`` ليس عملًا كالمعتاد '': ينفجر Jim Cramer خطة الإنقاذ `` الخطيرة '' $4.3B لبنك التشفير - وإليك كيفية الاستعداد للانهيار التام للثقة في التشفير

في مواجهة موجة من عمليات السحب من المستثمرين المتقلبين ، يظل البنك الصديق للعملات المشفرة قادرًا على الوفاء به بفضل قرض غير عادي بمليارات الدولارات - وهي خطوة يقول جيم كرامر إنها يجب أن تطردك من مقعدك.

"هذا أمر غير عادي"، غرد مضيف Mad Money والمتشكك في العملات المشفرة الأسبوع الماضي. "قرض إنقاذ من البنك الفيدرالي لقرض المنزل لبنك مشفر لوقف الهروب. أتمنى أن يعرف الناس مدى خطورة كل هذا. ليس العمل كالمعتاد."

لا تفوت

• "احتفظ بأموالك": يقول جيف بيزوس أنك قد ترغب في إعادة التفكير في شراء "سيارة جديدة، أو ثلاجة، أو أي شيء آخر" - إليك 3 عمليات شراء أفضل مقاومة للركود
• يقول UBS أن 61% من جامعي المليونيرات يخصصون ما يصل إلى 30% من محفظتهم الإجمالية فئة الأصول الحصرية هذه
• لقد فقد الشباب الأميركيون الأثرياء الثقة في سوق الأوراق المالية، وأصبحوا يراهنون على هذه الأصول بدلا من ذلك. احصل الآن على رياح خلفية قوية على المدى الطويل

يعد هروب البنوك - والإنقاذ المفاجئ من قبل منظمة "قروض الإسكان" شبه الحكومية - علامة على المزيد من عدم الاستقرار بالنسبة لمستثمري العملات المشفرة بعد عام 2022 الكارثي، الذي شهد انهيار البورصة الكبرى FTX وأسوأ أداء لسوق العملات المشفرة منذ عام 2018.

إذا كنت قلقًا من أن الجرس يدق مرة أخرى بالنسبة للعملة الرقمية، قد يكون من الحكمة التحقيق في كيفية استعداد المستثمرين لانهيار أعمق.

"أزمة ثقة"

يأتي احتجاج كريمر بعد أن سعت شركة Silvergate Capital Corp. - وهو بنك مقره كاليفورنيا يقدم خدمات مالية لصناعة الأصول الرقمية - للحصول على قرض بقيمة $4.3 مليار لتجاوز "أزمة الثقة عبر النظام البيئي [التشفير]" في أواخر العام الماضي .

ما مدى سوء الأزمة؟ شهدت Silvergate انخفاض إجمالي الودائع من عملائها من الأصول الرقمية من $11.9 مليار في 30 سبتمبر إلى $3.8 مليار فقط في 31 ديسمبر، إيداعات الشركة يعرض.

وأوضح آلان لين، الرئيس التنفيذي لشركة Silvergate، قائلاً: "استجابة للتغيرات السريعة في صناعة الأصول الرقمية خلال الربع الرابع، اتخذنا خطوات متناسبة للتأكد من أننا نحافظ على السيولة النقدية من أجل تلبية تدفقات الودائع الخارجية المحتملة".

وتضمنت هذه الخطوات بيع $5.2 مليار من سندات الدين (بخسارة $718 مليون)، ولكن أيضًا السعي للحصول على قرض ضخم من بنك قروض المنازل الفيدرالي في سان فرانسيسكو - وهي مؤسسة ترعاها الحكومة تم إنشاؤها خلال فترة الكساد الكبير لدعم الإقراض العقاري وقروض الإسكان. الاستثمار المجتمعي.

لماذا يعتبر القرض غير عادي؟

يتكون نظام البنك الفيدرالي لقروض الإسكان (FHLB) من 11 بنكًا إقليميًا ذات رأسمال خاص - أي أنها لا تتلقى أي مساعدة من دافعي الضرائب - ويملكها أعضاؤها كتعاونيات، بما في ذلك البنوك والاتحادات الائتمانية وشركات التأمين والمؤسسات المالية لتنمية المجتمع. المؤسسات.

يتم تنظيم النظام من قبل الوكالة الفيدرالية لتمويل الإسكان ويوفر الوصول إلى مليارات الدولارات من التمويل منخفض التكلفة للأعضاء من خلال القروض المضمونة.

مثل ذكرت بواسطة مصرفي أمريكييجادل النقاد مثل كريمر بأن قرض FHLB لشركة Silvergate الصديقة للعملات المشفرة يعد خروجًا كبيرًا عن مهمتها الأصلية.

يقول تود فيليبس، أحد المدافعين عن السياسات في واشنطن والمحامي السابق في المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع: "من الواضح أنهم لا يستخدمون هذه الأموال المقترضة للحصول على قروض الإسكان، بل يستخدمونها لبناء مستويات رأس مالهم".

"لماذا يقرضهم بنك قروض الإسكان الفيدرالي هذه الأموال؟ هذا ليس له معنى كبير."

في العام الماضي، أطلقت وكالة تمويل الإسكان الفيدرالية أول مراجعة رئيسية لنظام FHLB منذ 90 عامًا، للتحقق مما إذا كان قد انحرف عن مهمته الأساسية المتمثلة في تمويل الإسكان. اليوم، تعتمد العديد من البنوك المجتمعية على FHLBs لإدارة السيولة العامة والميزانية العمومية، حتى بدون اتصال مباشر بالإسكان.

بينما قال المتحدث باسم FHLB مصرفي أمريكي نظرًا لعدم استخدام أموال دافعي الضرائب لتمويل قرض Silvergate، فإن خطة الإنقاذ تسلط الضوء على هشاشة سوق العملات المشفرة بالنسبة للمستثمرين.

"لن أتطرق إلى العملات المشفرة خلال مليون عام"

هذه ليست المرة الأولى التي يدق فيها كريمر أجراس الإنذار بشأن النظام البيئي للعملات المشفرة.

بعد الانهيار الدراماتيكي لشركة FTX في نوفمبر، شارك بتعليقات لاذعة على قناة CNBC حول قيمة الأصول الرقمية – وحكمة أولئك الذين يمتلكونها.

"لقد بعت كل ما عندي من العملات المشفرة... لن أتطرق إلى العملات المشفرة خلال مليون عام لأنني لن أثق في بنك الودائع". قال. “إذا كانت لديك أموالك في [العملات المشفرة]، فأنا لا أصفك بالأحمق؛ أنا فقط أقول أن لديك إيمان أعمى.

حذر بنك الاستثمار متعدد الجنسيات ستاندرد تشارترد المستثمرين من أن قطاع العملات المشفرة سيستمر على الأرجح في مواجهة التحديات في أوائل عام 2023، مما قد يؤدي إلى المزيد من مشكلات السيولة والإفلاس.

وانخفضت أسعار بيتكوين ما يقرب من 65% في عام 2022، وقال ستاندرد تشارترد إن الأصل قد ينخفض بمقدار 70% أخرى إلى حوالي $5000 في عام 2023.

كيفية الاستعداد لانهيار أعمق في العملات المشفرة

من المؤكد أن سوق العملات المشفرة مشهور بتقلباته.

المتحمسون على استعداد ل ابقى في المسار بسبب إمكانات النمو الهائلة، ولكن بالنسبة للعديد من المستثمرين، فإن الانخفاضات والغطسات والبط والمراوغات لا تستحق التوتر.

إذا كنت تعتقد أن انهيارًا أعمق في العملات المشفرة قد يحدث، فإليك ثلاث طرق لإدارة مخاطرك:

1. قاعدة 1%

هل تشعر بالحرق الناتج عن التقلبات العنيفة في سوق العملات المشفرة؟ يمكن لقاعدة 1% أن تحافظ على خسائر رأس المال عند الحد الأدنى، مع السماح بالعائدات أو الدخل الشهري.

هذه الإستراتيجية، والمعروفة أيضًا باسم تحديد حجم المركز، لا تتعلق بحجم استثماراتك ولكن بحجم رأس المال الذي ترغب في المخاطرة به. إنه يحد من المخاطر على أي استثمار أو تداول في العملات المشفرة بما لا يزيد عن 1% من إجمالي رأس المال الاستثماري الخاص بك.

على سبيل المثال، إذا كان لديك $20,000 للاستثمار، فيمكنك شراء $200 من أي عملة مشفرة معينة. إذا انخفض سعر هذا الأصل إلى $0، فسوف تخسر فقط 1% كحد أقصى من إجمالي رأس المال الخاص بك.

2. أوامر وقف الخسارة وأخذ الربح

يمكن لأمر وقف الخسارة أن يحد من خسائرك إذا أصبحت تداولات العملات الرقمية الخاصة بك سيئة.

يمكن للمستثمرين تعيين أوامر وقف الخسارة شراء أو بيع التشفير الأصول بمجرد وصولها إلى سعر محدد، يعرف باسم سعر الإيقاف. وهذا يساعد على تحديد نقطة خروج في السوق ويمكن أن يحد من الخسائر.

على سبيل المثال، بدلاً من اتباع قاعدة 1%، يمكنك شراء $20,000 من أي عملة مشفرة معينة، مع أمر وقف الخسارة للبيع بسعر $19,800. سيؤدي ذلك إلى تقليل خسائرك بشكل فعال عند 1% من إجمالي رأس المال الاستثماري الخاص بك.

إذا كنت محظوظًا باستثماراتك في العملات المشفرة، فيمكنك أيضًا تأمين أرباحك من خلال أمر جني الأرباح - وهي أداة مصممة لبيع الأصل بمجرد وصوله إلى مستوى معين من الربح.

3. السيطرة على الأصول الخاصة بك

ترك الانهيار المفاجئ لـ FTX العديد من مستثمري العملات المشفرة غير متأكدين مما إذا كانوا سيرون أموالهم مرة أخرى - مما يسلط الضوء على بعض المخاطر المحتملة للاحتفاظ بالعملات المشفرة في البورصة.

قد يفكر المستثمرون في استخدام محفظة تشفير غير خاضعة للحراسة، حيث يكون لديهم سيطرة كاملة على أصولهم الرقمية وبياناتهم الخاصة.

وفي الوقت نفسه، تأتي هذه المحافظ أيضًا محفوفة بالمخاطر. إنهم لا يتسامحون مع الأخطاء مثل كلمات المرور المفقودة (المعروفة أيضًا باسم "المفاتيح الخاصة") أو فشل البرامج.

توفر هذه المقالة معلومات فقط ولا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة. يتم توفيرها دون أي ضمان من أي نوع.

مصدر