"Blockchain Rock": يتحرك جبل طارق ليصبح أول مركز للعملات المشفرة في العالم

على الساحل الجنوبي للبحر الأبيض المتوسط ، التي تقع في ظلال منحدرات الحجر الجيري الصخرية وتشابك أشجار الزيتون البرية فيها ، جبل طارق تستعد بورصة الأوراق المالية (GSX) بهدوء لاستحواذ شركة قد يكون لها عواقب عالمية على الحامية البحرية السابقة.

على بعد أقل من نصف ميل ، بجوار المياه الزرقاء لمرسى وسط ميناء جبل طارق ، يقوم المنظمون في شبه الجزيرة بمراجعة اقتراح من شأنه أن يدفع شركة بلوكتشين فاليريوم لشراء البورصة في العام الجديد - مما يعني أن الأراضي البريطانية في الخارج قد تستضيف قريبًا أول بورصة متكاملة في العالم ، حيث يمكن تداول السندات التقليدية جنبًا إلى جنب مع العملات المشفرة الرئيسية مثل البيتكوين والدوجكوين.

إنها خطوة جريئة لمنطقة لا يتجاوز عدد سكانها 33 ألف شخص ، حيث يشرف على القطاع المالي - الذي يمثل حوالي ثلث اقتصاد جبل طارق البالغ 2.4 مليار جنيه إسترليني - جهة تنظيم يعمل بها 82 موظفًا. إذا سار كل شيء كما هو مخطط له ، يمكن أن يصبح الجيب مركزًا عالميًا للعملات المشفرة ؛ إذا فشلت الضوابط التي وضعها الفريق الصغير من المنظمين ، فإنها تخاطر بإلحاق الضرر بالسمعة والعقوبات الدبلوماسية في نهاية المطاف التي قد تهدد اقتصادها.

في حين أن دولًا بما في ذلك الصين والمملكة المتحدة قد حظرت أو حذرت صراحةً من الاستثمارات في الأصول المشفرة ، فإن جبل طارق خالف هذا الاتجاه ، حيث التزم بتنظيم العملات المشفرة رسميًا في محاولة لإثبات مكانة المنطقة كمركز مالي في المستقبل.

يأتي ذلك في الوقت الذي تكافح فيه جبل طارق للتخلص من سمعتها كملاذ ضريبي عالمي ، حيث رفعت الحكومة دعوى قضائية ضد صحيفة اسبانية في محاولة لاستعادة مكانتها العالمية.

يقول ألبرت إيزولا ، وزير الخدمات الرقمية والمالية والمرافق العامة في جبل طارق ، إنه على الرغم من أن جبل طارق كان ملاذًا ضريبيًا قبل 20 عامًا ، فقد قام الإقليم الآن بإصلاح سياساته الضريبية ومشاركة المعلومات. ويضيف أن إدخال تنظيم العملات المشفرة له تأثير مماثل: اجتثاث العناصر السيئة وتقديم ضمانات للمستثمرين.

يقول إيزولا: "إذا أردت القيام بأشياء شقية في العملات المشفرة ، فلن تكون في جبل طارق ، لأن الشركات مرخصة ومنظمة ، وليست في أي مكان آخر في العالم".

وافق المنظم في جبل طارق حتى الآن على 14 شركة للعملات المشفرة وبلوكتشين لخطة الترخيص الخاصة بها ، مما جذب انتباه ريتشارد بولدن ، رئيس مجلس إدارة شركة Sirius Minerals السابق ، الذي اختار جبل طارق من أجل مشروع تبادل العملات المشفرة في Valereum. يحاول فاليريوم ، كما يقول ، تسخير قطاع العملات المشفرة الذي تبلغ قيمته حوالي $3.5 تريليون (2.6 تريليون جنيه إسترليني) - تقريبًا القيمة الإجمالية لجميع الشركات المدرجة في بورصة لندن.

بولدن هو رئيس شركة Valereum ، ومقرها جبل طارق وتركز على توفير التكنولوجيا لربط العملات التقليدية السائدة مثل الجنيه والدولار بأصول التشفير.

ستكون مهمة كبيرة لإصلاح بورصة يعمل بها حاليًا ثلاثة موظفين فقط ، وستتطلب تغييرًا في لوائح جبل طارق للتحكم في كيفية تداول العملات المشفرة على GSX. لكن بولدن يقول إن شركته تعتمد على التكنولوجيا ، وليس الناس ، للتخلص من أي جهات فاعلة سيئة.

ويقول إن إجراء فحوصات مكافحة غسيل الأموال على العملات المشفرة "لا يختلف كثيرًا عن تشغيلها على العملة من أي مصدر آخر. وبالفعل ، في بعض الحالات ، نظرًا لأنه يمكنك تتبعها عبر blockchain ومعرفة مصدر هذه الأموال بالضبط ، يمكن أن يكون الأمر أسهل بكثير من محاولة العثور على مصدر كتلة الأموال في البنك ".

البلدان الأخرى سوف تراقب عن كثب. يقول نيل ويليامز ، نائب رئيس قسم الجرائم المعقدة في شركة Reeds Solicitors ، ومقره لندن: "إذا كان نجاحًا ، فستعتقد بالتأكيد أن الولايات القضائية الأخرى ستحذو حذوها ، لأنها سلعة ذات قيمة متزايدة باستمرار."

ومع ذلك ، فقد حذر الخبراء من أن جبل طارق قد يواجه عقوبات من قبل دول مثل الولايات المتحدة إذا انتهى الأمر بمنظميها إلى منح الموافقة القانونية لشركات التشفير التي تمنح - حتى عن غير قصد - تصريحًا إلى غاسلي الأموال ، مجرمو السوق السوداء أو الفاسدون الذين يفضلون إخفاء هوية الأصول المشفرة.

يأتي ذلك وسط قلق من المنظمين الماليين العالميين الرئيسيين ، بما في ذلك بنك انجلترا، على التطور السريع لأصول التشفير والعواقب المحتملة على حماية المستهلك والمستثمر ، وسلامة السوق ، وغسيل الأموال ، وتمويل الجماعات الإرهابية.

يقول تشارلي ستيل ، الشريك في شركة محاسبة الطب الشرعي والتحالف Forensic Risk Alliance والمسؤول السابق في وزارة العدل الأمريكية: "يمكن أن يؤدي إلى تمكين أو تسهيل غسيل الأموال ، والتهرب من العقوبات ، وتمويل الإرهاب ، لذا فإن الجميع حذر من ذلك أيضًا".

"المنظمون في جميع أنحاء العالم ، جميعهم تقريبًا في الحقيقة ، يقتربون من ذلك من موقف الشك العميق ... لذا فإن هذا التوتر خارج نطاق التفكير بالنسبة لبلد ما للترحيب بهم لشراء البورصة." .

قبل شهر من إعلان Valereum عن عرضها لشراء GSX في أكتوبر ، أعلن رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ، Gary Gensler ، أنه كفئة أصول ، كان التشفير "أشبه بالغرب المتوحش... مليئة بالاحتيال والاحتيال وسوء الاستخدام في بعض التطبيقات ، مما يثير المزيد من المخاوف بشأن إمكانية تسرب الأموال الإجرامية إلى النظام المالي السائد.

أدت الضوابط المتساهلة في مكافحة غسيل الأموال (AML) إلى ولايات قضائية مثل مالطا كونها مدرجة في القائمة الرمادية من قبل هيئة مراقبة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في العالم (FATF) ، لافتقارها إلى الضمانات المالية الأساسية. يمكن أن يلحق ضررًا خطيرًا باقتصاد مالطا وكان تحذيرًا صارخًا للبلدان والأقاليم الأخرى التي قد تميل إلى ترك اللوائح تفلت.

وفي الوقت نفسه ، كان على سنغافورة أن تنقلب على موافقتها على منصة Bitget لتبادل العملات المشفرة المستقلة. هو - هي علقت الصرف في وقت سابق من هذا الشهر للترويج لعملة رقمية متورطة في نزاع رفيع المستوى حول العلامة التجارية ، بعد أن استخدمت صورة غير مصرح بها لفرقة K-pop BTS لزيادة أرباحها إلى الحد الأقصى.

يحذر ستيل من أنه "إذا بدأ هذا في الظهور وكأن الجميع هربوا إلى جبل طارق للابتعاد عن المنظمين الحقيقيين ، فلن تسير الأمور على ما يرام بالنسبة لهم".

إذا تم كسر أو التهرب من قواعد مكافحة غسيل الأموال أو العقوبات ، "فهناك الكثير من الأشياء التي يمكنهم القيام بها ، والقيادة دوليًا من خلال مجموعة العمل المالي ، لجعل الأمور صعبة على جبل طارق. سترى أن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية يمكنها فرض جميع أنواع الإجراءات ، والتي تتطلب من أعضائها وضع قيود على الأعمال التجارية مع ذلك البلد "، يضيف.

لكن جبل طارق يصر على أنه رحب بشركات التشفير بعيون مفتوحة على مصراعيها ، بعد التشاور بشأن تنظيمه للقطاع لمدة أربع سنوات قبل تقديمه في عام 2018 ، مما ساعده على تأمين سمعته باسم "Blockchain Rock". من خلال تصفية الشركات وترخيصها ، كما يقول إيزولا ، فإنهم يتخلصون من الجهات الفاعلة السيئة.

"لا أفهم كيف يمكن أن يكون هناك أي خطر متزايد في جبل طارق ، عندما يمكنك الذهاب إلى أي دولة أوروبية أخرى اليوم وإدارة نفس الأعمال دون إشراف ، ودون الحصول على ترخيص ، ودون تنظيم. إذن كيف يمكننا أن نكون أكثر انكشافًا من خلال تنظيمها؟ تقول إيزولا: "إنه عكس ذلك تمامًا".

اشترك في بريد Business Today اليومي أو تابع Guardian Business على Twitter علىBusinessDesk

ويؤكد أن الهيئة التنظيمية في البلاد وافقت على طلبات 14 شركة فقط على مدى ثلاث سنوات ، وهو رقم يدعي أنه يتحدث عن قسوة نظام الترخيص. يقول: "إنه بالكاد اندفاع نحو الذهب".

يقول توم كيتنغ: "رد الفعل السريع لأي معلق عندما يتعلق الأمر بالابتكارات القائمة على blockchain - لا سيما عندما يتعلق الأمر بولاية قضائية صغيرة مثل جبل طارق - هو" يا إلهي ، والمخاطرة والإنذار وكل ما تبقى ". مدير مركز RUSI للجرائم المالية والدراسات الأمنية. "أعتقد أنه من المهم جدًا فهم قدرة السلطة القضائية قبل الركوع ، والسبب في قول ذلك يرجع إلى جميع الولايات القضائية الصغيرة على هذا الكوكب ، تلك التي لديها استثمرت معظم الوقت والجهد في فهم الفرصة التي توفرها blockchain هي جبل طارق ".

وامتنعت لجنة الخدمات المالية في جبل طارق عن التعليق على صفقة فاليريوم.

مصدر