مذكرات استدعاء الولايات المتحدة لصناديق التحوط للتحقيق في تبادل العملات المشفرة Binance

يقوم المدعون الفيدراليون بفحص تعاملات صناديق التحوط الأمريكية مع تبادل العملات المشفرة Binance كجزء من تحقيق طويل الأمد في الانتهاكات المحتملة لقواعد غسيل الأموال في إحدى شركات التشفير الرائدة في العالم.

في مذكرات استدعاء تم إرسالها في الأشهر الأخيرة ، وجه مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الغربية بواشنطن في سياتل شركات الاستثمار لتسليم سجلات اتصالاتهم مع Binance ، وفقًا لشخصين ، راجع كل منهما أحد مذكرات الاستدعاء وتحدث بشرط. عدم الكشف عن هويته لمناقشة المسألة السرية.

وقال خبراء قانونيون إن مذكرات الاستدعاء ، التي لم يتم الإبلاغ عنها من قبل ، لا تعني بالضرورة أن السلطات من المرجح أن توجه اتهامات. يناقش المدعون تسوية محتملة مع Binance ، ويفكرون فيما إذا كان لديهم أدلة كافية لتقديم لوائح اتهام ضد الشركة ، رويترز ذكرت في الشهر الماضي.

في مقابلة ، قال باتريك هيلمان ، كبير مسؤولي الإستراتيجية في Binance ، إن الشركة تتحدث مع "كل جهة تنظيمية تقريبًا في جميع أنحاء العالم على أساس يومي" ، لكنه رفض التعليق على حالة أي تحقيق أمريكي. كما رفض جوشوا ستيف المتحدث باسم وزارة العدل التعليق.

يتكشف التحقيق الفيدرالي في Binance في وقت يسوده عدم اليقين العميق بشأن صناعة العملات المشفرة. أدى الانهيار الداخلي لـ FTX ، وهي منصة تداول شهيرة تقول السلطات إنها كانت مخططًا استمر لسنوات للاحتيال على المستثمرين ، إلى إثارة المخاوف بشأن الأسواق الإلكترونية الحرة وغير المنظمة إلى حد كبير حيث يتم شراء الأصول الرقمية وبيعها.

أصبحت إخفاقات الشركات المشفرة أكثر شيوعًا وترابطًا. Celsius ، وهي منصة للعملات المشفرة انهارت في يوليو ، قدمت قروضًا كبيرة لشركة Alameda Research التابعة لشركة FTX ، والتي أفلست بعد خمسة أشهر. كان مؤسس Binance ورئيسها التنفيذي ، Changpeng Zhao ، داعمًا مبكرًا لـ FTX ، وساعد قراره ببيع جزء كبير من الرموز الرقمية للشركة في إثارة ذعر العملاء وتشغيل الودائع المصرفية التي لم تستطع FTX الوفاء بها.

بينما يتحول الاهتمام إلى Binance ، أكبر بورصة عملات رقمية في العالم ، يتراكم Zhao على انتقادات FTX وينصب نفسه كبطل لإشراف أكثر صرامة على الصناعة. قال تشاو في مؤتمر في إندونيسيا في تشرين الثاني (نوفمبر): "سوف يدقق المنظمون عن حق في هذه الصناعة بشكل أكثر صعوبة ، وهو أمر جيد على الأرجح".

قال خبراء قانونيون إن منصة Binance أحبطت منذ فترة طويلة المنظمين الماليين ووكالات إنفاذ القانون. قال جون غوس ، المدعي العام السابق بوزارة العدل والمتخصص في قضايا العملات المشفرة قبل مغادرته للانضمام إلى منصة Binance ، على مدى سنوات ، سمحت منصة Binance للمستخدمين بشراء وبيع العملات المشفرة على المنصة دون تحديد هويتهم ، مما يجعلها طريقة سهلة للأشخاص لغسل الأموال غير المشروعة. القطاع الخاص في عام 2021.

قال غوس خلال فترة عمله كمدعي عام ، "لم تكن Binance سمعة بأنها شركة تبادل مسؤولة".

أقر هيلمان من Binance أن الشركة لديها أوجه قصور في نهجها للامتثال التنظيمي في السنوات القليلة الأولى من توسعها السريع. ولكن في الآونة الأخيرة ، كما قال ، استثمرت Binance بشكل كبير في برامج الامتثال ، وعملت عن كثب مع تطبيق القانون وطوّرت تقنية جديدة للقبض على المجرمين على منصتها.

قال هيلمان: "على مدى العامين الماضيين ، غيرت الشركة موقفها تمامًا". وقال: "الآن بعد أن أصبح لدينا هذه الموارد ، أصبحنا بسهولة أحد أكثر الأطراف استباقية لتحديد وتجميد واستعادة الأموال" التي تم غسلها ، مضيفًا أنه يعتقد أن الحوادث الإجمالية للنشاط الإجرامي في العملات المشفرة آخذة في الانخفاض.

دفع الرئيس التنفيذي السابق لشركة FTX ، سام بانكمان-فريد ، بأنه غير مذنب يوم الثلاثاء في تهم الاحتيال في محكمة نيويورك الفيدرالية. كان مؤسس Binance ورئيسها التنفيذي ، Changpeng Zhao ، داعمًا مبكرًا لـ FTX. (إد جونز / وكالة الصحافة الفرنسية / غيتي إيماجز)

أ أبلغ عن في العام الماضي من قبل مزود البيانات ، أظهر Chainalysis أن جرائم العملة المشفرة وصلت إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق في عام 2021 ، حيث تلقت العناوين غير المشروعة 1 تيرابايت 3 تيرابايت 14 مليار تيرابايت ، ارتفاعا من 1 تيرابايت 3 تيرابايت 4.6 مليار في 2017 ، العام الذي تأسست فيه باينانس. خلال نفس الفترة الزمنية ، مع ازدهار اعتماد العملة المشفرة ، تقلص جزء المعاملات الإجمالية التي كانت غير مشروعة إلى حد كبير ، كما وجد Chainalysis.

بناءً على تجربته مع هذه الأنواع من القضايا ، قال غوس إنه يعتقد أن المدعين العامين يفحصون ما إذا كانت Binance قد انتهكت قانون السرية المصرفية ، الذي يتطلب من المؤسسات المالية التحقق من هويات عملائها والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه قد يكون علامة على غسل الأموال. التهرب الضريبي أو جرائم أخرى.

قال غوس ، الذي حذر من أنه ليس لديه معرفة مباشرة بتحقيق Binance ، إن مذكرات الاستدعاء الأخيرة قد تعني أن المدعين يدققون في علاقات Binance مع المستثمرين الأمريكيين.

وقال: "أساس هذه الاتهامات هو ما إذا كان هناك عملاء أمريكيون". "إذا كان هناك عملاء في الولايات المتحدة ، فهناك رسوم لتجنب متطلبات غسيل الأموال."

***

كجزء من استجابتها للاهتمام التنظيمي المتزايد ، شرعت Binance في هجوم ساحر في واشنطن. شكلت الشركة هذا الخريف مجلسًا استشاريًا عالميًا برئاسة ماكس بوكوس ، السناتور الديمقراطي السابق عن ولاية مونتانا وسفير إدارة أوباما في الصين ؛ ويضم المجلس أيضًا كبير مستشاري أوباما السابق ديفيد بلوف. في الشهر الماضي ، انضمت الشركة إلى غرفة التجارة الرقمية ، وهي جمعية ضغط تشفير مقرها واشنطن.

ولم يستجب بوكوس وبلوف لطلبات التعليق.

وفي الوقت نفسه ، استأجرت Binance.US ، وهي منصة تداول مقرها بالو ألتو ، ومملوكة من قبل Zhao ، شركتين خارجيتين للضغط وأطلقت لجنة عمل سياسي ، مما سمح لها بجمع الأموال من صفوفها وتوزيع العائدات كمساهمات في الحملة ، اتحادية تظهر السجلات. كما استعانت بوكيل مكتب التحقيقات الفيدرالي السابق بي جيه كانغ ، الذي أدار تحقيقات رفيعة المستوى حول التداول من الداخل في وول ستريت ، كأول رئيس للتحقيقات.

متحدثة باسم بينانس قال إن الشركة ليس لديها خطط حالية لتقديم أي تبرعات PAC.

قال كارلوس جوميز ، كبير مسؤولي الاستثمار في صندوق Belobaba Crypto Asset Fund ، الذي يستثمر في منصة Binance ، إن Zhao "يحاول فعل الشيء الصحيح" من خلال الاجتماع مع قادة الحكومة ، والدعوة إلى التنظيم وعرض إنقاذ شركات التشفير الأخرى التي تواجه صعوبات. "إنه يحاول وضع نفسه كشخص جدير بالثقة".

ولكن هناك دلائل على أن Zhao ، نجم التشفير الذي لديه 8 ملايين متابع على Twitter ، يفقد ثقة بعض العملاء. على مدار 24 ساعة في ديسمبر ، قام المستثمرون بسحب مليار 1T3T3 مليار من Binance أكثر مما أودعوه ، وهو أكبر صافي عمليات سحب في يوم واحد من البورصة منذ يونيو ، وفقًا لشركة تحليلات التشفير Nansen.

قالت كارول ألكساندر ، خبيرة العملات المشفرة وأستاذة التمويل بجامعة سوسيكس: "الناس يخافون" ، مضيفة: "بدأت الحيتان ، أو التجار المحترفون ، في الخروج من Binance مع تصاعد الضغوط التنظيمية".

قال تشاو إن لدى Binance أكثر من احتياطيات كافية لدعم جميع ودائع المستخدمين ، وهي حقيقة قال إنها مدعومة بمدقق حسابات مستقل إعادة النظر في الشهر الماضي. وقال متحدث باسم Binance في رسالة بالبريد الإلكتروني: "يمكن لكل مستخدم سحب أصوله من Binance وستواصل الشركة العمل كالمعتاد".

بعد تسعة أيام من إصدار تقييمها ، قالت شركة Mazars للتدقيق ومقرها باريس في بيان إنها كانت تعلق العمل مع شركات التشفير "بسبب مخاوف بشأن طريقة فهم الجمهور لهذه التقارير". على الرغم من أن Binance كان مشار إليه لعمله مع Mazars باعتباره "تدقيق طرف ثالث" ، قال المدقق إن تقييمه لا يشكل تأكيدًا ملزمًا قانونًا أو رأي تدقيق.

قال فيفيان فانغ ، أستاذ المحاسبة في جامعة مينيسوتا.

***

يتمثل أحد التحديات التي تواجه المدعين العامين الأمريكيين في إثبات أن Binance تخضع حتى للقوانين الأمريكية.

أسس Zhao Binance في الصين ، لكنه نقل الشركة لاحقًا إلى اليابان ثم مالطا. منذ عام 2020 ، ادعى أن الشركة ليس لها مقر واحد. Binance Holding Ltd. ، شركة وهمية تدير العديد من الشركات التابعة لـ Binance ، يقع مقرها في جزر كايمان ، لكن Zhao مرتبطة أيضًا بالعشرات من وحدات الأعمال حول العالم ، بما في ذلك جزر فيرجن البريطانية ، وسنغافورة ، وأيرلندا ، وليختنشتاين ، وسيشيل و تبعا لرويترز.

تتيح مشتقات العملة المشفرة للمستخدمين وضع رهانات عالية على المضاربة الرقمية مثل الدوجكوين. (دادو روفيتش / رويترز)

يعزو خبراء الصناعة جزءًا من نجاح Binance إلى تسويقها للمنتجات المالية المحفوفة بالمخاطر ، مثل مشتقات العملة المشفرة ، والتي تتيح للمستخدمين وضع رهانات عالية على العملات الرقمية المضاربة مثل dogecoin. مثل هذه المنتجات محظورة عمومًا في الولايات المتحدة ، ومنذ عام 2019 ، منعت Binance الأمريكيين من الوصول إلى البورصة الخارجية الرئيسية حيث يمكن شراء المشتقات وبيعها. (تقدم Binance.US ، البورصة الأمريكية المملوكة لـ Zhao ، قائمة محدودة أكثر من خيارات الاستثمار للمقيمين في الولايات المتحدة وتقول إنها تعمل بشكل مستقل عن بورصة Binance الرئيسية).

بينانس موقع الكتروني تدرج الولايات المتحدة كواحدة من "الولايات القضائية المقيدة" ، إلى جانب كوبا وشبه جزيرة القرم وإيران وسوريا وكوريا الشمالية.

يزعم بعض الأمريكيين أن بإمكانهم تجاوز قيود Binance. في سلاسل مناقشات Reddit ومقاطع فيديو YouTube ، شارك متداولو العملات المشفرة نصائح حول كيفية الوصول إلى الموقع من الولايات المتحدة. قام أحد منشئي المحتوى المعروفين باسم Full Value Dan بنشر ملف الدورة التعليمية حول "How I Beat Binance KYC" - اختصار لقوانين التحقق من "اعرف عميلك" - والتي تضمنت إنشاء شركة وهمية في تايوان والحصول على وثائق إقامة من ذلك البلد.

في الفيديو ، قال Full Value Dan إنه استخدم هذه المستندات للحصول على الموافقة للتداول على Binance على الرغم من كونه مواطنًا أمريكيًا. ولم يرد على طلب للتعليق.

قال هيلمان ، المدير التنفيذي لشركة Binance ، إن الشركة اختبرت هذه الثغرات وغيرها من الثغرات المفترضة للوصول إلى منصة التداول الخاصة بها ووجدت أنها لا تعمل. "لا توجد إمكانية لأي مستخدم في الولايات المتحدة اليوم للوصول إليها Binance.comقال هيلمان "دون ارتكاب الاحتيال.

في مقابلات مع صحيفة The Washington Post ، قالت العديد من صناديق التحوط الكبيرة التي تركز على العملات المشفرة في الولايات المتحدة إنها إما لا تستخدم Binance أو لديها حسابات فقط على منصة التداول Binance.US المحدودة. قال البعض إنهم يفضلون Coinbase ، وهي بورصة تشفير يتم تداولها علنًا توفر بيانات مالية ربع سنوية للمستثمرين.

قال الرئيس التنفيذي لإحدى شركات الاستثمار في نيويورك ، التي تدير أصولًا تبلغ 1 تيرابايت 3 تيرابايت 2.5 مليار ، إن شركته تتداول في بورصة بينانس الخارجية من خلال كيانات مؤسسية تمتلكها خارج الولايات المتحدة. بينما تحظر Binance بشدة على المواطنين الأمريكيين التداول ، "الشركات والمواطنون مختلفون تمامًا" ، قال هذا المدير التنفيذي ، الذي تحدث شريطة عدم الكشف عن هويته لأنه قلق بشأن رفع صورة شركته مع المنظمين.

قالت Binance إنها تلتزم بجميع القوانين الأمريكية وتساعد وكالات إنفاذ القانون في تحقيقاتها. لكنها لم تسجل Binance.com ، وهي البورصة الخارجية الرئيسية ، مع شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة ، أو FinCEN ، وهو شرط أساسي للامتثال لقانون السرية المصرفية ، كما تظهر السجلات.

قال هيلمان ، نظرًا لأن Binance.com لا يعمل في الولايات المتحدة ، فإن الشركة لا تعتقد أنها بحاجة إلى التسجيل في وزارة الخزانة. المتحدث باسم FinCEN رفض التعليق.

هذا الدفاع لم ينجح مع الآخرين. في العام الماضي ، ثلاثة من مؤسسي BitMEX ، وهي بورصة تشفير خارجية أخرى ، الاعتراف بالذنب إلى الفشل "المتعمد" في التحقق من هويات عملائها. وفقًا للائحة الاتهام ، قامت BitMEX بمحاذاة الآلاف من المستثمرين الأمريكيين ، على الرغم من أنها وصفت نفسها بأنها بورصة مقرها سيشيل مع عدم وجود مستخدمين أمريكيين.

وافقت BitMEX على دفع ما يصل إلى $100 مليون لتسوية الرسوم ، وكان المؤسسون المشاركون أمر لدفع $10 مليون لكل منهما. آرثر هايز ، الذي تنحى عن منصبه كرئيس تنفيذي بعد توجيه التهم ، حُكم عليه بالسجن لمدة ستة أشهر مع الإقامة الجبرية وسنتين تحت المراقبة.

مصدر