العملات المشفرة محظورة في الصين، لكن موظفي Binance ومتطوعي الدعم يخبرون الناس بكيفية تجاوز الحظر

تعد Binance أكبر بورصة عملات مشفرة في العالم من حيث الحجم والأصول، حيث قامت بمعالجة ما قيمته $9.5 تريليون من الصفقات في عام 2021 وحده. لكن ليس من المفترض السماح لها بالعمل في الصين، التي حظرت تداول العملات المشفرة في عام 2021.

قام مؤسس Binance، Changpeng "CZ" Zhao، بالترويج لأنظمة معرفة عميلك في البورصة، والمعروفة باسم KYC. كجهد مليار دولار. ومن بين الوظائف الأخرى، من المفترض أن تقوم بإيقاف العملاء الذين ليس من المفترض أن يكونوا على المنصة، بما في ذلك المقيمين في الصين.

لكن العملاء في الصين وحول العالم يقومون بانتظام بتخريب ضوابط Binance لإخفاء بلد إقامتهم أو بلدهم الأصلي، كما تظهر الرسائل في غرف الدردشة الرسمية باللغة الصينية في Binance.

حصلت CNBC على مئات الرسائل من خادم Discord ومجموعة Telegram وترجمتها وراجعتها، والتي يتم التحكم فيها وتشغيلها بواسطة Binance. وتم تسجيل أكثر من 220 ألف مستخدم في كلتا المجموعتين، والتي كانت متاحة مجانًا لأي شخص قام بالتسجيل والانضمام. حتى أواخر مارس، لم تكن هناك ضوابط على الوصول، وهذه هي الطريقة التي تمكنت بها CNBC من مراجعة الرسائل من عام 2021 إلى عام 2023.

تأتي الرسائل التي استعرضتها CNBC من حسابات تم تحديدها كموظفين في Binance أو متطوعين مدربين في Binance والمعروفين باسم "الملائكة". في هذه الرسائل، قاموا بمشاركة التقنيات التي يمكن استخدامها للتهرب من أنظمة KYC والإقامة والتحقق الخاصة بـ Binance.

تتضمن بعض التقنيات التي شاركها الموظفون والمتطوعين تزوير المستندات المصرفية أو تقديم عناوين مزيفة. يتضمن البعض الآخر معالجة بسيطة لأنظمة Binance.

كما شارك الموظفون والمتطوعين والعملاء أيضًا أدلة فيديو ووثائق توضح لسكان البر الرئيسي كيفية تزوير بلد إقامتهم من أجل الحصول على بطاقة الخصم الخاصة بـ Binance، والتي من شأنها أن تحول عملات Binance المشفرة الخاصة بهم بشكل فعال إلى حساب جاري تقليدي.

مهما كانت الطريقة، فإن مستخدمي Binance الصينيين يواجهون مخاطرة كبيرة: في الصين، تم حظر بورصات العملات المشفرة منذ عام 2017، بينما كان التشفير نفسه محظور في عام 2021. العديد من المنتجات التي يسعى المقيمون الصينيون للوصول إليها تعتبر أيضًا غير قانونية بموجب القانون الصيني.

كما أن التقنيات المشتركة مع العملاء وفيما بينهم تثير التساؤلات حول فعالية جهود Binance في مكافحة غسيل الأموال. بالنسبة للشركات الدولية مثل Binance، تعد جهود KYC وجهود مكافحة غسيل الأموال أمرًا بالغ الأهمية لضمان عدم تورط العملاء في أنشطة غير قانونية، مثل الإرهاب أو الاحتيال.

أعرب الخبراء في التنظيم المالي عن قلقهم من إمكانية إحباط جهود "اعرف عميلك" و"مكافحة غسل الأموال" التي تبذلها منصة Binance بسهولة.

قال سلطان ميججي، الأستاذ بجامعة ديوك وكبير مسؤولي الابتكار السابق في مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، لشبكة CNBC: "إذا كان لدي ثمانية من أصل عشرة مخاوف بشأن Binance من منظور تنظيمي ومن منظور الأمن القومي، فإن هذا يأخذها إلى 10 من أصل 10".

تمتد مخاوف Meghji بشأن التراخي في تطبيق Binance لإرشادات KYC إلى ما هو أبعد من الصين. وقال: "أفكر بوضوح في الآثار المترتبة على الأمن القومي لكيفية استخدام الإرهابيين والمجرمين وغاسلي الأموال وأفراد الإنترنت في كوريا الشمالية والأوليغارشيين الروس وما إلى ذلك، للوصول إلى هذه البنية التحتية"، في إشارة إلى بعض التقنيات. الموصوفة.

وافق جيم ريتشاردز، المدير التنفيذي لمكافحة غسيل الأموال في Wells Fargo، على أن تقنيات تجاوز ضوابط KYC الخاصة بـ Binance يمكن أن يكون لها آثار خارج الصين. "وماذا عن عملاء كوريا الشمالية، أو العملاء الروس، أو العملاء الإيرانيين؟" سأل ريتشاردز.

عندما تم التواصل معنا للتعليق على النتائج الواردة في هذه المقالة، قال متحدث باسم Binance لـ CNBC: "لقد اتخذنا إجراءات ضد الموظفين الذين ربما انتهكوا سياساتنا الداخلية بما في ذلك التماس أو تقديم توصيات غير مسموح بها أو تتماشى مع معاييرنا بشكل خاطئ. لدينا سياسات صارمة تتطلب من جميع المستخدمين اجتياز "اعرف عميلك" من خلال تزويدنا ببلد إقامتهم ومعلومات التعريف الشخصية الأخرى."

وأضاف المتحدث: "يُمنع موظفو Binance صراحةً من اقتراح أو دعم المستخدمين في التحايل على قوانينهم المحلية وسياساتهم التنظيمية، وسيتم فصلهم أو تدقيقهم على الفور إذا تبين أنهم انتهكوا تلك السياسات".

تواصلت CNBC أيضًا مع موظفي Binance والملائكة المذكورين في هذه المقالة. طلب أحدهم من CNBC الاتصال بفريق العلاقات العامة في Binance. والباقي لم يرد.

في عام 2021، بعد أن حظرت الصين العملات المشفرة، بلومبرج ذكرت أن Binance توقفت عن السماح بتسجيل أرقام الهواتف المحمولة الصينية. وأخبرت الشركة بلومبرج أنها حجبت عناوين IP الصينية أيضًا.

لكن العملاء الصينيين استمروا في البحث عن طرق للتداول على بينانس، والتي تشمل استخدام التعليمات المقدمة من الموظفين والمتطوعين. وفي بعض الحالات يتم الاعتماد على هذه التعليمات شبكات خاصة افتراضية، أو VPNs، وهي برامج يمكنها إخفاء موقع المستخدم وإرسال الرسائل عبر جدار حماية الإنترنت الصيني.

في مايو 2022، في قناة دعم على خادم Discord التابع لـ Binance، سأل أحد المستخدمين: "كيف يمكن لمستخدمي البر الرئيسي التسجيل الآن؟"

شخص يستخدم المقبض يايا وطلب منهم التعريف بأنهم موظفون في Binance تفعيل VPN الخاص بهم والتسجيل كمقيمين تايوانيين، ثم تحويل جنسيتهم مرة أخرى إلى الصين. واقترح الموظف أيضًا تجنب استخدام عقد VPN في "الولايات المتحدة وسنغافورة وهونج كونج". يقيد Binance رسميًا الوصول إلى منتجات معينة في تلك البلدان.

قال نيل مايترا، الشريك في شركة المحاماة ويلسون سونسيني والمستشار الخاص الأول السابق لهيئة الأوراق المالية والبورصات لقضايا العملات المشفرة، إن هناك خطوات يمكن وينبغي أن تتخذها البورصات لمنع استخدام VPN.

وقال ميترا لشبكة CNBC: "إن معظم أفضل ممارسات البورصات تمثل أيضًا سلوكيات مراوغة شائعة". "على الرغم من أنه من الصحيح أن البورصة لا يمكنها بالضرورة منع جميع أشكال التهرب المحتملة أو مراقبتها بشكل فعال، إلا أنني أعتقد أن معظم الهيئات التنظيمية ستتطلب مراقبة أشكال المراوغة الأكثر شيوعًا".

قالت Binance لـ CNBC إنها نفذت "أدوات كشف متقدمة" لاجتثاث المستخدمين في "المناطق المقيدة والخاضعة للعقوبات والتي يمكنها الوصول إلى أدوات إخفاء متطورة بما في ذلك شبكات VPN".

كيف يمكن لمقيم في بكين الوصول إلى Binance

تظهر الرسائل في غرف الدردشة الرسمية باللغة الصينية في Binance أن العملاء في البر الرئيسي للصين وحول العالم يقومون بانتظام بتخريب ضوابط Binance لإخفاء بلد إقامتهم أو بلدهم الأصلي.

وفي حالات أخرى، لا تعتمد النصيحة على VPN.

في ديسمبر 2022، شخص يحمل المقبض ستيلا، الذي تم تحديده كمدير مجتمع Binance في المواد التسويقية عبر الإنترنت للشركة، نشر رسائل في قناة إعلان على مستوى الخادم، موضحًا كيف يمكن للأشخاص استخدام اسم نطاق متخصص "خالٍ من VPN" وتنزيل تطبيق يبدو أنه مصمم خصيصًا للعملاء في البر الرئيسي للصين لاستخدام خدمات Binance.

تم تزويد CNBC برابط هذا التطبيق من عنوان بريد إلكتروني بمجال binance.com. تمكن أحد المراسلين من تنزيل التطبيق من موقع داخل الصين بدون VPN، والتسجيل باستخدام رقم هاتف صيني. تتم استضافة التطبيق على Tencent، التي تقدم خدمة حوسبة سحابية شائعة داخل الصين، وتوفر القدرة على شراء العملات المشفرة من عملاء Binance الآخرين بأسعار مقومة باليوان الصيني، باستخدام التطبيقات الصينية الشهيرة WeChat أو Alipay. كما أن لديها خيارات لتقديم وثائق الهوية الصينية للتحقق من KYC.

قالت Binance لـ CNBC إنها ليس لديها نسخة متخصصة من تطبيقها للعملاء الصينيين. قال متحدث باسم Binance: "لا تقدم Binance تطبيق Binance Chinese Android". "لا يوجد سوى تطبيق Binance رسمي واحد."

في كثير من الأحيان، يبدو أن الموظفين يقومون بإحالة الأسئلة حول "اعرف عميلك" إلى Binance Angels، مما يخلق فجوة بين الشركة والانتهاكات التنظيمية المحتملة، حسبما تظهر الرسائل التي استعرضتها CNBC. لدى بينانس أكد أن الملائكة "ليسوا ممثلين لـ Binance."

قال أحد الملاك في Binance: "دورنا محدود، ونحن لا نتحدث نيابة عن Binance". مشاركة مدونة.

لكن ملائكة Binance الناطقين باللغة الصينية يخضعون لعملية تدريب منفصلة تستغرق ما يصل إلى عام، وفقًا لـ Binance صفحة التوظيف. ويتم فحصهم وتدريبهم ونشرهم عبر مجموعات Telegram وDiscord التابعة لـ Binance، ويعملون تحت إشراف موظفي Binance.

رويترز لديها المذكور سابقا حول كيفية Binance عروض خصومات تشفير الملائكة الخاصة بهم مقابل عملهم.

في إحدى عمليات التبادل في أكتوبر 2022 التي استعرضتها CNBC، نصح أحد الملاك مستخدمًا كان يواجه مشكلة في الوصول إلى مواقع Binance المتخصصة التي كان من المفترض أن تعمل داخل الصين القارية.

طلب ذلك Angel من المستخدم تحويل VPN الخاص به إلى منطقة مختلفة والمحاولة مرة أخرى.

"كيف يقوم المستخدمون في الصين القارية بتسجيل حساباتهم؟" سأل مستخدم آخر في رسالة مارس 2022.

"سجل باستخدام عنوان بريد إلكتروني خارجي"، أجاب نفس الملاك، قبل أن يطلب من المستخدم اختيار تايوان كمقر إقامته.

قدم هذا المتطوع إرشادات مماثلة للعملاء الآخرين. في أبريل 2022، سأل مقيم آخر مزعوم في البر الرئيسي للصين "ماذا يمكنني أن أفعل إذا كان إثبات الإقامة مطلوبًا؟ هل يمكنني تغيير مكان إقامتي؟”

أجاب هذا الملاك: "إثبات الإقامة المسجلة غير مطلوب".

وفي حالة أخرى، أظهرت رسائل من مارس 2022 أن أحد سكان البر الرئيسي المزعوم كان قلقًا بشأن تحميل وثائق هويته الصينية. طمأن نفس الملاك المستخدم بأنه يمكنه الادعاء بأنه في تايوان ولكن مع ذلك يقدم بطاقة هوية صينية، ولن تمنعه Binance.

"لا تقوم [Binance] بأعمال تجارية في البر الرئيسي، لكنها لا تستطيع منع مستخدمي البر الرئيسي من تجاوز جدار الحماية الرائع للعب"، أكد Angel للمستخدم.

تقوم الملائكة أيضًا بتعليم المستخدمين حول عروض البورصة وأفضل الممارسات وتقنية blockchain.

في أحد دروس الأسئلة والأجوبة من أبريل 2022، أظهر اثنان من Binance Angels للمستخدمين الصينيين كيف يمكنهم المشاركة في Launchpad، وهو منتج يشبه الاكتتاب العام الأولي لـ Binance لرموز العملات المشفرة الجديدة.

يُحظر على المقيمين الصينيين المشاركة في عروض التبادل الأولية بموجب القوانين الصينية، بما في ذلك أ حظر معين على عروض العملة الأولية.

"كيف يشارك مستخدمو البر الرئيسي في Launchpad؟" سأل الملاك الذي يقود الجلسة ببلاغة.

قال العديد من المستخدمين أن ذلك مستحيل.

لكن المشاركين الآخرين في الأسئلة والأجوبة، بما في ذلك ملاك مختلف، قالوا إن تسجيل شركة أجنبية أو لدى KYC أجنبي سيسمح لمستخدمي البر الرئيسي بتجنب ضوابط Binance.

"تهانينا لهذا الطالب المتفوق"، ردت آنجل قائدة الجلسة على المستخدم الذي أجاب على "شركة خارجية" بشكل أسرع.

وفي تعليق لـ CNBC حول النتائج الواردة في هذه المقالة، أكدت Binance مجددًا أن الملائكة ليسوا موظفين.

"برنامج Binance Angel هو برنامج سفير المجتمع، ولا يختلف عن سفراء المجتمع الذين يعملون على منصات أخرى مثل Wikipedia وReddit. لا يتم منح Binance Angels إمكانية الوصول إلى معدات Binance أو أنظمة Binance الداخلية، كما أنهم لا يتمتعون بسلطة التحدث نيابة عن Binance. يُحظر على Binance Angels مشاركة التوصيات التي تتعارض مع سياسات شركتنا أو القانون وسيتم إزالتها على الفور من برنامج Binance Angel إذا تم اكتشاف قيامهم بذلك.

بالاو انطلقت برنامج الإقامة الرقمية الخاص بها في عام 2022 في محاولة لتحديث بطاقات الهوية المادية، وطرح بطاقة هوية مرتبطة بـ NFT متاحة مقابل بضع مئات من الدولارات الأمريكية سنويًا.

في زيارة عام 2022 إلى أرخبيل المحيط الهادئ، أطلق عليه تشاو جهد "مبتكر للغاية".

لكن برنامج بالاو يتيح أيضًا للمستخدمين في جميع أنحاء العالم الوصول إلى Binance باستخدام "إقامتهم" في بالاو لإخفاء بلد جنسيتهم وإقامتهم.

أشار العملاء علنًا إلى برنامج Palau كوسيلة لتجاوز ضوابط Binance الخاصة بكل بلد، وفقًا لرسائل Telegram وDiscord التي استعرضتها CNBC.

عندما سأل المستخدمون عن كيفية الوصول إلى المنتجات والعملات غير المتاحة للمقيمين الصينيين، أرشدهم Angels إلى تغريدة في أكتوبر 2022 من مقبض ينتمي إلى مدير علاقات عملاء Binance، وفقًا لعميل Binance الذي عمل معهم. تم ربط هذه التغريدة، التي تم حذفها منذ ذلك الحين، بدليل YouTube لجهة خارجية بلغة الماندارين حول استخدام إقامة بالاو لتمرير ضوابط KYC الخاصة بالاتحاد الأوروبي في Binance، حتى لو كان المستخدم يعيش خارج الاتحاد الأوروبي.

سمح "التمرير" للمستخدمين بالتقدم بطلب للحصول على بطاقة الخصم Visa المقيدة من Binance، والتي تتيح لهم تحويل عملاتهم المشفرة إلى عملة ورقية لاستخدامها في أي مكان. (رفضت فيزا التعليق على هذه القصة.)

على وجه التحديد، يرشد فيديو الطرف الثالث المستخدمين إلى كيفية التسجيل في Palau، وشراء معرف Palau وتحميل المعرف إلى منصة Binance. ثم يوضح للمستخدم كيفية إنشاء عنوان نمساوي لإعادة توجيه البريد كعنصر نائب. وبعد ذلك، يقدم كشف حساب مصرفيًا حقيقيًا على ما يبدو من الحساب المصرفي الألماني لمنشئ الفيديو، ويشرح كيفية تعديل كشف الحساب البنكي ليشمل العنوان النمساوي. لا يتطلب تزوير كشف الحساب البنكي أكثر من محرر PDF، وفقًا لمنشئ الفيديو.