ما حجم جريمة التشفير ، حقًا؟

يجري الاتحاد الأوروبي محادثات متأخرة حول كيفية تنفيذ القواعد الجديدة التي تهدف إلى الحد من السلوك المراوغة الذي يستخدم الأصول الافتراضية - لكن تقديرات حصة مدفوعات التشفير المرتبطة بالجرائم المالية تختلف بشكل كبير من 0.15% إلى 46% ضخمة من أحجام المعاملات.

من الواضح أن هناك الكثير من الأنشطة غير المشروعة في عالم التشفير - والتي يضر بعضها ، مثل عمليات الاحتيال أو الاختراق ، مستخدمي التشفير الصادقين ، بينما قد يبدو البعض الآخر وسيلة للتحايل على القواعد التي كانت غير عادلة في المقام الأول ، مثل التي تفرضها الحكومة ضوابط رأس المال.

يحب الأشخاص في صناعة العملات المشفرة اقتباس الأرقام الموجودة في الطرف الأدنى من النطاق ، ويوم الجمعة ، الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng "تشيكوسلوفاكيا" تشاو غرد الإحصائيات للقول بأن التشفير أكثر أمانًا من العملات الرقمية.

لكن محاولة التعامل مع النطاق الدقيق لنشاط الأصول الافتراضية غير القانونية ليس بالأمر السهل. يعتمد عادةً على تحديد عناوين التشفير التي تبدو مشبوهة وزيادة حجم التجارة - لكن المستخدمين غير الشرعيين يفضلون عمومًا الاختباء في الظل.

تعتمد النتيجة التي تحصل عليها على مقدار اليقين الذي تريد الحصول عليه بشأن هوية الجهات الفاعلة غير المشروعة على الإنترنت. عند تصنيف عنوان محفظتك على أنه مشتبه به ، قد ترغب في الحصول على مسدس دخان يشكل دليلاً مطلقًا ، أو أن تكون سعيدًا بقبول شيء أكثر احتمالية وتكهناً.

بالنسبة للمنظمين والقضاة وإنفاذ القانون ، قد يكون فهم المشكلة أمرًا حاسمًا لتحديد ما إذا كانت هناك حاجة إلى قوانين جديدة لإجبار مستخدمي التشفير على تعريف أنفسهم أو حتى قانونية.

ومع ذلك ، من المدهش أن هناك إجماع ضئيل حول حجم جرائم التشفير. من المؤكد تقريبًا ، من حيث القيمة الدولارية ، أنها تتضاءل أمام نسخة الحياة الواقعية. وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة ، تبلغ قيمة غسيل الأموال من خلال التمويل التقليدي ما يصل إلى 1 تيرابايت 3 تريليون تريليون ، مقارنة بالقيمة الإجمالية لجميع أسواق العملات المشفرة في العالم مجتمعة.

لكن المنظمين قلقون ليس فقط بشأن الأحجام الإجمالية ، ولكن ما يمثلونه كحصة من قطاع العملات المشفرة. لقد لاحظوا مدى سرعة اكتساب الأصول الافتراضية لشعبية ، ويفكرون في حجم المشكلة الذي قد يكون في المستقبل ، وليس اليوم فقط.

في خطاب أخير انتقد الصناعة على أنها أقرب إلى الخارجين عن القانون براري الغرب، استشهد فابيو بانيتا من البنك المركزي الأوروبي بمجموعة واسعة من الأرقام الخاصة بنشاط التشفير غير المشروع ، والتي تتراوح من أقل من 1% إلى ما يصل إلى نصف جميع المعاملات الافتراضية.

اقرأ أكثر: بانيتا من البنك المركزي الأوروبي تطلق العملة المشفرة على أنها "مخطط بونزي" يغذيها الجشع

أحد أسباب الاختلاف في الأرقام هو ما إذا كنت تنظر ، على سبيل المثال ، إلى مشتريات الأدوية كحصة من مدفوعات العملة المشفرة أو مقارنتها بالسوق ككل. الأشخاص الذين يكتسبون البيتكوين (BTC) فقط ل "HODL"لا يفعلون شيئًا خاطئًا - ولكن هذا يعني أن نسبة أكبر ممن يستخدمونه لشراء شيء ما من المرجح أن ينخرطوا في نشاط غير مشروع.

ولكن بعيدًا عن السؤال حول ما تحسبه بالضبط ، هناك أيضًا سؤال حول كيفية عد هذه المعاملات - وهذا كله يعتمد على كيفية تحديدك للممثلين السيئين.

شخصيات وأكاديميون في الصناعة مثل CZ أو Georgetown Law's كريس برامر، غالبًا ما يقتبس الأرقام من متخصصي blockchain التحلل - التي قالت في يناير إن المعاملات التي تنطوي على عناوين غير مشروعة تمثل 0.15% فقط من أحجام معاملات العملة المشفرة العام الماضي.

لكن هذا النهج يترك الكثير من الجرائم في عداد المفقودين ، كما أخبر شون فولي ، الأستاذ المساعد في التمويل التطبيقي بجامعة ماكواري في أستراليا ، CoinDesk.

تمت مراجعة ورقة فولي الخاصة ، بعنوان "الجنس والمخدرات والبيتكوين" ، ونشرها الأقران في مراجعة الدراسات المالية في عام 2019. وخلصت إلى أن ربع مستخدمي البيتكوين متورطون في نشاط غير قانوني ، وأن $76 مليار في المدفوعات غير المشروعة التي تنطوي على عملة البيتكوين تمثل 46% من إجمالي معاملات العملة.

هذا تقدير أعلى بكثير من غيره في السوق - لكن فولي دافع عن أساليبه في مقابلة مع CoinDesk.

وقال إن التحليل الآلي "ليس بالضرورة شديد الشفافية في نهجهم". "إنهم لا يوثقون بدقة كيفية وصولهم إلى أرقامهم."

"إذا نظر Chainalysis فقط روس أولبريشتالمحفظة التي استولى عليها مكتب التحقيقات الفيدرالي ، لكني أنظر إلى كل سلوكه عبر الزمن. قال ، في إشارة إلى مؤسس سوق طريق الحرير الذي حُكم عليه بالسجن في عام 2015 ...

بدلاً من مجرد النظر إلى العناوين المعروفة بأنها مشبوهة ، نظر فولي إلى شبكات وسلوكيات كل مستخدم ، باستخدام تقنيات إحصائية منتشرة أيضًا في مجالات مثل الطب والسلامة النووية.

في حين أن استخدام الخلاط للبقاء مجهول الهوية ، على سبيل المثال ، ليس مسدسًا قويًا يثبت السلوك السيئ ، إلا أنه يقول إنه إذا تم جمعها معًا ، يمكن أن تمنحك المؤشرات المختلفة رؤية جيدة حول ما إذا كان شخص ما غير صالح.

"إذا كنت تبدو مخادعًا لأنك كنت في الغالب تتفاعل مع أشخاص مراوغين ، وتبدو مراوغًا لأنك كنت تستخدم الكثير من الخدمات المتدهورة ، وكان هناك الكثير من النشاط عندما تم الاستيلاء على الأسواق المظلمة ... يمنحنا هذا القدرة على قول درجة أعلى بكثير من الثقة في أن هؤلاء من المحتمل أن يكونوا جهات غير مشروعة.

يحذر آخرون من أن فولي ربما يكون قد ذهب بعيدًا ، حيث يلوث بشكل غير عادل مستخدمي التشفير الأبرياء عن طريق الارتباط.

قال كيم جراور ، رئيس قسم الأبحاث في Chainalysis ، لـ CoinDesk: "عليك أن تكون حذرًا حقًا بشأن بيانات الجريمة والارتباطات التي تقوم بها بين المحافظ". يقول Chainalysis أن المحافظ غير المشروعة تلقت $14 مليار في عام 2021 ، وهو رقم أقل بكثير من Foley.

قالت: "في كثير من الأحيان سيرى الناس فقط المعاملات المالية بين محفظة جرائم ومحفظة أخرى ، وسيقولون ،" مرحبًا ، يجب أن تكون هذه مرتبطة "، مستشهدة بأمثلة مثل عندما تدير خدمة واحدة ملايين العناوين المختلفة .

وقالت إن الطبيعة "الملتوية" لـ blockchain تعني أنه "إذا لم تكن محققًا في جرائم يتمتع بخبرة blockchain ، فسأكون متشككًا بعض الشيء في بعض الارتباطات النهائية".

وقالت إن بيانات Chainalysis الخاصة ، على عكس بيانات فولي ، "لم يتم استقراءها ، ولم يتم تحديدها إحصائيًا". "هذا هو المقدار الحقيقي للمعاملات التي تم تحديدها على أنها غير مشروعة من مجموعة بيانات تمثل أقوى مجموعة بيانات عن العملات المشفرة في العالم."

اعترفت بأن شخصية Chainalysis لا تزال غير شاملة. لا يشمل جرائم الحياة الواقعية مثل صفقات المخدرات في الشوارع التي يتم غسلها بعد ذلك عبر البيتكوين ، ولا المناطق الرمادية مثل تجارة الغسيل - المبيعات المزيفة التي تهدف إلى رفع أسعار السوق التي يبدو أنها أصبحت أكثر شيوعًا في سوق الرموز غير القابلة للاستبدال.

غالبًا ما لا يمكن تحديد عمليات الاحتيال إلا بعد سحب البساط ، مما يعني أن البيانات الخاصة بسنة معينة يمكن أن تتأخر وتحتاج إلى التحديث. لكنها قالت إن النهج القائم على "مئات المئات" من المحققين الذين يتجسسون على منتديات الشبكة المظلمة بحثًا عن الجريمة "عادل بالتأكيد ، بالتأكيد".

اقرأ أكثر: المشرعون الأوروبيون يستعدون لتقديم مناقشة لقواعد مكافحة غسيل الأموال المشفرة المثيرة للجدل

هناك تجاعيد أخرى تتمثل في مدى سرعة تقدم البيانات في مثل هذا السوق سريع الحركة. تعود البيانات التي استخدمها فولي إلى عام 2017 - منذ العمر ، في عالم التشفير - ولكن ، إذا كان هناك أي شيء ، فإنه يعتقد أن المشكلة قد ازدادت منذ ذلك الحين.

وهو يقر بأن أحجام عملات البيتكوين غير المشروعة قد انخفضت على الأرجح بمرور الوقت - ولكن فقط لأن المخالفين تحولوا إلى بدائل أقل تفاخرًا ، مثل ZCash و Monero و Dash.

قال: "هناك الكثير من تقنيات الخصوصية التي تم تطويرها منذ نشر ورقتنا" ، وهو يعتقد أن الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة بشكل عام "لن ينخفض".

قال: "لا يزال هناك الكثير من الأسواق عبر الإنترنت لمنتجات darknet ، لذلك لا أعتقد أن هذا قد انتهى" - واستشهد أيضًا بارتفاع فيروسات الفدية على نطاق صناعي مثل اختراق $5 مليون 2021 لـ Colonial Pipeline.

الأشخاص الذين يحتاجون حقًا إلى الإقناع هم ، بالطبع ، مجموعة العمل المالي ، وهي الهيئة الدولية المسؤولة عن تطوير قواعد غسيل الأموال للتمويل التقليدي وقطاع التشفير - بما في ذلك المثير للجدل حكم السفر الذي يحاول الاتحاد الأوروبي الآن تنفيذه.

في تقرير نُشر في يوليو 2021 ، لاحظت مجموعة العمل المالي اختلافات كبيرة في تقديرات عمليات تداول العملات المشفرة غير المشروعة بمرور الوقت وبين المحللين المختلفين ، مثل Chainalysis و Elliptic و Merkle Science - والتي يمكن أن تكون ، كما قال Grauer ، لأنهم ينظرون إلى عالم مختلف من المعاملات أو العملات.

مهما كان السبب ، تعتقد مجموعة العمل المالي أن تقديرات المحللين لنسبة المعاملات غير القانونية ، والتي تتراوح من 0.1% إلى 15.4% ، كلها منخفضة للغاية.

وقال تقرير مجموعة العمل المالي: "البيانات المقدمة تتعلق فقط بالمعاملات غير المشروعة التي تم تحديدها والتي تستطيع الشركات تحديدها ، بناءً على قوائم بالعناوين غير المشروعة المعروفة أو المشتبه بها". وخلصت إلى أنه يجب "التعامل مع الأرقام من أمثال Chainalysis على أنها الحد الأدنى المحتمل".

يبدو أيضًا أن غراور تتنازل عن هذه النقطة - قائلة إن الرقم المفضل لديها "هو الحد الأدنى لمقدار النشاط غير المشروع".

قالت: "لن نعرف عدد [الفاعلين غير الشرعيين] المفقودين". "أنت لا تعرف ما لا تعرفه ... إذا علمنا به ، فسنضعه في نظامنا."

في النهاية ، ربما توصل فولي وغراوير إلى نتائج مختلفة لأن أهدافهما مختلفة. في الحالة الأولى ، تسعى إلى تقدير الأحجام الإجمالية المرتبطة بالجريمة ، وفي الحالة الثانية ، تحديد المستخدمين الأفراد الذين قد يستحقون المتابعة - وهو أمر يتطلب عبء إثبات أكبر بكثير.

قالت غراوير إن طرقًا مثل طريقة فولي "مفيدة للغاية بالتأكيد" ، لكنها حذرت من أنه "لا ينبغي الاعتماد على النتائج عندما يتعلق الأمر بتحديد المحافظ غير المشروعة".

قالت: "يستخدم الناس مجموعة البيانات الخاصة بنا لإجراء تحقيقات كاملة ، بما في ذلك وضع الأشخاص في السجن" - لذلك لن تستخف بأحد الأشخاص في القائمة السوداء.

هذا مهم للسياسة الحية. في مارس ، صوت البرلمان الأوروبي لإدخال الشيكات الجديدة على الهويات من أولئك الذين يسددون حتى أصغر مدفوعات التشفير - بما في ذلك ، الأكثر إثارة للجدل ، عند إجراء المعاملات محافظ غير مستضافة التي لا تتم إدارتها بواسطة بورصة منظمة.

الفكرة - التي لا تزال تفاصيلها بحاجة إلى وضع اللمسات الأخيرة مع الحكومات الوطنية - هي أن تطبيق القانون سيكون قادرًا بعد ذلك على تتبع معاملات العملات المشفرة بسهولة أكبر والتي يمكن استخدامها لتمويل الجرائم الخطيرة ، مثل الإرهاب أو استغلال الأطفال في المواد الإباحية. لكن هذه الخطوة قوبلت بعدد كبير من المعارضة من لاعبين في الصناعة مثل Coinbase (COIN) ، الذين قالوا إن مشروع القانون يمكن أن يخنق الابتكار ويضر بالخصوصية.

القوانين التي تنتهك الخصوصية أكثر مما يحتاجون إليه مطروحينقال خبراء قانونيون ، مثل تيبوت شريبيل من جامعة أمستردام ، لـ CoinDesk. يبدو أن هذه الرسالة قد وصلت إلى المسؤولين ، مثل غابرييل هوغونو من المفوضية الأوروبية ، الذي حذر المشرعين من أنهم سيحتاجون إلى تبرير محاولات معاملة العملات المشفرة بشكل مختلف من أنواع أخرى من التحويلات المالية.

عند النظر في ما إذا كان القانون ضروريًا حقًا ، يمكن لصانعي السياسات - وفي النهاية القضاة - أن يتأثروا بالأرقام المتعلقة بالحجم الإجمالي لمشكلة الجريمة المشفرة ، والميزات الأخرى لتكنولوجيا التشفير مثل شفافية الشبكة.

مهما كانت الأرقام غير دقيقة ، فإن نوع التحليل الممكن على blockchain لا يزال أفضل بكثير من إحصائيات الجرائم المالية غير المتصلة بالإنترنت ، كما يعتقد Grauer.

قالت: "لا يوجد رقم مكافئ في عالم النقود ، لأن إجراء هذا النوع من البحث غير ممكن". "باستخدام الدولار الأمريكي ، كم عدد تجار المخدرات في العالم؟ لن تحصل أبدًا على رقم ".

ولكن في النهاية ، تأتي السياسات الجيدة من البيانات الجيدة - وقد يكون هناك نقص في المعروض.