil am Kryptosektor darstellen. Sie haben festgestellt, wie schnell virtuelle Assets an Popularität gewinnen, und denken darüber nach, wie groß das Problem in Zukunft sein könnte, nicht nur heute.

In einer kürzlich gehaltenen Rede kritisierte er die Branche als eine Art Gesetzlosigkeit Wilder Westen, zitierte Fabio Panetta von der Europäischen Zentralbank eine breite Palette von Zahlen für illegale Kryptoaktivitäten, die von weniger als 1% bis zur Hälfte aller virtuellen Transaktionen reichten.

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Ein Grund für die Schwankungen der Zahlen ist, ob man beispielsweise Drogenkäufe als Anteil an Kryptozahlungen oder im Vergleich zum Gesamtmarkt betrachtet. Personen, die Bitcoin erwerben (Bitcoin) nur um "HODL” machen nichts falsch – aber das bedeutet, dass ein größerer Anteil derjenigen, die es verwenden, um etwas zu kaufen, wahrscheinlich an illegalen Aktivitäten beteiligt ist.

Aber neben der Frage, was Sie genau zählen, stellt sich auch die Frage, wie Sie diese Transaktionen zählen – und das hängt alles davon ab, wie Sie bestimmen, wer die schlechten Schauspieler sind.

Persönlichkeiten aus der Industrie und Akademiker wie CZ oder Georgetown Law's Chris Brummer, zitieren oft Zahlen von Blockchain-Spezialisten Kettenanalyse – die im Januar besagte, dass Transaktionen mit illegalen Adressen im vergangenen Jahr nur 0,151 TP2T des Transaktionsvolumens in Kryptowährung ausmachten.

Aber dieser Ansatz lässt viele Verbrechen ungeklärt, sagte CoinDesk Sean Foley, außerordentlicher Professor für angewandte Finanzen an der Macquarie University in Australien.

Foleys eigener Artikel mit dem eindrucksvollen Titel „Sex, Drugs, and Bitcoin“ wurde 2019 einem Peer-Review unterzogen und in der Review of Financial Studies veröffentlicht. Er kam zu dem Schluss, dass ein Viertel der Bitcoin-Nutzer an illegalen Aktivitäten beteiligt sind, und dass die $76 Milliarden bei illegalen Zahlungen mit Bitcoin machten 461 TP2T der gesamten Transaktionen der Währung aus.

Das ist eine viel höhere Schätzung als andere auf dem Markt – aber Foley verteidigte seine Methoden in einem Interview mit CoinDesk.

Chainalysis „sind in ihrem Ansatz nicht unbedingt sehr transparent“, sagte er. „Sie dokumentieren nicht wirklich genau, wie sie zu ihren Zahlen kommen.“

„Wenn Chainalysis nur hingeschaut hätte Ross Ulbricht's Brieftasche, die vom FBI beschlagnahmt wurde, aber ich sehe mir sein gesamtes Verhalten im Laufe der Zeit an. … Ich werde noch viel mehr finden“, sagte er und bezog sich auf den Gründer des Marktplatzes Silk Road, der 2015 zu einer Gefängnisstrafe verurteilt wurde.

Anstatt nur verdächtige Adressen zu untersuchen, untersuchte Foley die Netzwerke und Verhaltensweisen der einzelnen Benutzer und verwendete statistische Techniken, die auch in Bereichen wie Medizin und nukleare Sicherheit eingesetzt werden.

Während beispielsweise die Verwendung eines Mixers, um anonym zu bleiben, kein Beweis für schlechtes Benehmen ist, sagt er, dass verschiedene Indikatoren zusammengenommen Ihnen einen guten Überblick darüber geben können, ob jemand nichts Gutes im Schilde führt.

„Wenn Sie zwielichtig aussehen, weil Sie überwiegend mit zwielichtigen Leuten interagiert haben, und Sie sehen zwielichtig aus, weil Sie viele Tumbling-Dienste genutzt haben und es viel Aktivität gab, als Darknet-Marktplätze beschlagnahmt wurden … das gibt uns die Möglichkeit, mit a zu sagen ein viel höheres Maß an Vertrauen, dass es sich wahrscheinlich um illegale Akteure handelt“, sagte er.

Andere warnen, dass Foley möglicherweise zu weit gegangen ist und unschuldige Krypto-Benutzer durch Assoziation verdorben hat.

„Sie müssen wirklich vorsichtig mit Kriminalitätsdaten und den Assoziationen sein, die Sie zwischen Brieftaschen herstellen“, sagte Kim Grauer, Forschungsleiterin von Chainalysis, gegenüber CoinDesk. Chainalysis sagt, dass illegale Brieftaschen im Jahr 2021 $14 Milliarden erhalten haben, eine Zahl, die viel niedriger ist als die von Foley.

„Oft sehen die Leute nur Geldtransaktionen zwischen einer kriminellen Brieftasche und einer anderen Brieftasche und sie sagen: ‚Hey, die müssen miteinander verbunden sein‘“, sagte sie – und führte Beispiele an, wie zum Beispiel, als ein einziger Dienst Millionen verschiedener Adressen verwaltete .

Die „skurrile“ Natur der Blockchain bedeutet, dass „wenn Sie kein Kriminalermittler mit Blockchain-Erfahrung sind, ich einigen der endgültigen Assoziationen ein wenig skeptisch gegenüberstehe“, sagte sie.

Die eigenen Daten von Chainalysis werden im Gegensatz zu denen von Foley „nicht extrapoliert, sie sind nicht statistisch bestimmt“, sagte sie. „Dies ist die tatsächliche Anzahl von Transaktionen, die aus einem Datensatz, der der mächtigste Datensatz zu Kryptowährungen der Welt ist, als illegal identifiziert wurden.“

Die Chainalysis-Zahl ist immer noch nicht allumfassend, räumte sie ein. Es umfasst weder reale Verbrechen wie Drogengeschäfte auf der Straße, die dann über Bitcoin gewaschen werden, noch Grauzonen wie Waschhandel – die gefälschten Verkäufe, die darauf abzielen, die Marktpreise in die Höhe zu treiben, die im Internet immer häufiger vorkommen Markt für nicht fungible Token.

Betrügereien können oft erst identifiziert werden, nachdem der Teppich gezogen wurde, was bedeutet, dass die Daten für ein bestimmtes Jahr hinterherhinken und aktualisiert werden müssen. Sie sagte jedoch, dass ein Ansatz, der auf „Hunderten von Hunderten“ von Ermittlern basiert, die Darknet-Foren auf der Suche nach Verbrechen durchforsten, „auf jeden Fall, definitiv fair“ sei.

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Ein weiteres Problem ist, wie schnell Daten in einem so schnelllebigen Markt altern. Die Daten, die Foley verwendete, stammen aus dem Jahr 2017 – vor einem Menschenleben in der Kryptowelt – aber wenn überhaupt, glaubt er, dass das Problem seitdem nur noch zugenommen hat.

Er räumt ein, dass die illegalen Bitcoin-Volumen im Laufe der Zeit wahrscheinlich gesunken sind – aber nur, weil Übeltäter sich weniger auffälligen Alternativen wie ZCash, Monero und Dash zugewandt haben.

„Seit der Veröffentlichung unseres Papiers wurde eine Menge Datenschutztechnologie entwickelt“, sagte er, und er glaubt, dass die kriminelle Nutzung von Krypto insgesamt „nicht zurückgeht“.

„Es gibt immer noch eine Menge Online-Marktplätze für Darknet-Produkte, also glaube ich nicht, dass das verschwunden ist“, sagte er – und verwies auch auf die Zunahme von Ransomware im industriellen Maßstab wie den $5 Millionen 2021-Hack von Colonial Pipeline.

Die Leute, die wirklich überzeugt werden müssen, sind natürlich die Financial Action Task Force, das internationale Gremium, das für die Entwicklung von Geldwäschenormen für konventionelle Finanzen und den Kryptosektor – einschließlich der umstrittenen – verantwortlich ist Reiseregel die die EU nun versucht umzusetzen.

In einem im Juli 2021 veröffentlichten Bericht bemerkte die FATF erhebliche Schwankungen in Schätzungen illegaler Krypto-Trades sowohl im Laufe der Zeit als auch bei verschiedenen Analysten wie Chainalysis, Elliptic und Merkle Science – was laut Grauer sein könnte, weil sie ein anderes Universum von Transaktionen oder Währungen betrachten.

Was auch immer der Grund sein mag, die Schätzungen der Analysten zum Prozentsatz der rechtswidrigen Transaktionen, die zwischen 0,11 TP2T und 15,41 TP2T liegen, hält die FATF für viel zu niedrig.

„Die bereitgestellten Daten beziehen sich nur auf identifizierte illegale Transaktionen, die die Unternehmen anhand von Listen bekannter oder vermuteter illegaler Adressen identifizieren können“, heißt es in dem FATF-Bericht. Zahlen von Leuten wie Chainalysis sollten „als wahrscheinliches Minimum behandelt werden“, schloss sie.

Grauer scheint diesen Punkt ebenfalls einzuräumen – und sagt, dass ihre bevorzugte Figur „ein Untergrenze für die Menge an illegalen Aktivitäten ist“.

„Wir würden nicht wissen, wie viele [illegale Schauspieler] vermisst wurden“, sagte sie. „Du weißt nicht, was du nicht weißt … wenn wir davon wüssten, würden wir es in unser System aufnehmen.“

Am Ende sind Foley und Grauer möglicherweise zu unterschiedlichen Ergebnissen gekommen, weil sie unterschiedliche Ziele verfolgen. Im ersteren Fall wird versucht, das mit der Kriminalität verbundene Gesamtvolumen zu schätzen, und im letzteren, einzelne Benutzer zu identifizieren, die es wert sein könnten, verfolgt zu werden – etwas, das eine viel höhere Beweislast erfordert.

Methoden wie die von Foley seien "sicherlich äußerst nützlich", sagte Grauer, aber sie warnte, dass "man sich nicht auf die Ergebnisse verlassen sollte, wenn es darum geht, illegale Geldbörsen zu identifizieren".

„Die Leute verwenden unseren Datensatz, um umfassende Ermittlungen durchzuführen, einschließlich der Inhaftierung von Personen“, sagte sie – damit sie jemanden nicht leichtfertig auf die schwarze Liste setzt.

Dies ist für die Live-Politik von Bedeutung. Im März stimmte das Europäische Parlament für die Einführung neue Überprüfungen der Identitäten von denen, die selbst die kleinsten Krypto-Zahlungen tätigen – einschließlich, am umstrittensten, wenn Transaktionen mit getätigt werden nicht gehostete Wallets die nicht von einer regulierten Börse verwaltet werden.

Die Idee – deren Einzelheiten noch mit den nationalen Regierungen abgestimmt werden müssen – ist, dass die Strafverfolgungsbehörden dann Kryptotransaktionen leichter nachverfolgen könnten, die zur Finanzierung schwerer Verbrechen wie Terrorismus oder Kinderpornografie verwendet werden könnten. Aber der Schritt stieß auf eine Menge Widerstand von Branchenakteuren wie Coinbase (COIN), die sagten, die Gesetzesvorlage könne Innovationen unterdrücken und die Privatsphäre beeinträchtigen.

Gesetze, die mehr in die Privatsphäre eindringen, als sie brauchen könnten niedergeschlagen, sagten Rechtsexperten wie Thibaut Schrepel von der Universität Amsterdam gegenüber CoinDesk. Diese Botschaft scheint bei Beamten wie Gabriel Hugonnot von der Europäischen Kommission angekommen zu sein, der die Gesetzgeber gewarnt hat, dass sie Versuche rechtfertigen müssten Krypto anders behandeln aus anderen Arten von Finanztransfers.

Bei der Überlegung, ob das Gesetz wirklich notwendig ist, könnten politische Entscheidungsträger – und schließlich auch Richter – von Zahlen zum Gesamtumfang des Problems der Kryptokriminalität und von anderen Merkmalen der Kryptotechnologie wie der Transparenz des Netzwerks beeinflusst werden.

So ungenau die Zahlen auch sind, die Art der Analyse, die auf der Blockchain möglich ist, ist immer noch viel besser als Offline-Statistiken zur Finanzkriminalität, meint Grauer.

„Es gibt keine entsprechende Zahl in der Fiat-Welt, weil diese Art von Forschung einfach nicht möglich ist“, sagte sie. „Mit US-Dollar, wie viele Drogendealer gibt es auf der Welt? Es gibt nie eine Zahl, die du bekommen wirst.“

Aber letztendlich entstehen gute Strategien aus guten Daten – und die sind möglicherweise Mangelware.